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中國人民銀行擬出臺銀行、證券、保險行業(yè)反洗錢規(guī)定，并于今日發(fā)布《銀行業(yè)金融機構反洗錢規(guī)定（征求意見稿）》、《證券、期貨業(yè)金融機構反洗錢規(guī)定（征求意見稿）》、《保險業(yè)金融機構反洗錢規(guī)定（征求意見稿）》，向社會公開征求意見。
這三份征求意見稿提出，人民銀行是銀行、證券、保險業(yè)反洗錢工作的行政主管機關，設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心履行反洗錢資金監(jiān)測職責。中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責
收集、分析、提供銀行、證券、保險業(yè)的反洗錢信息。
這三份征求意見稿中，對銀行、證券、保險業(yè)金融機構的反洗錢工作職責提出了明確要求，并區(qū)分和指明了可疑交易的具體情況。
令人注意的是，在證券交易活動中，按照《證券、期貨業(yè)金融機構反洗錢規(guī)定（征求意見稿）》規(guī)定：客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)低于但接近大額現(xiàn)金交易報告限額的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測；客戶短期內(nèi)將資金分散存入、集中轉(zhuǎn)出或集中存入、分散轉(zhuǎn)出資金賬戶；沒有交易或交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或用途；客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付；長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易；與洗錢高風險國家和地區(qū)有業(yè)務聯(lián)系；客戶連續(xù)大量以高價只買進不（或少量）賣出證券，或以低價只賣出不（或少量）買進證券；開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶；在不同客戶的資金賬戶之間頻繁進行資金劃轉(zhuǎn)；將資金從單位客戶的資金賬戶轉(zhuǎn)入個人客戶的資金賬戶等十種情況屬于證券類可疑交易。（13C2）
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