購買基金后表現不佳，或者基金的性質發生變動，均會涉及轉換基金品種的問題，但并非隨意轉換基金，都能取得良好的轉換效果。為此，還需要投資者從以下五個方面進行把握。

　　第一，選擇同一家基金管理公司。這是投資者進行基金轉換的前提和基礎。由于基金轉換涉及到費率的調整，為了節省轉換的成本，基金管理人均會在管理的旗下基金之間進行轉換，給予一定的費率優惠。超出了基金管理人旗下基金的范圍內，而在不同基金管理公司之間進行品種的轉換，并不能享受相關的優惠。

　　第二，產品線豐富的基金管理公司才會具備轉換功能。并非每家基金管理公司都能夠為投資者提供可以轉換的功能。那些剛成立的基金管理公司，旗下產品單一的基金管理公司，就會造成基金轉換中的障礙，因為產品單一而不具備基金轉換功能。

　　第三，基金轉換品種應齊全。一家基金管理公司旗下僅有一種類型的基金產品，是無法進行基金轉換的。而具有

　　第四，轉換并非是隨時進行的，而是結合市場環境。基金管理人進行基金轉換往往會選擇適合的市場環境，在回避相關投資風險的前提下，從而為投資者帶來轉換收益的提升。因此，根據市場環境的變化發布基金轉換的相關公告，對于投資者來講是非常重要的。

　　第五，基金轉換應當考慮投資者的風險承受能力。投資者選擇基金品種轉換的過程，也是進行基金投資心理調整和適應的過程。特別是在低風險的債券型基金、貨幣市場基金向高風險的股票型基金轉換的過程中，更應當注意把握這一點。

　　第六，基金轉換不能僅局限在費率的優惠上。投資者利用基金管理人提供的基金轉換功能進行基金產品的投資，很大程度上是為了節省再次購買基金的成本。但費率成本并非是惟一要素。因為基金投資的目的是為了促進基金凈值的提高，而使基金收益最大化。對于投資者來講，抓住基金投資的時機，分享基金未來的投資成果顯得更為重要。 （文華）