[經典案例] 國際融資：當心引來洋忽悠

　　2002年4月，吉林德惠市一企業接到“世界華人工商促進會”的邀請函。市委書記親自帶隊到深圳洽談融資事宜，接待洽談的是所謂的“深圳華商融實業有限公司”和“世界華人工商促進會”的秘書長。當該企業交納了10萬元的項目考察費和評估費后，上述公司及相關人等便不見了蹤影。

　　這一案件只是小菜一碟，騙子的手法仍屬“初級階段”，但它說明了：國內的中小

企業在融資過程中，由于信息不對稱等多方面原因，很容易跌入國際騙子的圈套。了解這一方面的知識，實在十分必要。

　　國際融資的“千術”，關鍵在于一點：境外不法人員以“投資”為名，索取各種費用。以下這一案例可謂典型：

　　2003年7月28日，四川某民營企業家A認識了香港某公司董事長B。B稱，該公司是美國C集團的子公司，而C集團實力雄厚，在國際上也很有來頭。經調查，美國確有一家C集團，而且香港某公司也確實是其分支機構。于是，A對B的身份深信不疑，對B透露了急欲融資的愿望。B答應可以為A的公司投資1.2億元人民幣，條件是先交10萬元人民幣的前期運作費，A很快兌現。

　　1周后，當A向B提出撥款時，問題出來了。B說，雙方簽的是意向協議，這么大的投資要先考察，做出考察報告，再簽訂正式協議后才能撥款，A認為，這也是合理的要求。

　　于是，B作出“慎重”的考察安排：由自己指定的人去A的公司考察，考察報告通過后即辦理正式投資合同，簽定合同后4個月后款到位。不過，B提出，考察的人很辛苦，要A給他們“準備點費用”，A照此辦理。

　　然而經過這些程序后，資金仍沒有如期到位。B稱，要拿到錢，還要按國際慣例交納保險費、律師公正費，包括打通關節的費用共120萬元人民幣。有了這筆運作費，錢很快會劃過來，撥款日期就定在合同簽定后的5個月后。A懷著對1.2億元投資的憧憬四處借錢給了B這筆費用。

　　但到了約定的撥款日期資金仍未到位。B總能找到邏輯性很強的解釋：在美國各方面運作良好，但到銀行劃撥資金時發現了兩個B，現在馬上要到四川老家調檔案，由政府出文件后，再到國務院辦赴美的有關解凍資產文件。這樣一來，時間還得拖拖。

　　直到最后，B來了個人間蒸發，A這才意識到，自己掉進了精心策劃好的騙局�？墒茿至今不明白，“國際知名”C集團，怎么會詐騙一個遠在中國四川的小小民企呢？A不知道，其實現在很多國際大忽悠，正紛紛把黑手伸向不熟悉國際融資規則的中國企業。

　　小心這些“跨國資本”

　　不法分子往往打著國際財團在中國某某地區總代理的旗號，通過各種渠道搜尋內地企業的招商項目，以各種優惠誘使內地企業與其簽訂融資合同。如“某某華商實業發展有限公司”、“某某華商投資咨詢有限公司”、“某某華商融實業發展有限公司”等，打著“美國穆爾公司”、“炎黃子孫促進會某某地區總代理”旗號，冠以“華商精英”、“世華商”、“華人工商促進會”、“華人工商互助聯合總會”等名義，聲稱可以幫助企業融資，對企業進行技術改造，還可以包銷經技術改造后企業的產品。

　　境外上市小心被賣豬仔

　　中國的許多企業在進行海外上市時，曾遇到一些騙局和陷阱，例如，不少公司最后是被拿到場外交易市場上市了。這是因為二級交易市場本身也可以分成好幾種，當然它們之間存在著很大的差別之處。比如說，很多公司最終是在香港的創業板市場上市了，或者在美國紐約或者在NAS鄄DAQ市場上市了，也可能在其他國家的場外交易市場上市了，等等。這就與該公司原本想在正規交易所上市的期望不同。

　　專家支招踢爆洋忽悠

　　1.這些騙子公司雖然在高檔

　　2.公司員工整體素質不高，甚至不會使用電腦；

　　3.與你接觸洽談的方式搞得很神秘；

　　4.你的項目不論好壞，是否具備融資條件，很容易立項，很快表示愿意給你投資，并迅速要求對你的項目進行考察；

　　5.由其指定的公司為項目方寫《商業計劃書》以及資產評估（指定的公司一般是騙子公司成立的，或與之簽訂了分成協議的合作公司），這一條是真假投資公司的根本區別。騙子公司就是憑這一條掙項目方的錢的；

　　6.讓項目方做完《商業計劃書》和資產評估后，也就是掙完錢后，借口專家論證，然后不了了之或直接告訴你，項目存在什么問題，不能投資，或你必須還要達到你根本達不到的條件，才能投資等等；

　　7.每一個環節，向項目方發出的商務函，甚至意向協議，均不規范。公司的英文介紹材料，寫得非常低劣。

　　特別提醒：正規的投資公司不會指定專門的公司為創業者寫《商業計劃書》，但要求創業者提供《商業計劃書》，如寫得不清楚，可能會要求創業者提供補充材料或親自做盡職調查。投資公司如確實想投資該項目的話，一般都是投資公司和創業者共同委托評估公司，評估費用共擔或由投資公司承擔。

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