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理財顧問服務(wù)，顧名思義，是指金融機構(gòu)向客戶提供的財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。
怎樣使自己的財富保值、增值，達(dá)到獲得穩(wěn)定收益的目標(biāo)呢？眼下不允許代客操盤，因此百姓更需要專業(yè)的顧問服務(wù)。
國內(nèi)的理財顧問服務(wù)，在金融領(lǐng)域的各個分業(yè)，如銀行、證券、保險等都有開展，但從投資者角度看，獲得的理財服務(wù)卻是參差不齊。我們應(yīng)該享受什么樣的理財顧問服務(wù)？帶著這個問題，我們專訪了國泰君安證券大連理財顧問中心總經(jīng)理曹先和。
以客戶信息為中心轉(zhuǎn)變是目前國內(nèi)理財顧問服務(wù)的第一要義。“客戶是上帝”不只是停留在口號上，整合金融領(lǐng)域的各種資源，為客戶提供一站式服務(wù)，幫助客戶實現(xiàn)穩(wěn)定連續(xù)收益。只有這樣才能讓理財顧問服務(wù)深入人心。
國泰君安證券理財顧問中心是國內(nèi)最早引進(jìn)理財顧問服務(wù)的金融中介機構(gòu)之一。自2000年成立以來，結(jié)合國外先進(jìn)經(jīng)驗與國內(nèi)本土特點，獨創(chuàng)出“一站式在線金融顧問服務(wù)”模式，在國內(nèi)最完善的信息配送平臺系統(tǒng)支持下，實現(xiàn)了為客戶提供一對一、全方位的顧問服務(wù)。
曹先和做了一個比較：從2002年到現(xiàn)在，選擇儲蓄存款的投資者賬面收益一般不超過10％，而社會通脹率卻已經(jīng)超過12％，實際上是財富出現(xiàn)縮水。而2002年到2005年，由于證券市場的持續(xù)低迷，很多的股票投資者資產(chǎn)縮水超過50％。這兩類投資者正好是低風(fēng)險、低收益與高風(fēng)險、高收益的代表，三年的結(jié)果令人痛心。
但是國泰君安證券理財顧問中心的客戶，由于理財顧問的專業(yè)、高質(zhì)量服務(wù)，2002年就開始穩(wěn)健投資開放式基金，規(guī)避了證券市場的個股風(fēng)險，到今年大部分長期投資客戶的收益率都超過了30％！2003年，客戶在理財顧問的建議下，及時低點介入國債市場，半年內(nèi)收益就達(dá)到10％！2004年，客戶在ＥＴＦ產(chǎn)品中波段操作，收益超過12％！到2005年，理財顧問中心在準(zhǔn)確分析和研究的基礎(chǔ)上，為客戶推薦廣發(fā)聚豐開放式基金，到目前的持有收益率超過60％！大量的事實充分說明了理財顧問服務(wù)對客戶的重大作用。
面對理財顧問服務(wù)的廣闊前景，專業(yè)服務(wù)才是投資理財?shù)闹鹘恰Ｄ壳暗拈_放式基金市場規(guī)模不過3000多億，但儲蓄存款卻高達(dá)1．4萬億以上！只要不斷提高和豐富理財顧問服務(wù)質(zhì)量和范圍，為投資者“把握好時機、挑選好公司、投資好產(chǎn)品”，就會有更多的投資者選擇理財顧問服務(wù)，我們的市場就會真正繁榮起來。
“您值得信賴的合作伙伴！”——國泰君安證券理財顧問中心的服務(wù)核心理念，也正是理財顧問服務(wù)的核心理念。（祝剛）
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