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保監(jiān)發(fā)〔2006〕65號
各保監(jiān)局、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險中介機構(gòu)，中國保險行業(yè)協(xié)會：
現(xiàn)將《關于保險業(yè)開展不正當交易行為自查自糾的實施意見》印發(fā)給你們，請結(jié)合實際遵照執(zhí)行。
二○○六年六月十二日
關于保險業(yè)開展不正當交易行為
自查自糾的實施意見
為貫徹《關于組織開展不正當交易行為自查自糾的實施意見》（中治賄發(fā)〔2006〕3號）和《關于保險業(yè)開展治理商業(yè)賄賂專項工作的實施意見》（保監(jiān)發(fā)〔2006〕26號），做好不正當交易行為的自查自糾，推動保險業(yè)治理商業(yè)賄賂專項工作深入開展，現(xiàn)提出如下具體實施意見。
一、自查自糾的指導思想
對保險業(yè)不正當交易行為進行自查自糾，要以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，貫徹落實科學發(fā)展觀，倡導“八榮八恥”社會主義榮辱觀，樹立誠信經(jīng)營、廉潔從政的意識，堅持教育為主，依紀依法治理，堅持自查自糾與監(jiān)督檢查并重，堅持企業(yè)自查自糾與監(jiān)管部門自查自糾相結(jié)合，堅持企業(yè)自查與監(jiān)管部門專項檢查相結(jié)合，堅持自查自糾與查辦商業(yè)賄賂案件、建立防治商業(yè)賄賂長效機制相結(jié)合，真抓實干，務求實效。
二、自查自糾的主要目標
通過對不正當交易行為集中開展自查自糾，使保險企業(yè)和從業(yè)人員普遍受到教育，錯誤觀念得到糾正，依法合規(guī)和誠信經(jīng)營的自覺性得以增強，保險經(jīng)營行為和市場秩序得到規(guī)范；找準經(jīng)營管理和監(jiān)管工作中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，采取有效措施予以加強和改進；發(fā)現(xiàn)商業(yè)賄賂案件線索，促進查辦案件工作深入開展；發(fā)現(xiàn)體制機制和制度方面的問題，提出改進和完善的意見；推進廉政建設，為建立健全防治商業(yè)賄賂長效機制奠定基礎。
三、自查自糾的范圍和重點
按照中央要求，要對2001年以來發(fā)生的不正當交易行為開展自查自糾，要對監(jiān)管工作和隊伍管理中存在的問題開展自查自糾。對自查中發(fā)現(xiàn)的商業(yè)賄賂案件，依法追溯處理。
各單位要按照《關于保險業(yè)開展治理商業(yè)賄賂專項工作的實施意見》中明確的治理范圍和重點，緊密結(jié)合各自實際認真開展自查自糾工作，著力解決損害廣大投保人和被保險人切身利益、破壞公平競爭、擾亂市場秩序、損壞保險業(yè)形象的突出問題。
四、自查自糾的主要環(huán)節(jié)
各單位要按照《關于保險業(yè)開展治理商業(yè)賄賂專項工作的實施意見》的要求，用9個月左右的時間嚴肅認真地開展自查自糾工作。自查自糾工作的主要環(huán)節(jié)包括：
（一）動員部署。要深入開展學習教育，提高對自查自糾重要意義的認識。要在摸清不正當交易行為底數(shù)、全面掌握基本情況的基礎上，制訂切實可行的實施方案，明確任務和要求，明確時間進度、工作步驟和方式，明確各級領導和有關部門負責人的責任。要做好宣傳發(fā)動，切實營造良好的輿論氛圍。
（二）對照檢查。要全面了解不正當交易行為所涉及的單位、部門、崗位、環(huán)節(jié)、人員、資金等情況，掌握不正當交易行為的主要表現(xiàn)形式，分析不正當交易行為的形成原因。要對照誠實守信、依法合規(guī)、公平競爭的要求，檢查是否有不正當交易行為是“潛規(guī)則、潤滑劑”的錯誤觀念；對照有關法律法規(guī)和保險規(guī)章制度，檢查是否有違反職業(yè)道德和市場規(guī)則、破壞公平競爭的不正當交易行為；對照加強管理的規(guī)定，檢查內(nèi)控機制是否健全。
各單位要運用多種手段，認真查找突出問題。保險企業(yè)主要查找經(jīng)營決策、財務管理、內(nèi)控制度、業(yè)務操作等方面及相關重點崗位人員的問題，也要查找其他方面的突出問題。保監(jiān)會各部門、保監(jiān)局要認真分析各自業(yè)務領域和轄區(qū)保險業(yè)不正當交易行為的特點和規(guī)律，認真查找監(jiān)管工作及有關規(guī)章制度中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，查找工作人員利用職權(quán)參與或干預企業(yè)經(jīng)營活動、謀取非法利益的行為，查找行政許可中索賄受賄的行為，查找工作人員玩忽職守、失職瀆職以及其他不履行市場監(jiān)管職責，放任、縱容甚至包庇搞不正當交易的行為。
（三）糾正處理。對不正當交易問題，要按照隸屬關系、監(jiān)管區(qū)域、業(yè)務領域和干部管理權(quán)限，實事求是、依紀依法進行糾正處理。要根據(jù)事實、情節(jié)、后果以及認錯態(tài)度等，予以區(qū)別對待。對情節(jié)輕微的，以批評教育和自我糾正為主；對雖有不正當交易問題，但能主動說清并認真加以糾正的，依據(jù)有關法律法規(guī)、法律解釋、保險規(guī)章制度等從輕、減輕或免予處分；對拒不自查自糾、弄虛作假或掩蓋問題的，依法依規(guī)從嚴從重處理。對普遍存在的問題，要通過大力開展糾風工作予以治理。對涉嫌違法犯罪的，要移送相關部門處理，并向上級單位報告情況。
（四）落實整改。要針對存在的不正當交易問題，研究提出整改措施，突出重點，明確責任，并認真抓好落實。對能夠解決的問題，要盡快加以解決；對暫時解決不了、需要創(chuàng)造條件才能解決的問題，要積極抓緊創(chuàng)造條件予以解決。上級單位要加強對下級單位整改情況的監(jiān)督檢查，對整改效果不好的要責令其重新整改。
保險企業(yè)要認真總結(jié)經(jīng)驗教訓，端正經(jīng)營思想，規(guī)范經(jīng)營行為，做到嚴格自律。保監(jiān)會各部門、保監(jiān)局要針對監(jiān)管中存在的問題，完善相關制度，改進監(jiān)管方式，加大監(jiān)管力度，并進一步加強對監(jiān)管隊伍的管理。
（五）總結(jié)驗收。自查自糾工作完成后，要及時進行總結(jié)，做好統(tǒng)計分析。各保險公司、保監(jiān)局要在2006年12月20日前將自查情況、整改措施和整改結(jié)果上報保監(jiān)會治理商業(yè)賄賂領導小組辦公室，保險公司省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分公司和保險中介機構(gòu)要及時將自查自糾情況上報當?shù)乇１O(jiān)局。此外，保監(jiān)局要按照要求，及時向當?shù)厝嗣裾卫砩虡I(yè)賄賂領導小組辦公室報送轄區(qū)保險業(yè)的自查自糾情況。
保險公司、保監(jiān)局要按照思想觀念是否得到端正、經(jīng)營行為是否得到規(guī)范、規(guī)章制度是否得到完善、管理機制是否得到健全等內(nèi)容，制定相關標準，對本系統(tǒng)、本轄區(qū)的自查自糾工作質(zhì)量進行評估驗收。對自查自糾不認真、不得力、效果不明顯的，要責令其“補課”。保監(jiān)會治理商業(yè)賄賂領導小組辦公室要加強對評估和驗收工作的督查。
五、自查自糾的有關要求
（一）落實責任制。要切實加強對開展不正當交易行為自查自糾工作的組織領導。要實行嚴格的工作責任制，“一把手”負總責，分管領導直接抓，組織專門力量具體抓，形成一級抓一級、層層抓落實的工作機制。對組織自查自糾敷衍了事、消極被動的，要追究有關領導的責任。保險公司、保監(jiān)局和保監(jiān)會財產(chǎn)保險、人身保險、保險中介、資金運用、財務會計、法規(guī)等部門，要采取有力措施，組織好相關領域的自查自糾工作。
（二）抓好政策指導。自查自糾工作的專業(yè)性、政策性很強，必須加強政策指導。要緊密結(jié)合本系統(tǒng)、本轄區(qū)、本單位的實際，認真學習、宣講中央精神和保監(jiān)會的要求，切實提高從業(yè)人員對開展自查自糾工作各項政策的認識，增強執(zhí)行政策的自覺性。要切實依據(jù)有關政策開展自查自糾，注意糾正偏離或違反政策的問題。要隨著自查自糾工作的逐步深入，加強對新情況的研究，提高運用政策解決實際問題的能力，增強工作的預見性、針對性和主動性。
（三）加強督促檢查。要堅持自查自糾與督促檢查相結(jié)合，把監(jiān)督檢查貫穿于自查自糾工作的全過程，防止自查自糾走過場。保險公司、保監(jiān)局要采取派出督查組等多種形式，深入基層調(diào)查研究，全面了解情況，及時發(fā)現(xiàn)和解決問題。保監(jiān)會有關部門、保監(jiān)局要在日常監(jiān)管和專項檢查中，加強對自查自糾工作的督查。對工作開展比較好的，要予以表揚；對問題較多、社會和群眾反映大而又自查自糾不力的，要批評教育，加強督辦。保監(jiān)會治理商業(yè)賄賂領導小組辦公室要對自查自糾情況進行抽查。
（四）做好溝通協(xié)調(diào)。要加強與當?shù)卣捌湎嚓P部門、司法機關的溝通協(xié)調(diào)，理順工作關系，爭取支持配合。保險業(yè)內(nèi)部也要加強協(xié)作配合，提高整體效能。要加強信息通報、報送工作，定期通報工作進展情況，重大問題要及時報告。
各單位治理商業(yè)賄賂領導小組及其辦公室要充分履行職責，加強組織協(xié)調(diào)，認真負責地做好各項工作。
（五）發(fā)揮聯(lián)系點作用。要選擇若干基層單位作為聯(lián)系點。通過深入聯(lián)系點調(diào)查研究、督促檢查、具體指導，幫助聯(lián)系點提高認識，把握方向，理清思路，明確目標，找準不足，解決突出問題。要注意研究總結(jié)聯(lián)系點的工作經(jīng)驗，有針對性地提出具有普遍意義的指導意見，使聯(lián)系點成為專項治理工作的示范點。
（六）注重典型示范。要善于發(fā)現(xiàn)自查自糾工作成效突出的典型，及時總結(jié)經(jīng)驗，加大宣傳力度，發(fā)揮示范作用，積極引導和推進自查自糾工作。
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