國家開發(fā)銀行介紹

　　(一)發(fā)起機構(gòu)簡介

　　發(fā)起機構(gòu)國家開發(fā)銀行是根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于組建國家開發(fā)銀行的通知》(國發(fā)〔1994〕22號)組建的國有政策性金融機構(gòu)，成立于1994年7月1日。其注冊地為北京，總行內(nèi)設(shè)23個部門，至2004年底，在全國共設(shè)立了32家分行(營業(yè)部)和4個代表處。

　　開發(fā)銀行的主要職能是通過向政府經(jīng)濟發(fā)展計劃和產(chǎn)業(yè)政策支持的重點項目提供長期融資，以支持和促進經(jīng)濟發(fā)展。開發(fā)銀行當前的主要業(yè)務(wù)為通過籌集資金，向國家基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)建設(shè)等項目發(fā)放本外幣貸款；籌集資金的方式包括在國內(nèi)外資本市場上發(fā)行本外幣證券、向外國政府、國際金融機構(gòu)和國外商業(yè)銀行借款。

　　開發(fā)銀行500億元資本金由

　　(二)財務(wù)情況概要

　　開發(fā)銀行的財務(wù)指標多年來一直保持國際先進水平，2004年實現(xiàn)凈利潤174億元，比上年增長31.8%，創(chuàng)歷史新高。在保持10.50%的資本充足率情況下，所有者收益率達到17.7%。貸款余額比上年增加23.6%，達到14,095億元。

　　2004年開發(fā)銀行在繼續(xù)加強信用風險管理的同時，開發(fā)了更多與貸款和信用管理有關(guān)的工具和方法，在貸款回收方面加大了力度。2004年開發(fā)銀行不良貸款額降至166.1億元人民幣，不良貸款率為1.21%，同比下降了0.13個百分點。預(yù)計這一數(shù)字在2005年還將繼續(xù)小幅降低。從2002年開始，開發(fā)銀行不良貸款率在2%-1%內(nèi)小幅度波動，與國際一流銀行處于相當?shù)乃�平上�?/p>

　　盡管開發(fā)銀行不以盈利為目的，但優(yōu)良的財務(wù)狀況，比商業(yè)銀行最低資本限額更高的資本充足率，是對開發(fā)銀行優(yōu)良業(yè)績的最佳詮釋，也是開發(fā)銀行持續(xù)發(fā)展、在中國未來的經(jīng)濟發(fā)展中發(fā)揮活力的基礎(chǔ)。此外，國際一流的財務(wù)狀況和主權(quán)信用評級，使開發(fā)銀行在籌資成本和籌資渠道方面具有明顯的市場優(yōu)勢。

　　(三)國家開發(fā)銀金融債券發(fā)行情況

　　截止今年12月8日，國家開發(fā)銀行已成功發(fā)行了2萬億元金融債券。其中自1998年市場化發(fā)債以來，國家開發(fā)銀行已經(jīng)累計在銀行間債券市場發(fā)行15230億元人民幣債券。國家開發(fā)銀行成立十年來，所發(fā)行的金融債券以不斷創(chuàng)新為特點，受到市場成員的廣泛贊譽。國家開發(fā)銀行作為政府的開發(fā)性金融機構(gòu)，通過在金融債券品種設(shè)計與發(fā)行方式上的持續(xù)推陳出新，在資本市場中實踐著開發(fā)性金融理論，為中國債券市場的建設(shè)與發(fā)展做出了重要貢獻。

　　國家開發(fā)銀行通過發(fā)行金融債券，動員和引導社會資金，將社會相對分散資金匯集成巨額資金、將短期資金轉(zhuǎn)化為中長期建設(shè)資金，重點投向國家基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)。在向這些經(jīng)濟發(fā)展中的瓶頸產(chǎn)業(yè)注入資金的同時，積極推進信用建設(shè); 通過向相關(guān)產(chǎn)業(yè)提供間接融資的同時，還幫助這些產(chǎn)業(yè)實現(xiàn)直接融資，推動中國資本市場的發(fā)展。

　　現(xiàn)在，中國金融業(yè)的逐步走向開放，發(fā)債主體不斷增加，市場對債券品種日趨多樣，國家開發(fā)銀行的金融債券發(fā)行面臨著一系列挑戰(zhàn)，面對復(fù)雜多變的市場形勢，國家開發(fā)銀行將與時俱進不斷的推陳出新，不僅要有效應(yīng)對市場變化，還要針對積極研究與發(fā)掘市場潛力，繼續(xù)發(fā)揮債券市場先行者與開拓者的作用。

　　(四)開發(fā)銀行金融債券創(chuàng)新時間表

　　1998年9月，首次在銀行間債券市場通過招標方式發(fā)行債券，揭開了開發(fā)銀行市場化發(fā)債的序幕；

　　1998年12月, 首次推出短期債券；

　　1999年3月, 首次推出十年期浮動利率債券；

　　2001年12月, 首次推出投資人選擇權(quán)債券(可提前兌付債券)；

　　2001年12月, 首次推出30年超長期固定利率債券；

　　2002年3月, 首次推出增發(fā)債券；

　　2002年6月, 首次推出發(fā)行人普通選擇權(quán)債券(可提前贖回債券，含次級債概念)；

　　2002年10月, 首次推出本息分離債券；

　　2003年7月, 首次推出遠期利率債券；

　　2003年9月,首次推出含利率掉期期權(quán)債券；

　　2003年9月,首次推出境內(nèi)美元債券。

　　2004年5月，首次推出利率后置法招標債券

　　2004年8月，首次推出滾動遠期債券

　　(五)國家開發(fā)銀行金融債券品種

　　1994年至2000年，國家開發(fā)銀行共發(fā)行通過派購方式發(fā)行了4942.09億元的金融債券，債券的平均發(fā)行期限為5.19年，平均發(fā)行利率為11.56%。

　　派購債中有三個期限品種，即三年期、五年期和八年期固定利率債券。三年期債券共發(fā)行874.46億元，平均發(fā)行利率為12.25%，五年期債券共發(fā)行3,169.93億元，平均發(fā)行利率為11.92%，八年期債券共發(fā)行897.70億元，平均發(fā)行利率9.64%。