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劉明康稱對(duì)屢發(fā)同質(zhì)同類大案銀行采取"一票否決制"
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)日前召開了銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理第十次工作會(huì)議。銀監(jiān)會(huì)主席劉明康在會(huì)上強(qiáng)調(diào)，對(duì)照去年以來(lái)發(fā)生的各類典型案件，有一個(gè)非常普遍的現(xiàn)象，就是80％以上的案件都是因?yàn)椤坝兄贫榷鴽](méi)有嚴(yán)格執(zhí)行”造成的。
劉明康指出，對(duì)這些案件的共同特征需要進(jìn)行認(rèn)真反思：一是以基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為首，多個(gè)重要崗位人員串通作案，不少涉案機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人都曾是“明星行長(zhǎng)”等各種人物，在當(dāng)?shù)赜泻艽笥绊懀瑱?quán)力過(guò)大，長(zhǎng)期不輪崗，內(nèi)部無(wú)制約，上級(jí)行主觀上就不愿意讓他們輪崗或強(qiáng)制休假、認(rèn)真審計(jì)；二是都有外部人員不同程度的影響和參與；三是犯罪分子都十分熟悉并充分利用了本系統(tǒng)承兌匯票制度漏洞、管理薄弱環(huán)節(jié)和監(jiān)督檢查薄弱環(huán)節(jié)；四是金額巨大，作案期間都經(jīng)過(guò)多次內(nèi)審而未被發(fā)現(xiàn)；五是都發(fā)生在經(jīng)歷了業(yè)務(wù)快速發(fā)展，特別是承兌匯票業(yè)務(wù)快速發(fā)展的基層行。
釀成大案的因素雖然有很多，但劉明康特別強(qiáng)調(diào)，最核心的一條還是“有章不循、違規(guī)操作”，如果在相關(guān)環(huán)節(jié)上很好地執(zhí)行了已有的制度規(guī)定，或者落實(shí)“亡羊補(bǔ)牢”的措施，這些案件或連環(huán)發(fā)生的案件是完全可以避免的。
針對(duì)這一點(diǎn)，劉明康表示，當(dāng)前應(yīng)突出抓好三個(gè)方面工作。首先是精心設(shè)計(jì)和制定與機(jī)構(gòu)規(guī)模和業(yè)務(wù)復(fù)雜情況相適應(yīng)的整改方案。銀監(jiān)會(huì)將按照風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管理念，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)最近三年來(lái)發(fā)生的各類案件及成因進(jìn)行排隊(duì)，分為高、中、低風(fēng)險(xiǎn)三類，有針對(duì)性地提出在適當(dāng)范圍內(nèi)的整改措施和辦法。
其次，實(shí)行“三掛鉤”，切實(shí)提高整改工作質(zhì)量。即：將案件風(fēng)險(xiǎn)防范及整改工作同科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)掛鉤；將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與評(píng)級(jí)掛鉤；將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤。對(duì)近三年來(lái)同質(zhì)同類重大案件屢發(fā)或有嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)隱患而又不及時(shí)整改的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，除按照審慎性規(guī)定暫停其辦理相應(yīng)業(yè)務(wù)的資格、對(duì)有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處理外，在后續(xù)監(jiān)管措施上，還要結(jié)合整改情況，進(jìn)一步采取監(jiān)管措施，包括不再批準(zhǔn)新設(shè)分支機(jī)構(gòu)，不再審批新業(yè)務(wù)等，采取“一票否決制”。監(jiān)管部門也將視整改情況決定是否取消限制以及取消何種限制。
第三，繼續(xù)強(qiáng)化銀行業(yè)案件綜合防控合力，進(jìn)一步加大對(duì)金融犯罪和違法違規(guī)行為的打擊力度。
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