交易員利用對公司風險控管系統的深入認識進行違規交易；銀行風險系統亦沒能及時覺察

　　《財經》網綜合報道 1月27日，法國第二大銀法國興業銀行(SociétéGénérale Group，下稱法興銀行)知情人士稱，違規的交易員是利用對公司風險控管系統的深入認識，隱瞞自己的違規交易；同時承認，銀行的風險系統沒能發揮作用，及時覺察違規操作。

　　當地時間1月24日，法興銀行宣布，該行一名交易員——31歲的柯維爾(Jerome Kerviel)擅自投資歐洲股指期貨，造成該行稅前損失49億歐元(約合72.3億美元)。法興銀行內部人士稱，柯維爾在公司巴黎總部的歐洲股票衍生工具部工作，年薪不到10萬歐元(約合14.65萬美元)。

　　法興銀行稱，2007年至2008年，柯維爾主要在歐洲股價指數上違規大手押注。由于最近歐洲股市暴跌，科維爾私自建立的500億歐元(合733億美元)衍生品頭寸才露出了馬腳。法興銀行進行了緊急平倉，整整拋售三天之后損失49億歐元。

　　路透社報道稱，一名銀行業人士估計，截至1月20日損失還“只有”10億歐元左右，但隨著歐洲股市持續下跌，法興銀行開始清理賬目的時候發現損失數字越滾越大。

　　“如果市場周一(1月21日)、周二(1月22日)及周三(1月23日)上漲的話，這些損失可能會變成獲利。”法國興業董事長Daniel Bouton在記者會上說。

　　這位交易員是如何騙過銀行的重重監管進行交易的呢？法興銀行的解釋是，科維爾制造了虛假記錄，使之看上去已經清倉，實際上卻還沒有。據稱，科維爾還偽造文件來證明其行動的正當性。

　　據路透社報道，柯維爾于2002年加入法興銀行，在法興銀行資歷尚淺。作為年輕員工，柯維爾所能進行的操作其實受到嚴格限制。事發之前，他負責交易的是金融衍生產品中最基本的品種之一——歐洲股價指數期貨。但由于進入銀行后在后臺工作五年，他知道如何規避銀行監控系統的關卡。

　　“會發生這種事，是因為交易員恰好在入行早期即熟知公司內部控管系統，而且毫無疑問他還是一位電腦高手。”法國央行總裁諾亞在新聞發布會上說。

　　在這點上，法興銀行欺詐案與上世紀90年代英國巴林銀行有相似之處。一位名為尼克·李森(Nick Leeson)的交易員在金融衍生品的超額交易，投機失敗，導致損失14億美元。1995年2月26日，巴林銀行被迫倒閉。

　　兩起事件中，出事的交易員均從銀行后勤部門開始工作，對銀行的電腦系統非常熟悉，隨后被調往交易部門，最后繞過銀行的監管系統投資衍生品造成損失。

　　事發之后，科維爾沒有出現在法興銀行，因此外界一度猜測他已經潛逃。但巴黎檢察官表示，科維爾已于上周六自首，將被拘留至周一。

　　當地時間1月27日下午，巴黎檢察署金融科負責人吉恩·邁克爾·艾爾德伯特(Jean Michel Aldebert)向記者表示：“拘留審訊程序進展非常順利。(科維爾)正在就自己被指控的問題進行交待。”

　　另一方面，科維爾的律師克里斯蒂安·沙里葉·布恩納澤(Christian Charriere-Bournazel)表示，他沒有貪污，沒有“偷一分錢”，而“僅僅是在做自己的工作而已”。

　　“他不過是冒了風險，但那也是他的工作。銀行在市場惡劣環境下清倉，所以應該由銀行為這49億歐元的損失負責。” 布恩納澤說。

　　此外法興銀行投行部門主管Jean-Pierre Mustier聲稱，尚無證據表明科維爾有共謀者。(《財經》記者 曹禎)