央行發(fā)布的《2005中國反洗錢報告》披露，去年我國破獲洗錢及相關案件50余起；我國反洗錢法律體系已初步建成，反洗錢工作走向深入

　　央行昨日發(fā)布的《2005中國反洗錢報告》中披露，去年央行和國家外匯管理局及其分支機構共協(xié)助調查涉嫌洗錢案件1340次，配合公安及其他司法機關成功破獲洗錢及相關案件50余起。目前，主要反洗錢部門都已建立反洗錢執(zhí)行機構，反洗錢法律體系已初步建成。《報告》指出，隨著反洗錢工作的深入，從今年起我國反洗錢工作領域將從銀行業(yè)擴展到證券業(yè)和保險業(yè)。

　　反洗錢法律體系初步建立

　　“主要的反洗錢工作部門都已經(jīng)建立了反洗錢執(zhí)行機構。”央行這份報告中指出，目前我國已初步建立了多層次的、完整的反洗錢法律體系。央行認為，2006年是奠定我國反洗錢法律基礎的關鍵之年，也是我國反洗錢工作走向深入、全面開展的一年。

　　目前，反洗錢的執(zhí)行機構包括中國人民銀行反洗錢局、公安部經(jīng)濟犯罪偵查局、國家外匯管理局管理檢查司、中國反洗錢監(jiān)測分析中心等。中國人民銀行各分支機構也從2004年開始逐步設立專門的反洗錢機構并配備專職反洗錢工作人員。目前在中國人民銀行系統(tǒng)內，從事反洗錢工作的專職和兼職人員已超過4000人。

　　此外，中國人民銀行研究修改的《銀行業(yè)金融機構反洗錢規(guī)定》、《證券、期貨業(yè)金融機構反洗錢規(guī)定》、《保險業(yè)金融機構反洗錢規(guī)定》在公開征求意見之后，預計于2006年下半年頒布實施，屆時反洗錢工作領域將從銀行業(yè)擴展到證券期貨業(yè)和保險業(yè)。央行表示，反洗錢本外幣統(tǒng)一管理工作即將完成，中國人民銀行分支機構也將普遍設立反洗錢專門機構，監(jiān)管力量將大大增強。

　　目前中國已加入了主要的反洗錢國際公約，此前中國還加入《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》和《聯(lián)和國打擊有組織跨國犯罪公約》。

　　去年打掉47個地下錢莊

　　中國的洗錢犯罪具有很強的本土特征，其中以地下錢莊的洗錢活動最為典型。

　　2005年，全國公安機關、中國人民銀行和外匯管理部門共打掉地下錢莊及非法買賣外匯窩點47個，涉案金額折合人民幣1.7億元，抓獲犯罪嫌疑人165名，罰沒金額共計人民幣1000多萬元。

　　去年，央行和外管局通過進一步完善外匯管理辦法，采取措施，積極引導群眾控制住了地下錢莊。例如，放寬部分外匯賬戶限額和外匯資金使用限制，擴大了企業(yè)外匯收支的自主性，提高個人因私購匯限額，簡化境內居民個人出境購匯手續(xù)，簡化自費留學人員的購匯平整要求，降低購匯預交人民幣保證金金額。

　　此外，對于境內居民個人持境內金融機構發(fā)行的外幣卡，在境外進行經(jīng)常項目下的消費所形成的透支，持卡人可以在發(fā)卡金融機構購匯償還。

　　從近4年的統(tǒng)計來看，經(jīng)過連續(xù)幾年的重點打擊，地下錢莊非法交易活動已經(jīng)得到初步遏制。

　　地下錢莊是一種特殊的非法金融組織，游離于金融監(jiān)管體系之外，利用或部分利用金融機構的資金結算網(wǎng)絡，從事非法買賣外匯、跨國（境）資金轉移、資金存儲及借貸等非法金融業(yè)務。

　　反洗錢將擴展到證券、保險業(yè)

　　反洗錢報告稱，今年我國反洗錢工作走向深入，反洗錢工作領域將從銀行業(yè)擴展到證券業(yè)和保險業(yè)。

　　據(jù)統(tǒng)計，截至2005年底，中國銀行業(yè)總資產占整個金融業(yè)總資產的90％以上，銀行業(yè)是金融行業(yè)的主要構成部分。中國人民銀行一直將政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構等金融機構確定為反洗錢監(jiān)管的主要對象。

　　2005年，全國銀行類金融機構報送的可疑交易報告出現(xiàn)較大增長。去年中國反洗錢檢測分析中心共接收人民幣可疑資金報告28.34萬份，外匯可疑資金報告198.89萬筆，全國銀行類金融機構報送的人民幣可疑交易報告的數(shù)量是上年的7.85倍，報送的外匯大額資金交易報告是上年的2.25倍。

　　據(jù)統(tǒng)計，2005年央行和國家外匯管理局配合公安及其他司法機關成功破獲洗錢及相關案件50余起，涉案金額折合人民幣上百億元。

　　東南沿海“可疑信息”最多

　　2005年，人民幣的重點可疑交易和外匯的重點可疑交易信息涉及交易筆數(shù)多，金額巨大，資金交易層次復雜，結算方式隱匿性強，重點地區(qū)集中，涉及面廣。其中，重點可疑交易信息以廣東省和浙江省為重點，兩省的重點可疑交易信息占全國總量的61.4%，特別是廣東省尤其突出，占全國總量的40.5%.報告顯示，去年央行及其分支機構對重點可疑交易信息進行的673次行政調查中，以廣東、浙江、上海、陜西和四川等地居多，而外匯管理局及其分局進行的941次行政核查中則集中在廣東、浙江、四川、山東和廣西等地。

　　央行認為，這一現(xiàn)象基本與各地的地域和經(jīng)濟特點相適應。廣東、福建等沿海省份，走私犯罪比較猖獗。

　　本報記者蘇曼麗

　　■案例1

　　上海“1·17”特大地下錢莊案

　　2005年1月17日，上海警方獲得線索稱，犯罪嫌疑人鄒某在上海等地大肆進行地下錢莊非法活動。3月，上海警方會同當?shù)厝嗣胥y行和外匯管理部門，在上海、江蘇昆山等地搗毀了5個非法買賣外匯窩點，繳獲、凍結資金折合人民幣4700多萬元。這起案件中，不法分子利用國家對外商投資企業(yè)的優(yōu)惠政策，通過地下錢莊匯入虛假資本金成立假外資企業(yè)。“1·17”案是上海地區(qū)破獲的首例此類案件。

　　■案例2

　　北京“6·19”非法買賣外匯案

　　北京雅寶路地區(qū)是外國商販及外國人活動較為集中的地區(qū)，每天商品交易量巨大，很多不法分子利用非居民賬戶開立和使用上的便利，大肆進行非法買賣外匯活動，并為一些商販支付進出口貿易款。2005年9月12日下午，北京市警方會同北京外匯管理部門在全市范圍內開展了一次大規(guī)模的打擊非法外匯交易專項行動，摧毀了3個非法買賣外匯犯罪團伙，當場抓獲犯罪嫌疑人41名（包括5名外國人），繳獲、凍結資金折合人民幣2800多萬元。此案是近年來北京地區(qū)破獲的規(guī)模最大的國內外不法商人相互勾結、利用非居民賬戶大肆進行非法買賣外匯活動的案件。

　　據(jù)央行《2005反洗錢報告》