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繼本月中行河南沈丘縣支行曝出1.46億元銀行承兌匯票詐騙案后不到一周的時(shí)間，交通銀行再度曝出2億元詐騙案。
記者昨天證實(shí)，交行沈陽(yáng)分行因出現(xiàn)重大挪用銀行資金案，有關(guān)部門已經(jīng)介入調(diào)查，涉案總額達(dá)2億元。
據(jù)記者了解，今年以來(lái)，不到半年的時(shí)間里，已經(jīng)出現(xiàn)了至少6起涉案金額上億元的銀行大案要案，涉案總額達(dá)到了幾十億元。
交行稱應(yīng)急機(jī)制已啟動(dòng)
在交行2億元詐騙案曝出后，交通銀行也迅速做出反應(yīng)，于6月11日晚間在其網(wǎng)站上發(fā)表聲明指出，該案件是交行開展新一輪案件專項(xiàng)治理和客戶信息管理系統(tǒng)升級(jí)過(guò)程中，在沈陽(yáng)分行發(fā)現(xiàn)的一起客戶資金被詐騙的案件。經(jīng)初步核查，涉案金額約2億元。
交行指出，在發(fā)現(xiàn)案件后，該行積極配合公安部門對(duì)此案進(jìn)行調(diào)查，立即啟動(dòng)應(yīng)急機(jī)制，迅速采取資產(chǎn)保全措施，案件風(fēng)險(xiǎn)敞口已經(jīng)得到了有效的控制。
據(jù)交行沈陽(yáng)分行有關(guān)人士透露，該行原行長(zhǎng)戴景貴已被調(diào)離，新上任的是原任交行南京分行副行長(zhǎng)譚曙光。有交行內(nèi)部人士稱，半個(gè)月前，交行有關(guān)高層到沈陽(yáng)分行宣布免去戴景貴沈陽(yáng)分行行長(zhǎng)職務(wù)，他免職可能是因?yàn)榉中猩婕暗竭`規(guī)經(jīng)營(yíng)，目前尚不清楚行長(zhǎng)更迭與資金挪用案之間的具體關(guān)系。
2006年銀行大案知多少
從今年年初的中行雙鴨山支行案，到中行沈丘縣支行的1.46億元承兌匯票案件，短短不到半年的時(shí)間，剛剛完成股改在香港上市的中國(guó)銀行就出現(xiàn)了兩起涉及億元資金的詐騙案件。與此同時(shí)，深發(fā)展、浦發(fā)、交行等也紛紛在上半年曝出了上億元的大案要案，到目前為止，上半年國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行大案的涉案總額已經(jīng)達(dá)到了幾十億元。
而這些銀行大案的頻頻出現(xiàn)，恰恰暴露出國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行存在的內(nèi)控機(jī)制不完善，內(nèi)部管理不到位，“一把手”權(quán)限過(guò)大等問(wèn)題。而監(jiān)督制約機(jī)制不完善、上級(jí)行監(jiān)控不力、對(duì)違規(guī)行為處罰不嚴(yán)、社會(huì)信用缺失、還貸意識(shí)差等外部環(huán)境因素也構(gòu)成了銀行大案、要案頻發(fā)的重要因素。
據(jù)記者了解，2006年審計(jì)機(jī)關(guān)已經(jīng)將“密切關(guān)注金融體制改革的情況，促進(jìn)銀行改革取得預(yù)期效果”設(shè)定為金融審計(jì)促進(jìn)金融體制改革的主題。而在過(guò)去幾年對(duì)銀行業(yè)的審計(jì)風(fēng)暴中，僅工行就有368名相關(guān)責(zé)任人受到處理，對(duì)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行的審計(jì)中已發(fā)現(xiàn)各類案件線索51起，涉案金額80多億元。
要治標(biāo)先治本
對(duì)國(guó)有銀行改制中伴隨的大案頻發(fā)現(xiàn)象，引發(fā)了社會(huì)各方的高度關(guān)注，各家國(guó)有銀行也紛紛加速內(nèi)控制度的建設(shè)。比如工商銀行，通過(guò)全面上收支行管理權(quán)限，機(jī)構(gòu)扁平化加強(qiáng)內(nèi)控。中行則通過(guò)基層經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗、代職、強(qiáng)制性休假制度等一系列措施防疏堵漏。
另外，銀行大案要案的密集發(fā)生也引來(lái)了監(jiān)管部門的高度重視，從去年開始，銀監(jiān)會(huì)對(duì)4家國(guó)有商業(yè)銀行進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，并對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面監(jiān)控。另外，還出臺(tái)了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，促進(jìn)銀行提高內(nèi)部監(jiān)管能力，規(guī)范操作流程。
但業(yè)內(nèi)專家指出，要想從根本上改變目前銀行業(yè)的現(xiàn)狀，還需要銀行建立起完善的企業(yè)激勵(lì)機(jī)制，通過(guò)員工持股，發(fā)放管理層期權(quán)、業(yè)績(jī)股份等方式，與現(xiàn)行的薪酬、福利機(jī)制相配合，達(dá)到短期激勵(lì)和長(zhǎng)期激勵(lì)互相補(bǔ)充的良性循環(huán)，從而改變現(xiàn)在的完全依靠職務(wù)晉升、薪酬、各種福利(主要包括五險(xiǎn)一金、住房補(bǔ)貼和培訓(xùn)等)的短期激勵(lì)機(jī)制，這樣才能最終遏制各類案件的頻繁發(fā)生。
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2006年部分銀行大案
2006年2月8日中行雙鴨山四馬路支行原行長(zhǎng)胡偉東等5人因涉嫌銀行承兌匯票詐騙被抓，成為2006年開年銀行第一大案，涉案總額達(dá)4.325億元。
2006年2月27日內(nèi)華達(dá)州聯(lián)邦法院決定開庭審理中國(guó)銀行廣東分行開平支行前行長(zhǎng)許超凡、余振東、許國(guó)俊的挪用資金案，涉案金額達(dá)4.82億美元。
2006年3月28日，深圳發(fā)展銀行原黨委書記、董事長(zhǎng)周林被深圳市公安局刑事拘留。同案被拘另有3人，分別是深發(fā)展原行長(zhǎng)助理、審貸會(huì)主任張宇，深發(fā)展人力資源部副總經(jīng)理陳偉清，以及深發(fā)展總行公司業(yè)務(wù)部的林文聰。被拘4人涉嫌的違法放貸總額達(dá)15億元。
2006年6月9日浦發(fā)銀行自查時(shí)發(fā)現(xiàn)一起嚴(yán)重違反總、分行有關(guān)管理制度和操作規(guī)程進(jìn)行操作引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)貸款事件，涉及金額1.29億元。
2006年6月中國(guó)銀行河南沈丘支行再次曝出銀行承兌匯票大案，涉及資金總額為1.461億元。
商報(bào)記者 和平/文
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