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記者單羽青4月17日北京報(bào)道 正式簽約的第一單企業(yè)年金案例終于浮出水面。今天，馬鋼與南方基金管理公司簽訂了企業(yè)年金的委托投資管理合同。至此，自2004年5月1日實(shí)施《企業(yè)年金試行辦法》和《企業(yè)年金基金管理試行辦法》以來(lái)，我國(guó)第一家規(guī)范的企業(yè)年金開(kāi)始完整投入運(yùn)作。
據(jù)悉，該年金資金擬于5月開(kāi)始注入。來(lái)自南方基金的消息說(shuō)，該公司和另一家大型
礦業(yè)企業(yè)的企業(yè)年金合作也已進(jìn)入實(shí)質(zhì)性談判階段。
馬鋼有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，馬鋼是企業(yè)年金新規(guī)頒布后第一家啟動(dòng)年金計(jì)劃的公司，從2005年1月1日開(kāi)始著手實(shí)施企業(yè)年金計(jì)劃。計(jì)劃在設(shè)計(jì)時(shí)妥善處理了包括退休人員在內(nèi)的各類員工的利益問(wèn)題。此外，馬鋼企業(yè)年金采取理事會(huì)受托模式，并實(shí)行市場(chǎng)化運(yùn)作，2005年7月，分別與浦發(fā)銀行、中國(guó)銀行簽訂了年金賬戶管理協(xié)議和年金托管協(xié)議，目前，年金賬戶管理、托管管理運(yùn)行平穩(wěn)有序。
企業(yè)年金業(yè)務(wù)是長(zhǎng)期性、累積性資金，專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者一旦成為投資管理人，管理規(guī)模將持續(xù)快速增長(zhǎng)，特別是大型企業(yè)年金。目前，我國(guó)企業(yè)年金的存量規(guī)模近1000億元，每年新增資金將在800－1000億元左右。到2010年，企業(yè)年金的規(guī)模預(yù)計(jì)將超過(guò)5000億元，10年后將達(dá)1萬(wàn)億元。根據(jù)《企業(yè)年金基金管理試行辦法》的規(guī)定，“投資股票的比例不高于基金凈資產(chǎn)的20％”，短期內(nèi)企業(yè)年金將通過(guò)直接和間接的方式每年供給股票市場(chǎng)資金約超200億元，遠(yuǎn)期看將超過(guò)2000億元。企業(yè)年金“選秀”對(duì)各大基金的意義堪比“華山論劍”。
馬鋼公司表示，選擇南方基金作為企業(yè)年金投資管理人，是考慮南方基金投資風(fēng)格穩(wěn)健，業(yè)績(jī)持續(xù)穩(wěn)定優(yōu)良，特別是在低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理方面具有突出優(yōu)勢(shì)，符合年金投資需求。南方基金是首批取得企業(yè)年金基金投資管理人資格的基金公司，旗下的低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品在2005年業(yè)績(jī)表現(xiàn)突出：南方現(xiàn)金增利基金以2．4916％的年回報(bào)在貨幣市場(chǎng)基金中排名第一，南方避險(xiǎn)增值基金以12．48％的年回報(bào)位居保本基金首位。
目前，低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品與企業(yè)年金投資有結(jié)合的趨勢(shì)。據(jù)《機(jī)構(gòu)投資者》報(bào)道，全球退休金投資呈現(xiàn)出由高風(fēng)險(xiǎn)向低風(fēng)險(xiǎn)回流的潮流，退休金投資不再簡(jiǎn)單追求風(fēng)險(xiǎn)收益帶來(lái)的資產(chǎn)增值，轉(zhuǎn)而注重投資品種與負(fù)債之間的現(xiàn)金流匹配管理。Ｊ．Ｐ．摩根資產(chǎn)管理公司今年調(diào)查顯示，51％的美國(guó)大型養(yǎng)老金計(jì)劃表示將按此策略調(diào)整其投資計(jì)劃。
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