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理財師認證正在成為一股潮流。目前被市場認可的資格認證有三種：國家勞動和社會保障部頒發的《中華人民共和國投資理財師職業資格證書》，中國金融理財師標準委員會組織的金融理財師(AFP)資格認證，以及由香港注冊財務策劃師協會與內地高校合作的注冊財務策劃師(RFP)認證。
去年8月，國家勞動和社會保障部推出了首份《理財規劃師國家職業標準》。《標準》
將理財師分為兩個等級，分別是理財規劃師和高級理財規劃師兩類。他們必須掌握9個方面的基礎知識，分別是經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規。
對于申報理財規劃師培訓和高級理財規劃師的人員，《標準》也從學歷和實踐操作方面分別做出了規定，通過相關資格考試的理財師將獲得《中華人民共和國投資理財師職業資格證書》，全國通用。目前，重慶、廣東等地已經分別有數十位銀行、保險公司的理財經理獲此證書。
獲得證書的理財師主要有三大就業趨勢，一是開設專業理財公司，二是成為專業理財師培訓人員，三是在金融機構中從事理財服務。其中又以開設獨立的理財公司對人才的要求最高。
去年9月成立的中國金融理財師標準委員會是最有希望成為國際CFP組織會員的內地機構。今年5月，該委員會組織的首屆金融理財師(AFP)資格考試在北京舉行。來自銀行和保險行業的500多名考生參加了考試，此前他們參加了累計240學時的全脫產培訓。
據介紹，參加AFP資格考試并合格，是取得AFP資格的必要條件。只有獲得AFP資格，才能申請參加CFP的教育、考試，最終申請CFP資格。
AFP資格考試內容包括金融理財基礎、投資規劃、個人風險管理與保險規劃、員工福利與退休計劃、個人稅務與遺產規劃等，目前進行的考試歷時10個小時，分兩天完成。
香港注冊財務策劃師協會正與上海交大合作RFP培訓項目，目前已經有386名學員畢業并獲得RFP資格。據了解，畢業后的學員可以獲得上海緊缺人才培訓工程聯席會議辦公室頒發的《注冊財務策劃師》崗位資格證書，并獲得香港注冊財務策劃師協會頒發的《注冊財務策劃師》證書，成為其正式會員。加試兩門課程，還可以申報英國財務會計師公會(IFA)會員資格。
作者：理財主筆 劉念 每日經濟新聞
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