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新華網(wǎng)北京4月11日電（記者張旭東）中國人民銀行11日稱，近期一些不法分子打著“銀行中介代理公司”“貸款中介”等名義，為客戶代辦信用卡并利用信用卡的透支額度和免息期，通過虛構(gòu)ＰＯＳ機(jī)刷卡消費騙取高額手續(xù)費和銀行資金。人民銀行和中國銀監(jiān)會已聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險有關(guān)問題的通知》，以打擊非法活動，規(guī)范信用卡發(fā)卡和受理行為。
據(jù)介紹，當(dāng)前在一些地方，尤其是信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展較快的大中城市，代辦信用卡的非法中介公然在當(dāng)?shù)孛襟w及相關(guān)網(wǎng)站上刊登“代辦信用卡并全額提現(xiàn)”“ＰＯＳ刷卡消費提現(xiàn)”等廣告，將違規(guī)套現(xiàn)行為公開化，嚴(yán)重擾亂了信用卡發(fā)卡和受理市場，加大了銀行經(jīng)營風(fēng)險，破壞了社會誠信環(huán)境。
《通知》要求，信用卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格審核申請人的申請資料，加強(qiáng)風(fēng)險控制與管理，做好對持卡人的安全用卡教育。信用卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)要慎重選擇發(fā)卡營銷外包服務(wù)商，并嚴(yán)格管理與發(fā)卡營銷外包服務(wù)商之間的外包關(guān)系，加強(qiáng)對持卡人不良用卡情況的監(jiān)控，對于已確認(rèn)存在以欺詐手段套現(xiàn)行為的信用卡，有權(quán)采取止付等措施，情節(jié)嚴(yán)重的報告公安機(jī)關(guān)。發(fā)現(xiàn)不法中介騙領(lǐng)信用卡收取高額手續(xù)費和騙取銀行資金的，應(yīng)聯(lián)合工商、公安等部門對其進(jìn)行打擊和處理。
《通知》提出，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)特約商戶管理，強(qiáng)化對特約商戶的風(fēng)險控制，防范特約商戶非法套現(xiàn)等風(fēng)險。要規(guī)范特約商戶簽約行為，完善對特約商戶和ＰＯＳ機(jī)具的管理措施，對可疑和異常的商戶交易及時監(jiān)控和調(diào)查處理。
《通知》強(qiáng)調(diào)，中國銀聯(lián)應(yīng)當(dāng)積極協(xié)助成員機(jī)構(gòu)和相關(guān)單位做好有關(guān)信用卡非法套現(xiàn)等違法行為的風(fēng)險防控工作，建立健全銀行卡風(fēng)險防范合作機(jī)制，加強(qiáng)與成員銀行、工商、公安機(jī)關(guān)間的協(xié)調(diào)，防止不法貸款中介和惡意申請人在多家銀行反復(fù)作案。鼓勵發(fā)卡機(jī)構(gòu)、收單機(jī)構(gòu)和中國銀聯(lián)在開展信用卡業(yè)務(wù)時，建立良好的信息共享制度，充分利用“風(fēng)險信息共享系統(tǒng)”等各類相關(guān)信息系統(tǒng)，提高風(fēng)險識別和控制能力。
人民銀行稱，《通知》的發(fā)布體現(xiàn)了人民銀行和銀監(jiān)會對信用卡快速發(fā)展過程中暴露出的風(fēng)險的高度重視。《通知》的發(fā)布實施將有利于形成監(jiān)管合力，加強(qiáng)管理合作和協(xié)調(diào)溝通，維護(hù)持卡人對信用卡支付的信心。（完）
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