為滿足我國(guó)銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、信托等相關(guān)行業(yè)理財(cái)規(guī)劃人員和各類企業(yè)財(cái)務(wù)人員職業(yè)培訓(xùn)的需要，提升金融理財(cái)行業(yè)的專業(yè)服務(wù)水平和營(yíng)銷服務(wù)層次，提高企業(yè)財(cái)務(wù)人員財(cái)務(wù)管理水平，《卓越理財(cái)》雜志與美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)特為廣大理財(cái)規(guī)劃人員和各類企業(yè)財(cái)務(wù)人員提供專業(yè)的美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師-Registered Financial Planner(簡(jiǎn)稱RFP)培訓(xùn)服務(wù)。

　　一、何為RFP

　　美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師-Registered Financial Planner(簡(jiǎn)稱RFP)為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的國(guó)際權(quán)威認(rèn)證資質(zhì)。財(cái)務(wù)策劃最早于70年代在美國(guó)產(chǎn)生，美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)于1983年在美國(guó)正式成立，目前在全球共有15個(gè)國(guó)家和地區(qū)擁有其協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)。其會(huì)員組織遍布全世界包括美國(guó)、加拿大、英國(guó)、法國(guó)、德國(guó)、瑞士、澳大利亞、新西蘭、日本、新加坡、韓國(guó)、印度、馬來(lái)西亞和南非等國(guó)家及香港地區(qū)，在亞太已分布21個(gè)國(guó)家和地區(qū)。

　　現(xiàn)時(shí)的財(cái)務(wù)策劃師，普遍就職于歐美各國(guó)中的銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、信托公司、

會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所，以及在各類公司擔(dān)任財(cái)務(wù)管理職務(wù)，其中在銀行和保險(xiǎn)公司工作的各占1/3 。因此取得專業(yè)理財(cái)策劃的資格，是日后在激烈競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下的一種強(qiáng)

競(jìng)爭(zhēng)力的提升工具；并且由于財(cái)務(wù)策劃師的高額年薪，已成為目前全球最受歡迎的職業(yè)之一。5月份美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)大中華區(qū)在香港會(huì)展中心舉辦了2006年學(xué)員畢業(yè)典禮，有1000多學(xué)員參加了畢業(yè)典禮，并且在《星島日?qǐng)?bào)》等報(bào)刊上刊登了通過(guò)認(rèn)證的畢業(yè)學(xué)員的資料。

　　二、RFP職業(yè)前景

　　《美國(guó)職業(yè)評(píng)級(jí)年鑒》近年一直把財(cái)務(wù)策劃師評(píng)為美國(guó)最佳職業(yè)之前列，與生物學(xué)家及精算師等量齊觀，2001年更是榮登榜首，2004年亦位居第三。此項(xiàng)評(píng)級(jí)是根據(jù)美國(guó)250種職業(yè)的工作環(huán)境、收入、就業(yè)前景、體力需求、工作保障及壓力這六大項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)所計(jì)算出的結(jié)果。在美國(guó)，RFP的年均收入已超過(guò)了哈佛MBA的薪酬水平。

　　近年來(lái)，中國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)高速發(fā)展，社會(huì)財(cái)富加速積累，人們對(duì)自身的人生規(guī)劃和財(cái)富管理的需求越來(lái)越普遍。同時(shí)，隨著金融產(chǎn)品的不斷豐富以及稅收制度的復(fù)雜化，人們?cè)诶碡?cái)實(shí)踐中也越來(lái)越需要專業(yè)理財(cái)人士的幫助，以彌補(bǔ)個(gè)人金融知識(shí)缺乏、時(shí)間有限的不足。國(guó)家經(jīng)濟(jì)景氣監(jiān)測(cè)中心公布的一項(xiàng)調(diào)查結(jié)果表明，約有70%的居民希望自己有理想的財(cái)務(wù)顧問(wèn)，50%以上的人愿意支付顧問(wèn)費(fèi)用。在企業(yè)內(nèi)，財(cái)務(wù)作為掌握各類公司的命脈因素，也越來(lái)越需要高水準(zhǔn)的財(cái)務(wù)管理人才。所以，財(cái)務(wù)策劃師必將成為中國(guó)的高薪、熱門職業(yè)之一。

　　三、申報(bào)條件

　　1、本科以上學(xué)歷或中級(jí)以上職稱。

　　2、大專學(xué)歷，具有三年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)者。

　　3、從事金融、保險(xiǎn)、證券、投資、銀行、律師、房地產(chǎn)等行業(yè)專業(yè)人士和各類企業(yè)對(duì)財(cái)務(wù)策劃有興趣的人士。

　　(注：凡符合以上任意條件者，均可報(bào)名。)

　　四、培訓(xùn)目標(biāo)

　　根據(jù)國(guó)際理財(cái)策劃師職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)要求以及各類公司財(cái)務(wù)人員的工作需求，通過(guò)系統(tǒng)學(xué)習(xí)理財(cái)工具和理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)以及案例，提高各類公司財(cái)務(wù)人員的財(cái)務(wù)管理水平，使理財(cái)人員熟練掌握理財(cái)技巧，具備獨(dú)立為客戶量身定制理財(cái)規(guī)劃報(bào)告、開(kāi)展理財(cái)服務(wù)的專業(yè)資質(zhì)，成為理財(cái)行業(yè)的專業(yè)人士。

　　經(jīng)過(guò)培訓(xùn)，學(xué)員可以統(tǒng)一參加由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)組織的考試(地點(diǎn)在北京)，考試合格后，由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)直接頒發(fā)RFP中英文證書(shū)。

　　五、課程設(shè)置

　　(一)基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃

　　介紹財(cái)務(wù)策劃的基本概念和元素，了解財(cái)務(wù)策劃程序的步驟，掌握有關(guān)基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃知識(shí)和技巧，了解金融市場(chǎng)的交易機(jī)制和監(jiān)管制度，明白財(cái)務(wù)策劃師的專業(yè)操守及責(zé)任，理解財(cái)務(wù)策劃的執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

　　(二)投資學(xué)介紹金融市場(chǎng)投資環(huán)境、金融市場(chǎng)架構(gòu)和各種金融投資工具，固定收益證券、股票證券的分析和定價(jià)。解釋各種投資理論和策略、分析投資組合的表現(xiàn)及分析有關(guān)利率和匯率波動(dòng)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

　　(三)保險(xiǎn)及退休策劃

　　介紹風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)原理和實(shí)踐的知識(shí)。了解保險(xiǎn)的理論、主要保險(xiǎn)產(chǎn)品以及保險(xiǎn)的實(shí)踐應(yīng)用。從風(fēng)險(xiǎn)管理的角度解釋保險(xiǎn)的原則和策略，解釋保險(xiǎn)的作用以及如何決定保險(xiǎn)需要和與保險(xiǎn)相關(guān)的法律問(wèn)題，評(píng)估各種保險(xiǎn)產(chǎn)品，并且從成本效益的觀點(diǎn)選擇保險(xiǎn)產(chǎn)品。

　　(四)稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃

　　介紹稅務(wù)制度、稅務(wù)管理、法律念、稅務(wù)策劃原則的實(shí)踐知識(shí)。并且涉及國(guó)內(nèi)、國(guó)際稅務(wù)簡(jiǎn)介。掌握通過(guò)稅務(wù)策劃而為客戶提供制訂完善綜合理財(cái)策劃。

　　(五)高級(jí)財(cái)務(wù)策劃

　　注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RFP)教育課程的總結(jié)。主要回顧個(gè)人財(cái)務(wù)策劃的完整概念，內(nèi)容包括財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)策劃、退休計(jì)劃、稅務(wù)計(jì)劃和遺產(chǎn)策劃。并且通過(guò)真實(shí)案例分析、角色扮演和不同類型的專題討論來(lái)學(xué)習(xí)如何進(jìn)行完整個(gè)人財(cái)務(wù)策劃。

　　七、培訓(xùn)師資

　　部分講師來(lái)自香港，另有內(nèi)地講師，均為從事國(guó)際金融行業(yè)的專家，全部已獲得“美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師”專業(yè)資格，超過(guò)5年以上的教學(xué)經(jīng)驗(yàn)。全部課程使用中文授課，考試亦使用中文答卷。

　　八、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

　　個(gè)人報(bào)名:12000元/人

　　2006年7月30日前報(bào)名將享受9.8折優(yōu)惠

　　團(tuán)體報(bào)名(3人以上，含3人):享受9.5折優(yōu)惠

　　注：全部學(xué)費(fèi)中包含培訓(xùn)費(fèi)、教材資料費(fèi)、財(cái)務(wù)計(jì)算器費(fèi)、考試費(fèi)、認(rèn)證費(fèi)、報(bào)刊公示費(fèi)、午餐費(fèi)。

　　九、報(bào)名事宜

　　1、如實(shí)填寫(xiě)報(bào)名表

　　(注：報(bào)名材料可當(dāng)面提交，也可傳真至010-65137601或郵寄。)

　　2、報(bào)名期限截至2006年8月18日，名額有限，額滿為止。

　　十、培訓(xùn)時(shí)間及地點(diǎn)

　　1、培訓(xùn)時(shí)間：培訓(xùn)班將在2006年8月19日正式開(kāi)課，采用周末集中式授課，全部課程2個(gè)月內(nèi)完成。

　　2、培訓(xùn)地點(diǎn)：開(kāi)課前通知

　　十一、聯(lián)系方式

　　郵寄地址：北京市東城區(qū)北河沿大街105號(hào)211室 郵編：100006

　　聯(lián)系電話：010-65137969 65285866 傳真：010-65137601

　　聯(lián)系部門：《卓越理財(cái)》培訓(xùn)部

　　E-mail: zhuoyuelicai@126.com

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