他,從未接受過(guò)正規(guī)的高等教育,卻成為全球金融界首屈一指的風(fēng)云人物。
他,從20歲開(kāi)始為一家機(jī)構(gòu)服務(wù),并在工作35年后成為全球第二大金融集團(tuán)的掌門(mén)人。
他,有著濃厚的中國(guó)情結(jié),不僅對(duì)中國(guó)文化興趣頗深,而且?guī)ьI(lǐng)著他的金融艦隊(duì)拓展
中國(guó)市場(chǎng),在短短數(shù)年內(nèi),便在中國(guó)內(nèi)地投資700億元人民幣。
他,是一個(gè)金融管理大師,他管理的銀行因資本龐大被投資者稱(chēng)作“大笨象”,卻是全世界最賺錢(qián)的銀行。
他,就是匯豐集團(tuán)董事局主席龐約翰。
第三屆年度國(guó)際金融風(fēng)云人物———龐約翰
龐約翰在亞洲生活了25年,癡迷于中國(guó)文化,匯豐控股中25%的員工是中國(guó)人。匯豐濃郁的中國(guó)情結(jié)與中國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展勢(shì)頭使龐約翰作出一項(xiàng)判斷:未來(lái)10年,中國(guó)將是帶動(dòng)世界經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的最重要的發(fā)動(dòng)機(jī)。
作為全球第二大金融集團(tuán),匯豐控股對(duì)于金融收購(gòu)向來(lái)毫不吝嗇。從1999年至2003年5年間,匯豐收購(gòu)斥資近450億美元。而作為匯豐的“大當(dāng)家”,龐約翰更青睞于投資中國(guó)市場(chǎng)。
2004年6月8日,匯豐控股旗下的匯豐保險(xiǎn)支付至少12億港元買(mǎi)進(jìn)1.256億股平安保險(xiǎn)IPO股票,占到IPO13.88億股股票的9%,此舉使匯豐控股成為平安保險(xiǎn)的最大股東,并成為平安保險(xiǎn)惟一一家買(mǎi)進(jìn)IPO股票的股東。
2004年8月,匯豐投資近17億美元收購(gòu)了交通銀行19.9%股權(quán),此舉為中外資金融機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略合作樹(shù)立了標(biāo)準(zhǔn)。
1 金融爵士龐約翰
龐約翰一直將分散和防范風(fēng)險(xiǎn)理念貫穿于國(guó)際化收購(gòu)兼并策略的始終
龐約翰的匯豐之路顯得異常平實(shí):1961年加入香港上海匯豐銀行有限公司,1988年當(dāng)選為香港上海匯豐銀行的執(zhí)行董事;1990年調(diào)往香港,負(fù)責(zé)整個(gè)匯豐集團(tuán)商業(yè)銀行業(yè)務(wù);1991年出任匯豐集團(tuán)全資子公司———美國(guó)匯豐銀行的總裁和首席執(zhí)行官;從1993年起,擔(dān)任匯豐集團(tuán)的首席執(zhí)行官,并于1998年5月29日出任匯豐集團(tuán)董事局主席。
在他執(zhí)掌匯豐集團(tuán)帥印后,短短幾年中,這家老牌金融集團(tuán)以驚人的速度和規(guī)模殺入中國(guó)內(nèi)地市場(chǎng)。
匯豐在中國(guó)內(nèi)地的金融業(yè)發(fā)展和改革史上寫(xiě)下的記錄是驕人的:2001年12月,匯豐銀行收購(gòu)上海銀行8%的股權(quán),成為第一家入股中資商業(yè)銀行的外資銀行;2002年10月,匯豐控股通過(guò)旗下的匯豐保險(xiǎn)購(gòu)入平安保險(xiǎn)10%的股權(quán)。
2004年,幾乎可以稱(chēng)作匯豐的中國(guó)年。匯豐不斷拋出驚人之舉,其戰(zhàn)略意圖也得到進(jìn)一步施展。
2004年4月,由匯豐控股的恒生銀行收購(gòu)了興業(yè)銀行15.98%的股權(quán),成為其第二大股東。
2004年6月,匯豐斥資12億港元增持平安保險(xiǎn)股權(quán),成為其第一大股東;同時(shí),匯豐還與平安集團(tuán)聯(lián)手收購(gòu)了福建亞洲銀行,并將其改組為平安銀行。
2004年8月6日,匯豐控股集團(tuán)與中國(guó)最大的股份制商業(yè)銀行交通銀行在北京簽署了戰(zhàn)略合作協(xié)議,成為僅次于財(cái)政部的第二大股東。匯豐的入股比例為19.9%,接近中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的允許單一外資銀行持有內(nèi)地商業(yè)銀行股份20%的上限。
2004年9月,匯豐集團(tuán)旗下的匯豐投資管理(歐洲)有限公司,與山西信托投資有限責(zé)任公司簽訂協(xié)議,在內(nèi)地成立合資基金管理公司。該公司是內(nèi)地注冊(cè)資本總額最大的基金管理公司之一。
龐約翰透露,過(guò)去3年里,匯豐對(duì)內(nèi)地中資金融機(jī)構(gòu)的入股總投資將近30億美元。實(shí)際上,不僅是在中國(guó),匯豐集團(tuán)在過(guò)去5年密集性的全球收購(gòu)中,斥資近500億美元。而事實(shí)證明匯豐集團(tuán)做了“戰(zhàn)略上正確的事情”。去年8月初公布的匯豐控股2004年中報(bào)顯示,上半年,匯豐控股盈利63.46億美元,較去年同期大幅增長(zhǎng)55%;每股基本盈利同比上升約40%,為0.58美元,遠(yuǎn)遠(yuǎn)地超出了同類(lèi)金融機(jī)構(gòu),堪稱(chēng)全世界最賺錢(qián)的銀行。
從匯豐控股目前的銀行分布及規(guī)模情況看,龐約翰一直將分散和防范風(fēng)險(xiǎn)理念貫穿于國(guó)際化收購(gòu)兼并策略的始終。多年的國(guó)際化股權(quán)經(jīng)營(yíng)使匯豐集團(tuán)最大限度地分散了亞洲地區(qū)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),分享到了世界經(jīng)濟(jì)一體化所帶來(lái)的成果,使其利潤(rùn)增長(zhǎng)建立在穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)上。
也是基于這個(gè)原因,匯豐在經(jīng)營(yíng)方面較老對(duì)手花旗有著差異很大的模式。花旗以大型企業(yè)客戶(hù)和資本市場(chǎng)的業(yè)務(wù)為主導(dǎo),在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)期間表現(xiàn)會(huì)特別出色,但盈利穩(wěn)定性遠(yuǎn)遜于匯豐以存款業(yè)務(wù)為主導(dǎo)的經(jīng)營(yíng)模式。在經(jīng)濟(jì)大幅波動(dòng)期間,匯豐的業(yè)績(jī)更有保證,也更加吸引投資者。
在另外一方面,龐約翰對(duì)匯豐控股的業(yè)務(wù)架構(gòu)一直有著很清晰的思路,其盈利由美洲、歐洲和亞洲各占1/3,以平衡風(fēng)險(xiǎn)。而在一系列收購(gòu)兼并之后,這個(gè)“三分天下”的布局已經(jīng)基本實(shí)現(xiàn)。目前,總部位于倫敦的匯豐控股,分支機(jī)構(gòu)遍布約80個(gè)國(guó)家和地區(qū),總資產(chǎn)超過(guò)1.15萬(wàn)億美元。
財(cái)經(jīng)分析人士曾經(jīng)這樣歸納匯豐控股的經(jīng)營(yíng)策略:以保守的傳統(tǒng)方式營(yíng)運(yùn),充分利用全球性品牌,從亞洲地區(qū)積聚龐大而低成本的資金,不斷謹(jǐn)慎進(jìn)行收購(gòu),把營(yíng)運(yùn)成本轉(zhuǎn)移到發(fā)展中國(guó)家,向新業(yè)務(wù)灌輸保守管理的傳統(tǒng),如此類(lèi)推,循環(huán)下去。
2 冒險(xiǎn)家龐約翰
龐約翰制訂了集團(tuán)的一個(gè)“五年計(jì)劃”,并且大膽地提出了五年內(nèi)股東總回報(bào)“翻一番”的管理目標(biāo)。實(shí)現(xiàn)這樣的目標(biāo)在當(dāng)時(shí)如同天方夜譚
龐約翰的名字縮寫(xiě)是“J·B”,和著名的英國(guó)冒險(xiǎn)家詹姆斯·邦德(007)的名字縮寫(xiě)完全一樣,雖然龐約翰性格穩(wěn)重,但是其骨子里流露出的大膽進(jìn)取精神,卻讓人不禁想起那位神奇的007。
1998年,當(dāng)龐約翰從前任浦偉士手中接過(guò)大印,出任匯豐控股集團(tuán)主席時(shí),這個(gè)金融帝國(guó)剛剛經(jīng)歷東南亞金融危機(jī),正在進(jìn)入一個(gè)盈利下降、成長(zhǎng)空間縮小的困難時(shí)期。但就是在這樣一個(gè)背景下,龐約翰制訂了集團(tuán)的一個(gè)“五年計(jì)劃”,并且大膽地提出了五年內(nèi)股東總回報(bào)“翻一番”的管理目標(biāo)。實(shí)現(xiàn)這樣的目標(biāo)在當(dāng)時(shí)如同天方夜譚。
2003年年末,龐約翰極為自豪地宣布,匯豐在1998年所訂下的五年計(jì)劃已經(jīng)完成,集團(tuán)市值由1998年的700億美元翻了一番,已達(dá)1620億美元;客戶(hù)亦由1300萬(wàn)名上升至1億名。與1999年1月比較,截至2003年11月21日,匯豐銀行的總股東回報(bào)已達(dá)至209%的水平。
不過(guò),在投資者和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手都對(duì)匯豐控股刮目相看的時(shí)候,龐約翰卻又作出了一個(gè)驚人的決定———“匯豐之后將不再進(jìn)行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的收購(gòu)”,他在2003年年底到2004年年初時(shí)幾次在公開(kāi)場(chǎng)合表示,未來(lái)幾年匯豐控股再無(wú)意對(duì)外進(jìn)行大規(guī)模收購(gòu)行動(dòng),特別是50億美元之上的并購(gòu),但會(huì)考慮50億美元以下中小型并購(gòu)。這被業(yè)界認(rèn)為是匯豐戰(zhàn)略的又一次“重大轉(zhuǎn)變”。
事實(shí)上,龐約翰又為匯豐控股制訂了2004年到2008年的第二個(gè)五年計(jì)劃。在這個(gè)計(jì)劃中,匯豐控股集團(tuán)的發(fā)展重心由資產(chǎn)擴(kuò)張轉(zhuǎn)到重點(diǎn)業(yè)務(wù)提升,以及提升業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力的“整體增長(zhǎng)”。在匯豐的第二個(gè)五年計(jì)劃中,中國(guó)無(wú)疑將占據(jù)重要的戰(zhàn)略位置。
看來(lái),龐約翰將要在中國(guó)開(kāi)始他新一輪的冒險(xiǎn)。“我們應(yīng)該永遠(yuǎn)記住,銀行的資產(chǎn)負(fù)債表反映的總是歷史而不是明天,每一天都有業(yè)務(wù)。今天的業(yè)務(wù),跟十年前有不同的特點(diǎn),我覺(jué)得現(xiàn)在中國(guó)經(jīng)歷的,正是這樣的一種轉(zhuǎn)型期,要盡快地度過(guò)這個(gè)轉(zhuǎn)型期,我不認(rèn)為現(xiàn)在已經(jīng)做得很快了。”龐約翰這樣說(shuō)道。
在表達(dá)匯豐入股交行的決心時(shí),龐約翰用了三個(gè)信心。龐約翰稱(chēng),作為外資銀行入股中國(guó)內(nèi)地銀行的最大宗單項(xiàng)投資之一,這項(xiàng)簽約反映了匯豐的信心:對(duì)交行管理層的信心,對(duì)交行未來(lái)發(fā)展的信心,以及對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)巨大發(fā)展?jié)摿Φ男判摹?/p>
去年11月3日,由交通銀行和匯豐銀行合作組建的太平洋信用卡中心已經(jīng)正式掛牌。
龐約翰稱(chēng),交通銀行與匯豐的簽約為中外資金融機(jī)構(gòu)的戰(zhàn)略合作樹(shù)立了標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)匯豐來(lái)說(shuō),這項(xiàng)投資將使我們受益于交通銀行廣泛的地域分布和客戶(hù)網(wǎng)絡(luò),并且無(wú)疑會(huì)給匯豐帶來(lái)新的機(jī)會(huì),進(jìn)一步發(fā)展匯豐的中國(guó)業(yè)務(wù)。
“匯豐將繼續(xù)在中國(guó)執(zhí)行自身的發(fā)展策略,利用每一個(gè)機(jī)會(huì)擴(kuò)展分行網(wǎng)絡(luò),擴(kuò)大服務(wù)范圍。”龐約翰一再?gòu)?qiáng)調(diào),“中國(guó)是一個(gè)非常巨大的市場(chǎng)。我們計(jì)劃在可預(yù)見(jiàn)的未來(lái),在中國(guó)的20個(gè)城市建設(shè)自己的分行網(wǎng)絡(luò)。我們需要在中國(guó)擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍,通過(guò)不同的方式達(dá)成這個(gè)目標(biāo),一是對(duì)分支機(jī)構(gòu)做很好的布局。二是不斷推出新的、不同的銀行產(chǎn)品,在這方面,我們要和我們的合作伙伴加強(qiáng)合作,加大對(duì)我們合作伙伴的投資。”
3 中國(guó)通龐約翰
去年8月初在香港,當(dāng)被問(wèn)及匯豐高層交接班問(wèn)題時(shí),龐約翰引用中國(guó)古語(yǔ)“老驥伏櫪,志在千里”,表示了不肯輕言退休的決心
一個(gè)杰出的管理者,其性格、氣質(zhì)常常會(huì)影響到他管理的企業(yè);而一家企業(yè),其經(jīng)營(yíng)理念、風(fēng)格也自然而然會(huì)打上管理者的烙印。龐約翰和匯豐就是這樣一個(gè)典型案例。
作為精明的商人,龐約翰很早就意識(shí)到了中國(guó)市場(chǎng)的重要性。但龐約翰對(duì)中國(guó)的興趣并不僅僅體現(xiàn)在商業(yè)活動(dòng)上,從個(gè)人喜好的角度而言,龐約翰對(duì)中國(guó)文化有著深深的興趣。
64歲的龐約翰愛(ài)好滑雪、高爾夫球及傳記文學(xué),去年8月初在香港,當(dāng)被問(wèn)及匯豐高層交接班問(wèn)題時(shí),龐約翰引用中國(guó)古語(yǔ)“老驥伏櫪,志在千里”,表示了不肯輕言退休的決心。
據(jù)龐約翰稱(chēng),“在我的家里,我有3本中國(guó)諺語(yǔ)方面的書(shū),盡管我不敢夸下海口我能夠完全地運(yùn)用和熟悉它們。但我可以肯定地說(shuō),我從頭一直讀到了尾,每一頁(yè)都看過(guò)。”
據(jù)龐約翰自己解釋?zhuān)瑓R豐的中國(guó)情結(jié),可能是匯豐控股22%的員工是中國(guó)人,而且他本人在亞洲生活了25年,非常喜歡中國(guó)文化。
據(jù)有關(guān)分析,匯豐控股的企業(yè)文化中帶有濃厚的蘇格蘭式“唯物主義”文化特點(diǎn)。蘇格蘭不是大英帝國(guó)的主體,但是它很知道如何借力帝國(guó)之勢(shì)向外擴(kuò)張,兩者之間若即若離。匯豐控股身上,既有由于進(jìn)不了英帝國(guó)資本和權(quán)力的核心而刻意開(kāi)辟全球市場(chǎng)、冒險(xiǎn)進(jìn)取的一面,又有英資傳統(tǒng)的保守穩(wěn)健的一面。
匯豐的這種企業(yè)文化特征,與龐約翰的性格特征也有著不少相通之處。一方面,龐約翰具有一副典型英國(guó)紳士的外形,他給人的印象總是含蓄、嚴(yán)謹(jǐn)。盡管他溫文爾雅,言辭溫和,但在他的精明冷靜中又富有激情,雖然行事低調(diào)可總能讓決策之后的一切盡在自己掌握之中。
另一方面,他又有著傳統(tǒng)蘇格蘭商人的精明節(jié)儉、精打細(xì)算。據(jù)說(shuō),在匯豐每次會(huì)議結(jié)束的時(shí)候,他都是最后一個(gè)離開(kāi)會(huì)場(chǎng),并且把燈關(guān)掉。
龐約翰的管理也頗能體現(xiàn)其精明本性。兩年前,在投行業(yè)務(wù)蕭條之時(shí),他不肯為員工獎(jiǎng)金慷慨解囊,任由企業(yè)融資部的不少成員離開(kāi)集團(tuán)。但是當(dāng)大型企業(yè)并購(gòu)業(yè)務(wù)開(kāi)始復(fù)蘇之時(shí),他又不惜重金挖來(lái)投資銀行精英大力發(fā)展投行業(yè)務(wù),重組投資銀行部。
這樣一位在全球金融界呼風(fēng)喚雨的人物,平素卻是一個(gè)平易近人、注重細(xì)節(jié)的老人。一次會(huì)議結(jié)束后,龐約翰匆匆收拾行囊,準(zhǔn)備奔赴上海。然而,當(dāng)他已經(jīng)走到大門(mén)口時(shí),卻突然返身走回。在眾人詫異的目光注視下,他徑直走向了大會(huì)的翻譯,緊緊握住他的手說(shuō):“Thankyouvery much!(非常感謝)”隨后,才轉(zhuǎn)身離開(kāi),消失在茫茫人海之中。
《國(guó)際金融報(bào)》 (2005年07月12日 第八版)
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