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落實保險營銷員持證上崗制度是提高保險營銷員整體素質、減少展業過程中的欺詐誤導現象、保護廣大被保險人利益的重要途徑，對促進保險業發展具有重要意義。北京、河北、陜西保監局采取有效措施，推動保險營銷員持證上崗，取得明顯效果。
一、多種途徑落實營銷員持證上崗制度
一是規定新增人員持證上崗。北京、河北保監局要求新增營銷員必須持證上崗。北京保監局要求凡未取得資格證書的新增營銷員不得從事保險代理業務，禁止保險公司與新增未持證營銷員簽訂委托代理協議；向其發放公司內部業務代碼、代理傭金、產品宣傳材料；為其印制帶有公司LOGO或名稱的名片；采取掛靠有證營銷員的方式上崗展業等各種違規行為。
二是實行“末位重點監督”、現場檢查等監管措施。北京保監局根據各家保險公司營銷員季度末持證率排名情況，將持證率低于50%的保險公司和排名最后的保險公司列為重點監督對象。進行監管談話，責令制定具體整改措施，限期解決持證率低的問題。河北保監局要求轄內保險公司制訂持證率季度目標，并于每季度末對目標完成情況進行統一檢查。對持證率較低、考試組織工作較差的公司進行監管談話，要求限期改進。陜西保監局將持證率作為對保險公司日常監管的重要指標，采取綜合監管手段，督促保險公司制定具體可行的提高持證率的工作方案，檢查持證率達標和考試報名情況，并及時通報有關情況及數據，督查中介機構持證，組織好代理人考試、增加考試頻率。將持證率檢查作為日常稽核檢查的重點項目，并通機構審批掛鉤。根據每月各公司營銷員持證率的變動情況，對持證率過低且未能采取有力措施逐步提高的機構，采取通報批評、監管談話等監管措施。
三是采取定期通報制度。北京保監局按季度披露各保險公司持證率排名情況，河北保監局建立了保險營銷員考試月度通報制度。對持證率較低、考試組織工作不力的公司進行通報，并抄送其總公司。通報制度的實施，提高了保險公司對營銷員持證上崗制度重要性的認識，推動了持證上崗制度的貫徹落實。
四是落實公司高管人員對提高持證率工作的責任。陜西保監局定期召開營銷員持證工作會議，了解營銷員持證工作存在的問題和困難，明確營銷員持證上崗制度的目標以及逐步實現營銷員持證掛牌展業的監管思路，要求各公司根據自身情況制定持證率達標方案，保證持證率逐月提高，每月報告達標進度。落實營銷員持證上崗制度的責任人，使高管人員轉變意識，增強責任感，加大持證工作在公司內部的推行動力。
二、強化服務意識，加強對營銷員考試的組織及培訓
（一）加強對農村保險營銷員資格考試的組織。北京保監局針對農村保險營銷員年齡普遍偏大、文化程度較低、接受新知識較慢，經過一般性培訓很難取得從業資格的問題，采取措施提高農村營銷員持證率。一是送考試下鄉，調動農村保險營銷員的參考積極性。根據保險公司在遠郊區縣營銷員的規模及需求，利用雙休日，由保險行業協會電子化考試中心負責組織報名及資格證書發放工作，為遠郊區縣農村保險營銷員組織專場電子化考試；以保險公司在遠郊區縣的營銷職場作為臨時考場，利用保險公司所在地職場的電腦設備進行考試。2005年9月至12月，北京保監局在懷柔、房山等近10個遠郊區縣進行了46場專場考試，共有1700余人報名，通過率達80%。二是以考試促培訓，提高農村保險營銷員的整體素質。解決農村保險營銷員考試通過難、持證率低的關鍵，是加強對農村保險營銷員有針對性的、全面系統的輔導，要求保險公司“一把手”高度重視，制定專項培訓計劃，確保專場考試取得實效。
（二）河北保監局積極做好考試服務工作。一是做好新版資格證書征訂和發放工作，保證轄區保險營銷員能及時換發和領取資格證書；二是在特殊情況下適當延長報名時間，根據需要臨時增加考試場次，滿足考生多種需求；三是建立電子化考試中心，逐步在全省范圍內推廣電子化考試；四是實行投保提示制度，開通了營銷員資格證書查詢網站和查詢熱線，方便營銷員查詢考試成績。
（三）陜西保監局督促保險公司加大營銷員培訓力度。通過對歷年考試數據的分析，陜西保監局發現不同公司、地區之間由于考試培訓力度的不同，通過率存在很大的差別。培訓力度強的公司和地區，通過率能夠長期穩定在70％以上，即使在農村地區，也能保持在50%以上；對考試組織工作和培訓力度差的公司，即使是經濟較為發達的地區，通過率也低于30％。針對以上情況，保監局要求保險公司加強對營銷員的培訓力度，督促行業協會發揮自身優勢，確保考生每次參考之前都能夠得到一定課時的培訓。2005年4季度，各公司開展了大規模的集中培訓，制定了考試培訓和通過率的激勵方案，在報考人數劇增、農村營銷員占考生較大比重的前提下，考試通過率保持在60％以上，培訓效果顯著。
北京、河北、陜西保監局積極推進營銷員持證上崗，促進了持證率的提高。截至2005年底，北京地區保險營銷員持證率為95%，同比提高了25個百分點，改變了多年來保險營銷員持證率徘徊在65%—75%的狀況。陜西省營銷員持證率在2005年底達到83.16％，較2005年第2季度末增加了33.38個百分點，較2004年底增加了25.54個百分點。2005年底河北全省營銷員持證率達到75.6%，比年初提高22個百分點。保險營銷員持證率跨上一個新臺階，提升了保險營銷員綜合素質，為行業健康發展奠定了基礎。
（北京、河北、陜西保監局）
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