外資行理財(cái)初體驗(yàn)：服務(wù)注重私密性門檻有點(diǎn)高(2)
理財(cái)環(huán)境：“一對一”服務(wù)注重私密性
外資銀行網(wǎng)點(diǎn)通常設(shè)在寸土寸金的繁華地段或是高檔社區(qū)，高昂的租金使得外資銀行的理財(cái)室面積并不大，但通過精心的設(shè)計(jì)，理財(cái)室給人的感覺是小巧玲瓏且私密。
記者在花旗銀行滬上某個(gè)支行的“Citigold”理財(cái)室內(nèi)看到，整個(gè)房間大約有6、7平方米，除去客戶經(jīng)理的工作臺(tái)，空間并不是很大。而在設(shè)置巧妙的隔斷和完美的隔音設(shè)備后，客戶在理財(cái)室的感受就是私密性得到充分保證。
雖說每個(gè)客戶經(jīng)理都要服務(wù)數(shù)十位客戶甚至更多，但鑒于總體客戶數(shù)量有限，所以通過合理安排，高端客戶能在外資銀行享受到“一對一”的服務(wù)。一般而言，完整的理財(cái)過程是理財(cái)經(jīng)理和投資人共同確定理財(cái)目標(biāo)，然后制定書面理財(cái)規(guī)劃報(bào)告，其中包含資產(chǎn)配置和投資結(jié)構(gòu)，以及專項(xiàng)投資報(bào)告，包括各種投資工具的分析報(bào)告，如股票、債券、保險(xiǎn)、存款、基金、外匯、期貨等，更全面的還涉及實(shí)物資產(chǎn)買賣。
除去工作時(shí)間外，客戶還能通過網(wǎng)上銀行、電話銀行，得到24小時(shí)不間斷的銀行服務(wù)，這也是外資銀行在技術(shù)支持方面大量投入后的一項(xiàng)優(yōu)勢。
值得注意的是，外資銀行的理財(cái)師薪酬一般不完全與自己的業(yè)績掛鉤，而是要參考多項(xiàng)指標(biāo)，如對客戶的服務(wù)水平、合規(guī)性等。因此，理財(cái)師在向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，能夠做到更加客觀公正。
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