為了豐富基金產(chǎn)品,促進(jìn)基金市場(chǎng)全面發(fā)展,2000年初中國(guó)基金市場(chǎng)上演了一場(chǎng)大規(guī)模的產(chǎn)品創(chuàng)新革命,引入開(kāi)放式基金產(chǎn)品,并根據(jù)中國(guó)的法律框架和市場(chǎng)情況進(jìn)行改良。基金市場(chǎng)的主要參與者基金管理公司和托管銀行紛紛利用自身的優(yōu)勢(shì),向西方以及亞洲基金市場(chǎng)發(fā)達(dá)的國(guó)家和地區(qū)學(xué)習(xí)開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)。

    為了促進(jìn)開(kāi)放式基金市場(chǎng)的發(fā)展,監(jiān)管部門邀請(qǐng)境外機(jī)構(gòu)到國(guó)內(nèi)

    一、《開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換協(xié)議》的形成

    2000年底,在監(jiān)管部門和各參與方的倡導(dǎo)下,由證監(jiān)會(huì)信息中心牽頭,主要商業(yè)銀行、基金管理公司組成《開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換協(xié)議》起草小組,通過(guò)積極溝通、協(xié)調(diào),參與各方從大局出發(fā),求同存異,規(guī)范了開(kāi)放式基金開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)托管、基金轉(zhuǎn)換、凍結(jié)、解凍等業(yè)務(wù)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。規(guī)定了基金管理人、注冊(cè)登記人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金托管人、清算機(jī)構(gòu)等之間的數(shù)據(jù)交換,推動(dòng)了整個(gè)基金市場(chǎng)的起步和持續(xù)高速發(fā)展。

    作為主要代銷渠道的商業(yè)銀行,一開(kāi)始就非常重視行業(yè)規(guī)范并積極參與制定。其中工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行派托管部相關(guān)人員參與起草。在實(shí)際應(yīng)用過(guò)程中,各商業(yè)銀行代銷系統(tǒng)分別與已有的借記卡業(yè)務(wù)相結(jié)合。高起點(diǎn)、高標(biāo)準(zhǔn)開(kāi)展開(kāi)放式基金代銷業(yè)務(wù)。行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)從2001年9月開(kāi)始投入使用。

    二、《開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換協(xié)議》對(duì)開(kāi)放式基金代銷和托管業(yè)務(wù)的發(fā)展起到了重要的作用

    1、大大降低了各機(jī)構(gòu)間數(shù)據(jù)交換的成本的同時(shí),提高了數(shù)據(jù)處理的效率。

    由于有了統(tǒng)一的數(shù)據(jù)接口規(guī)范,各開(kāi)放式的各基金機(jī)構(gòu)在數(shù)據(jù)交換時(shí),不需要再重新開(kāi)發(fā)各機(jī)構(gòu)間不同信息系統(tǒng)可能各類接口轉(zhuǎn)換,從而大大降低了在數(shù)據(jù)通信中的數(shù)據(jù)接口的開(kāi)發(fā)成本。開(kāi)發(fā)周期也由原來(lái)大約1-2年減少到現(xiàn)在近1個(gè)月時(shí)間,資金投入也從幾千萬(wàn)元降低到近百萬(wàn)元。同時(shí),系統(tǒng)省去數(shù)據(jù)接口的轉(zhuǎn)換處理,從而大大的提高數(shù)據(jù)的處理效率。

    2、提高開(kāi)放式基金的各系統(tǒng)的穩(wěn)定和開(kāi)放性能。

    《開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換協(xié)議》的出臺(tái),避免了各機(jī)構(gòu)系統(tǒng)接口的各自為陣,因此,就有效避免了新數(shù)據(jù)引入時(shí)可能出現(xiàn)的數(shù)據(jù)沖突和錯(cuò)誤擴(kuò)散,從而提高了系統(tǒng)的穩(wěn)定性能。另一方面,標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)據(jù)接口為各機(jī)構(gòu)共享優(yōu)秀系統(tǒng)模塊成為可能,由此可以增加各基金業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的開(kāi)放性,大大促進(jìn)整行業(yè)系統(tǒng)的發(fā)展。

    3、嚴(yán)格了開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)技術(shù)規(guī)范。

    商業(yè)銀行開(kāi)放式基金代銷系統(tǒng)實(shí)施過(guò)程中,嚴(yán)格按照《開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換協(xié)議》的要求,采用靈活的參數(shù)化設(shè)計(jì)思想,對(duì)適應(yīng)多家不同注冊(cè)登記人、其他基金銷售機(jī)構(gòu)、基金托管人、清算機(jī)構(gòu)等的多種業(yè)務(wù)規(guī)則與需求,起著至關(guān)重要的作用。

    4、保障開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展。

    《開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換協(xié)議》行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施近4年來(lái),開(kāi)放式基金126只,基金總規(guī)模達(dá)到3342.38億份,接近A股市場(chǎng)流通市值的1/4,證券投資基金已經(jīng)成為我國(guó)資本市場(chǎng)最重要的機(jī)構(gòu)投資者。本系統(tǒng)設(shè)計(jì)目標(biāo)是滿足不同銀行客戶投資開(kāi)放式基金的需求。主要代銷商業(yè)銀行,代銷網(wǎng)點(diǎn)已經(jīng)發(fā)展到滿足中心城市、絕大多數(shù)中小城市、大多數(shù)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)和部分有社會(huì)影響的地區(qū),工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行等已經(jīng)開(kāi)通代銷網(wǎng)點(diǎn)均超過(guò)萬(wàn)個(gè),其中農(nóng)業(yè)銀行已經(jīng)開(kāi)通了包括西藏在內(nèi)的2萬(wàn)多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

    5、加快了新開(kāi)放式基金品種或其它理財(cái)產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)速度。

    《開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換協(xié)議》的出臺(tái),掃除了各機(jī)構(gòu)間數(shù)據(jù)交換中的障礙,為各機(jī)構(gòu)快速開(kāi)發(fā)出新的產(chǎn)品成為可能,目前,正值我國(guó)資本市場(chǎng)大力發(fā)展證券投資基金,開(kāi)放式基金產(chǎn)品不斷創(chuàng)新,已經(jīng)由最初的普通開(kāi)放式基金到債券類基金、指數(shù)類基金、保本類基金、貨幣市場(chǎng)基金、LOF、ETF；中央證券登記公司代理多家基金管理公司、多只基金的注冊(cè)登記；行業(yè)成本大大下降。

    6、為其它理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)展提供了一個(gè)成功范例。

    《開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換協(xié)議》的成功推出,為其它理財(cái)產(chǎn)品的推出提供了好的借鑒,也為其它理財(cái)產(chǎn)品的接口規(guī)范提供一個(gè)良好的接口基礎(chǔ),從而可以促進(jìn)理財(cái)產(chǎn)品的進(jìn)一步發(fā)展。

    實(shí)踐表明,《開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換協(xié)議》在我國(guó)開(kāi)放式基金市場(chǎng)發(fā)展中起到了十分重要的作用,促進(jìn)了整個(gè)市場(chǎng)的快速、規(guī)范發(fā)展。它的廣泛應(yīng)用說(shuō)明了技術(shù)規(guī)范在業(yè)務(wù)創(chuàng)新中不可或缺的作用。