南非各大銀行加強金融監控

　　自從南非“金融情報中心法案”（Financial Intelligence CentreAct——FICA）執行以來，南非各大銀行、房地產商等對客戶加強了監控。到目前為止，在購置大宗財產交易中，已經有8500多萬蘭特資金涉嫌金融洗錢被扣押。FICA規定，所有銀行客戶須提供個人資料、所得稅號碼、身份證、居住地址，并將客戶分為高風險、中風險、低風險客戶，以強化銀行監督功能，防止犯罪分子利用銀行進行非法洗錢活動。

　　據有關部門透露，明年金融情報中心規模將大大加強，其人員將增長一倍，但各大銀行對執行該法案的難度及由此造成成本的增加表示了極大的抱怨。

　　據了解，目前銀行對每個可疑的銀行客戶進行詳細調查的成本超過1000蘭特（約150美元）。但金融情報中心負責人米歇爾（Michell）卻認為，大量的正面效應在調查中顯現，這將抵消銀行系統對客戶進行調查的負面效應。從長期來看，給銀行帶來的好處是無價的。

　　（信息來源：駐南非經商參處子站）

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