|
不支持Flash
|
|
|
銀監會：從兩端控制發卡風險http://www.sina.com.cn 2007年03月10日 03:01 中華工商時報
記者今天從中國銀監會了解到，由于近期因虛假申領銀行卡進行商戶POS套現行為引發的欺詐風險事件頻繁發生，涉嫌欺詐的交易金額水平有所上升，商業銀行開展銀行卡業務面臨的信用風險、操作風險、合規風險等呈現上升態勢，因此，銀監會就加強銀行卡發卡業務風險管理問題下發了通知。 根據銀監會的要求，銀行卡發卡業務應執行嚴格的資信審批程序。銀行卡業務人員應細分并審慎選擇目標客戶群體，將必要的核實內容、評估情況和授信情況以適當形式記錄保存。 同時，銀監會還強調銀行卡發卡業務應遵守嚴格的授信額度管理制度。初始額度審批及其適度調整要遵循審慎原則核定各類銀行卡的授信額度。對已持有多家銀行發行的多張銀行卡的無擔保客戶，在其賬戶總授信額度可能超出最高總授信額度時，發卡銀行可不予核發新的銀行卡。 另外，對于銀行卡發卡業務的合規性管理、風險管理，銀監會也提出了相應的要求。尤其是對于有關銀行卡的欺詐交易，銀監會明確提出，發卡銀行應建立有效的防欺詐申請管理機制，利用現代化技術手段建立銀行卡業務實時監測機制。收單銀行應建立健全對特約商戶和POS機具的管理機制，協助發卡銀行對因虛假申領銀行卡進行非法套現行為引發的欺詐風險進行識別和控制。（10C6）
|
||||||||||||
