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商報訊（記者 和平）昨天，中國人民銀行下發了針對銀行、保險、證券和期貨三大行業的《銀行業金融機構反洗錢規定（征求意見稿）》、《證券、期貨業金融機構反洗錢規定（征求意見稿）》、《保險業金融機構反洗錢規定（征求意見稿）》，并向社會公開征求意見。
與現行的《金融機構反洗錢規定》相比，三份《征求意見稿》中更加明確和細化了
反洗錢過程中的各類標準和執行規范，并且將保險、證券、期貨行業首次納入反洗錢法的監控范圍。此外，《征求意見稿》中要求銀行、保險公司和證券、期貨公司保存客戶的賬戶資料和交易記錄的期限由原來的5年延長到10年。
據央行統計，2005年共有600家金融機構因反洗錢違規行為受到行政處罰，罰款金額總計5629萬元。隨著未來各項反洗錢法規的不斷完善，違法的地下金融交易也將受到更為嚴厲的打擊。
三大行業掃黑重點金融機構洗錢方式現狀銀行地下錢莊國內每年通過地下錢莊洗出去的黑錢就超過2000億元人民幣，大概占GDP的2%左右。保險地下保單10多年前就出現在廣東、福建等地。2003年內地與港澳CEPA協議簽訂以來，“地下保單”有從廣東、福建向上海、北京、浙江、江蘇等內地滲透蔓延之勢。證券非法集資在中國出現非法集資已經有了10多年的歷史，盡管公安部、央行、工商多次聯合打擊，仍屢禁不止。
和平 張彬/制表
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