37名持卡人“疑似集體套現(xiàn)”

http://whmsebhyy.com 2005年12月15日 08:58 沈陽(yáng)今報(bào)

　　今報(bào)訊（記者朱程亮）近日，沈陽(yáng)兩家銀行聯(lián)手封殺了一起以信用卡為渠道的“疑似集體套現(xiàn)”，盡管各方面尚未對(duì)此事件的性質(zhì)做出最后結(jié)論，但由于央行個(gè)人征信系統(tǒng)在沈陽(yáng)的全面啟動(dòng)，一旦持卡人被認(rèn)定有信用不良行為，他在全國(guó)范圍內(nèi)都將是個(gè)有信用污點(diǎn)的人。

　　堵住“疑似集體套現(xiàn)”

　　前不久，興業(yè)銀行沈陽(yáng)分行信用卡中心的員工在對(duì)交易系統(tǒng)做監(jiān)控時(shí)發(fā)現(xiàn)，來(lái)自“沈陽(yáng)綠建粉煤灰水泥制造有限公司”的37名興業(yè)信用卡持卡人集體短時(shí)間內(nèi)、在同一家商戶足額用卡消費(fèi)，累計(jì)透支金額高達(dá)37萬(wàn)元。

　　由于近期全國(guó)各地出現(xiàn)了不少鉆銀行

信用卡政策的空子套現(xiàn)的“提現(xiàn)公司”，興業(yè)銀行提高了警惕，并通過(guò)沈陽(yáng)銀聯(lián)，向該商戶POS機(jī)的資金清算賬戶所屬銀行———中行沈陽(yáng)分行銀行卡部提出暫停劃轉(zhuǎn)清算資金的緊急請(qǐng)求。

　　中行銀行卡部初步判斷，該企業(yè)涉嫌利用商戶套現(xiàn)資金，并在最短時(shí)間內(nèi)暫停了該商戶清算資金的劃轉(zhuǎn)，保障了資金安全。據(jù)了解，目前各方正在對(duì)此事進(jìn)行調(diào)查，以便做出最終認(rèn)定。

　　套現(xiàn)者將被全國(guó)封殺

　　中國(guó)

人民銀行已經(jīng)于今年7月在沈陽(yáng)啟動(dòng)了號(hào)稱(chēng)“金融信用檔案”的個(gè)人征信系統(tǒng)，利用信用卡套現(xiàn)者最終的結(jié)局一般有兩種：一是在近兩個(gè)月的免息期內(nèi)將套取的現(xiàn)金全部或部分還完，銀行方面可能會(huì)受到損失，這對(duì)于持卡人的個(gè)人信用記錄并沒(méi)有影響；第二種是持卡人在免息期過(guò)后逾期還款或干脆賴(lài)賬，那樣他的個(gè)人信用記錄將會(huì)出現(xiàn)污點(diǎn)。而中國(guó)境內(nèi)的任何一個(gè)銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)都會(huì)查看到這個(gè)記錄，從而拒絕再為這個(gè)人辦理大部分甚至所有的信貸業(yè)務(wù)。

　　所以，前面提到的37名持卡人如果被認(rèn)定為“惡意套現(xiàn)”，將會(huì)受到全國(guó)金融機(jī)構(gòu)的封殺！

　　想洗清“污點(diǎn)”，首先要還清原陳欠銀行債務(wù)，還要讓銀行開(kāi)具“所欠金額已經(jīng)還清”的證明，并在央行下一次刷新信用記錄（每次間隔一個(gè)月時(shí)間）之后，才可到新的銀行重新申貸。特別提醒

　　銀行方面提醒，沈陽(yáng)市民除了要保持一個(gè)好的信用記錄之外，還要對(duì)身份證、工作證等辦理個(gè)人信貸業(yè)務(wù)時(shí)所需的證件及其復(fù)印件嚴(yán)加保管，千萬(wàn)不可隨意交給他人，從而杜絕他們利用這些證件進(jìn)行金融詐騙，使自己在不知情的情況下莫名受損。

　　相關(guān)鏈接

　　20多套現(xiàn)商戶

　　被打入黑名單

　　今報(bào)訊（記者朱程亮）沈陽(yáng)銀聯(lián)近日將遼沈地區(qū)20多家“套現(xiàn)商戶”列入“黑名單”。

　　據(jù)沈陽(yáng)銀聯(lián)介紹，他們目前接到了不少持卡人的電話，反映一些媒體刊登了許多“提供貸款”的廣告，稱(chēng)可以同時(shí)代辦幾家銀行的信用卡，并通過(guò)信用卡在某家商戶刷卡消費(fèi)后為客戶提取需要的數(shù)萬(wàn)甚至數(shù)十萬(wàn)元現(xiàn)金。但根據(jù)相關(guān)規(guī)定，這種套現(xiàn)行為早已在銀行與商戶簽訂的受理協(xié)議中被明文禁止，發(fā)卡銀行一旦發(fā)現(xiàn)交易異常，就會(huì)嚴(yán)格追究商戶的責(zé)任，參與交易的持卡人會(huì)承擔(dān)連帶責(zé)任。

　　沈陽(yáng)銀聯(lián)已經(jīng)與各家發(fā)卡行進(jìn)行了聯(lián)手，每天進(jìn)行套現(xiàn)交易的排查、核實(shí)。對(duì)經(jīng)調(diào)查確有套現(xiàn)行為的商戶，將視不同情況分別按照商戶協(xié)議規(guī)定做出終止交易并撤機(jī)、暫停交易、警告等處理，并將違規(guī)商戶信息錄入不良商戶信息共享系統(tǒng)，目前遼沈地區(qū)共有20多家違規(guī)商戶上了“黑名單”，銀聯(lián)將視其違規(guī)程度，最重者將被取消其受理銀行卡的資格，并至少在七年內(nèi)不可以再受理銀行卡。

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