我國圍剿2000億黑款 已建立反洗錢黑白名單制度

    2006年中國人民銀行反洗錢工作會(huì)議3月1日在浙江溫州召開。會(huì)議分析了當(dāng)前反洗錢工作面臨的形勢和任務(wù)，對2006年的反洗錢工作作出了明確部署。中國人民銀行副行長項(xiàng)俊波出席會(huì)議并講話。

　　項(xiàng)俊波對2006年的反洗錢工作提出了明確要求。一是加強(qiáng)反洗錢工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，要切實(shí)提高對反洗錢工作的認(rèn)識，嚴(yán)格落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制和工作責(zé)任制，并爭取在3年內(nèi)完成對全

部銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)檢查的規(guī)劃；二是積極做好反洗錢本外幣的統(tǒng)一管理工作，完成反洗錢信息系統(tǒng)的整合和改造；三是嚴(yán)格依法行使行政處罰權(quán)，要充分認(rèn)識反洗錢監(jiān)管工作的嚴(yán)肅性，牢固樹立起依法行政的意識；四是為證券和保險(xiǎn)業(yè)的反洗錢監(jiān)管做好準(zhǔn)備；五是狠抓可疑交易案件線索，爭取在通過反洗錢信息主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和破獲重大犯罪案件方面有所突破；六是探索提高反洗錢監(jiān)管的手段和方法；七是下大力量培養(yǎng)建立一支合格的反洗錢監(jiān)管隊(duì)伍。

　　項(xiàng)俊波說，今年的反洗錢工作要為證券和保險(xiǎn)業(yè)的反洗錢監(jiān)管做好準(zhǔn)備。

　　中國23個(gè)部門協(xié)同反洗錢

　　隨著洗錢和相關(guān)金融犯罪在世界范圍內(nèi)的愈演愈烈，防范和打擊洗錢活動(dòng)，已經(jīng)得到世界各國和國際社會(huì)的普遍贊同。中國與國際組織和有關(guān)國家和地區(qū)在反洗錢領(lǐng)域進(jìn)行了富有成效的磋商與合作。中國與美國、俄羅斯、加拿大等國的反洗錢合作已經(jīng)啟動(dòng)，與香港和澳門特別行政區(qū)的反洗錢合作進(jìn)一步加強(qiáng)。

　　中國人民銀行上海總部官員表示，隨著中國經(jīng)濟(jì)的持續(xù)增長和國際經(jīng)貿(mào)交往的日益發(fā)展，中國的洗錢活動(dòng)日益增多，除銀行業(yè)外，已廣泛涉及證券、保險(xiǎn)、房地產(chǎn)等行業(yè)。目前，反洗錢已經(jīng)成為人民銀行一項(xiàng)日常的重要工作。

　　該官員稱，今年人行上海總部將進(jìn)一步做好反洗錢工作，針對上海金融機(jī)構(gòu)數(shù)量多、金融市場發(fā)達(dá)、金融交易多樣化的特點(diǎn)，“創(chuàng)造性”地開展反洗錢工作。

　　據(jù)該官員透露，2006年，人民銀行將形成覆蓋整個(gè)中國金融業(yè)本外幣統(tǒng)一的反洗錢監(jiān)測、分析和管理系統(tǒng)，并爭取成為國際反洗錢金融行動(dòng)特別工作組正式成員。

　　全球洗錢2.8萬億美元

　　洗錢活動(dòng)最早出現(xiàn)在20世紀(jì)20年代，當(dāng)時(shí)美國芝加哥的一名黑手黨成員開了一家洗衣店，在每晚計(jì)算當(dāng)天的洗衣收入時(shí)，他把那些通過賭博、走私、勒索獲得的非法收入混入洗衣收入中，再向稅務(wù)部門納稅，扣去應(yīng)繳的稅款后，剩下的非法所得就成了他的合法收入。這就是“洗錢”一詞的由來。

　　2001年，第三次修正的中國《刑法》第191條中規(guī)定：洗錢罪是指單位或個(gè)人明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，提供資金賬戶、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的、協(xié)助將資金匯往境外的及以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益性質(zhì)和來源的行為。

　　近年來，洗錢活動(dòng)日益猖獗，據(jù)有關(guān)人士推斷，全世界每年涉及的“洗錢”量大概在1.5萬億至2.8萬億美元之間；而亞洲開發(fā)銀行曾對中國洗錢數(shù)量作過評估，認(rèn)為每年不少于2000億元人民幣，約占GDP的2%左右，嚴(yán)重威脅了中國的安全和經(jīng)濟(jì)發(fā)展。對此，業(yè)內(nèi)專家指出，中國應(yīng)加大金融領(lǐng)域反洗錢的法律法規(guī)建設(shè)和完善。在嚴(yán)格執(zhí)行中國人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》的同時(shí)，盡快出臺(tái)涵蓋預(yù)防、控制、偵查、打擊等諸多方面，又涉及金融、財(cái)政、執(zhí)法、司法等多個(gè)部門的《反洗錢法》。

　　洗錢是高暗數(shù)犯罪

　　著名金融法專家、北京大學(xué)法學(xué)院教授白建軍指出，“洗錢犯罪是高暗數(shù)犯罪，也就是說，在實(shí)際生活中的發(fā)案率很高，但是被發(fā)現(xiàn)、被證實(shí)、最終被定罪的機(jī)會(huì)又比較低，這和洗錢犯罪本身的特點(diǎn)有關(guān)系。”他認(rèn)為，洗錢犯罪不是傳統(tǒng)的有直接被害人的犯罪，比如搶劫、盜竊、故意殺人、故意傷害等犯罪，都有直接被害人，會(huì)比較及時(shí)發(fā)現(xiàn)，也會(huì)比較快地啟動(dòng)刑事司法程序。有些犯罪在犯罪學(xué)上叫無被害犯罪，沒有典型的被害人，比如說賄賂犯罪、洗錢犯罪。沒有哪一個(gè)明確的被害人因洗錢犯罪受到了直接的侵害，也就沒有人會(huì)直接去報(bào)案，司法機(jī)關(guān)就很難及時(shí)發(fā)現(xiàn)和證實(shí)這種犯罪。

　　中國人民銀行反洗錢局副局長王燕之認(rèn)為，在全球經(jīng)濟(jì)一體化迅速發(fā)展和科技通訊手段不斷創(chuàng)新的形勢下，洗錢犯罪活動(dòng)已呈現(xiàn)專業(yè)化、復(fù)雜化、國際化和高科技化的發(fā)展趨勢。洗錢犯罪活動(dòng)的發(fā)展對世界各國構(gòu)建廉潔、公正、高效和有序的社會(huì)和市場運(yùn)行機(jī)制的努力構(gòu)成潛在威脅。

　　中國構(gòu)筑反洗錢體系

　　面對日益猖獗的洗錢犯罪，中國建立了反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議制度，作為政府部門間的反洗錢協(xié)調(diào)工作機(jī)制，目前反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議成員單位包括國務(wù)院辦公廳、公安部、最高人民法院、最高人民檢察院、外交部、安全部、監(jiān)察部、司法部、海關(guān)總署等23個(gè)部門。中國人民銀行于2003年9月成立了反洗錢局，并于2004年4月組建了中國反洗錢監(jiān)測分析中心，負(fù)責(zé)反洗錢情報(bào)的接收和分析工作。2004年4月人民銀行牽頭建立了包括銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)和外匯局的金融監(jiān)管部門反洗錢工作協(xié)調(diào)機(jī)制。至此，國家反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制和金融業(yè)反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制初步建立并開始運(yùn)轉(zhuǎn)，中國反洗錢工作體系已初步形成。

　　反洗錢體系的建立為打擊洗錢犯罪行動(dòng)的有效開展奠定了基礎(chǔ)。近年來，中國檢察機(jī)關(guān)依法查辦了一批有影響的腐敗犯罪案件，有效地遏制了腐敗犯罪的滋生蔓延。2003年以來的兩年間，中國檢察機(jī)關(guān)共查辦了貪污賄賂等腐敗犯罪分子近5萬人。

　　最高人民檢察院副檢察長王振川表示，腐敗犯罪國際化的嚴(yán)峻態(tài)勢，迫切需要各國之間加強(qiáng)反腐敗合作，建立腐敗犯罪信息和情報(bào)交流機(jī)制，提高打擊和預(yù)防跨國腐敗犯罪的實(shí)效。中國目前正在制定反洗錢法，全力配合打擊跨國腐敗犯罪活動(dòng)。此外，中國政府至今已與23個(gè)國家簽訂了引渡條約，和世界上47個(gè)國家簽署了71項(xiàng)刑事、民事司法協(xié)助條約，中國檢察機(jī)關(guān)也已與80多個(gè)國家的檢察機(jī)關(guān)和司法機(jī)關(guān)簽訂了合作協(xié)議。中國檢察機(jī)關(guān)愿與各國檢察機(jī)關(guān)一起，共同構(gòu)筑有效打擊跨國腐敗犯罪的執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)。

　　中國反洗錢監(jiān)測分析中心自2004年4月成立以來，已與17家商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)了聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)報(bào)送。為加大反洗錢力度，人民銀行還將進(jìn)一步擴(kuò)大數(shù)據(jù)覆蓋范圍，去年，中央銀行還對72家反洗錢不力的商業(yè)銀行進(jìn)行了處罰。

　　國家外匯管理局有關(guān)人士透露，目前外管局已建立了“反洗錢黑白名單制度”和“出口收匯榮譽(yù)企業(yè)制度”等制度，針對企業(yè)的不同信用等級，分別實(shí)行不同的監(jiān)管政策，獎(jiǎng)優(yōu)懲劣，達(dá)到分類監(jiān)管、完善管理的目的。

　　國家外管局管理檢查司反洗錢處副處長師永彥博士認(rèn)為，中國反洗錢制度經(jīng)過三四年的努力已初具雛形，但仍處于實(shí)踐探索和制度確立階段。目前如何借鑒國際模式和立足中國實(shí)際來確立中國反洗錢的制度框架，將對未來中國反洗錢的高效運(yùn)作和實(shí)際效果產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響。

　　央行披露五大洗錢案

　　第一案為“海南九家企業(yè)洗錢案”，是央行通過對人民幣可疑交易的監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的。經(jīng)查，海南省定安縣順興廢品收購站等9家企業(yè)在短期內(nèi)大量支取現(xiàn)金，涉嫌虛開發(fā)票金額和稅額，騙取出口退稅近3000萬元。

　　第二案為“浙江8·27賭資洗錢案”。中國國家外匯管理局通過對大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，8位浙江居民在外匯交易中存在利用銀行通存通兌系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)異地外匯資金劃撥現(xiàn)象，且外匯交易量呈快速放大趨勢，累計(jì)達(dá)到了1688萬美元。原來，這是澳門賭場放貸公司向大陸賭客放貸，來內(nèi)地將收回的人民幣通過外匯黑市兌換成港幣，并經(jīng)由珠海等口岸轉(zhuǎn)向澳門。

　　第三、第四案均為“地下錢莊案”。“山東金權(quán)在地下錢莊案”是公安機(jī)關(guān)破獲的首起外國人非法經(jīng)營地下錢莊案件，韓國人金權(quán)在自2001年以來每年為

　　第五案“廣州汪照洗錢犯罪案”是中國第一起以“洗錢罪”定罪的案件。汪照協(xié)助他人用毒資購得廣州百葉林木有限公司60%的股權(quán)，并運(yùn)送毒資作為轉(zhuǎn)讓款。后又將上述公司更名為立新公司，以經(jīng)營林木為名，采取虧損賬目的手段，將毒品犯罪所得轉(zhuǎn)為合法收益。

　　上述案件之所以被稱為典型的洗錢案例，是因?yàn)橹袊�刑法對洗錢犯罪的上游犯罪定義過窄，并且根據(jù)重罪吸收輕罪的原則，洗錢活動(dòng)多以“非法經(jīng)營罪”等其他罪名定罪，因此，眾多可疑交易中可能存在的洗錢犯罪很難被發(fā)現(xiàn)和證實(shí)。