[內(nèi)容摘要]

    2004 年是廣西壯族自治區(qū)經(jīng)濟發(fā)展和社會進步取得顯著成效的一年，廣西經(jīng)濟運行呈現(xiàn)出速度快、結構優(yōu)、效益好的良好態(tài)勢，全面實現(xiàn)年初既定的“三突破”目標,處于近10 年來的最好時期。2004 年全區(qū)生產(chǎn)總值3320.1 億元，比上年增長11.8%，增幅創(chuàng)1995 年以來最高水平，按常住人口計算，人均生產(chǎn)總值7196 元，同比增長11 .0%。全社會固定資產(chǎn)投資達到1254.9 億元，增長27.1%，固定資產(chǎn)投資對經(jīng)濟增長的貢獻率超過50%。全區(qū)生產(chǎn)總值、財政收入等主要經(jīng)濟指標提前一年實現(xiàn)“十五”計劃目標。

    在經(jīng)濟快速增長的帶動下，2004 年廣西金融運行健康平穩(wěn)，各項存、貸款增量均創(chuàng)1999 年以來新高。其中各項存款增長較快，年末本外幣存款余額為3740.6 億元，同比增長15.1%，比年初增加502.7 億元，同比多增117.5 億元。信貸投放保持適度增長，宏觀調(diào)控對全區(qū)信貸投放節(jié)奏起到了很好的調(diào)節(jié)作用,貸款同比增幅從一季度開始呈平穩(wěn)回落之勢，但年末貸款反彈強烈，年末本外幣貸款余額2786.8 億元，同比增長17.6%，比年初增加532 億元，同比多增160.5億元。信貸結構進一步優(yōu)化，繼續(xù)增加對農(nóng)業(yè)等鼓勵性行業(yè)和制糖業(yè)等地方支柱產(chǎn)業(yè)的信貸投放，貸款投向總體符合國家宏觀政策導向。票據(jù)業(yè)務發(fā)展迅速，貸款利率水平穩(wěn)中有升。

    做好2005 年經(jīng)濟金融工作，對于全面實現(xiàn)“十五”計劃目標，為“十一

    五”期間經(jīng)濟社會發(fā)展奠定堅實基礎，具有十分重要的意義。預計2005 年廣西壯族自治區(qū)地區(qū)生產(chǎn)總值增長10%左右，全社會固定資產(chǎn)投資增長17%左右，居民消費價格總水平上漲4%左右。

    當前，我國宏觀調(diào)控仍處于關鍵階段，廣西各金融部門將全面落實2005 年中央經(jīng)濟工作會議和人民銀行工作會議精神，繼續(xù)貫徹執(zhí)行穩(wěn)健的貨幣政策，鞏固已經(jīng)取得的宏觀調(diào)控成果；將進一步改善地區(qū)金融生態(tài)環(huán)境，把握好貸款投放節(jié)奏，確保全年信貸總量平穩(wěn)合理增長；將加強信貸政策與產(chǎn)業(yè)政策的協(xié)調(diào)配合,堅持“區(qū)別對待、有保有壓”的原則，著力優(yōu)化信貸結構,增加對農(nóng)業(yè)、非公有制經(jīng)濟和中小企業(yè)的信貸支持，促進地方經(jīng)濟持續(xù)快速健康發(fā)展。

    目錄

    一、金融運行情況.......................................3

    （一）銀行業(yè).............................................................3

    （二）證券業(yè).............................................................7

    （三）保險業(yè).............................................................8

    二、經(jīng)濟運行情況.......................................8

    （一）三大需求持續(xù)旺盛，拉動作用進一步增強...............................9

    （二）三次產(chǎn)業(yè)全面增長，供給能力進一步增強..............................11

    （三）價格走勢..........................................................12

    （四）主要行業(yè)分析......................................................13

    三、預測和展望........................................16

    附錄： ...............................................19

    （一）廣西壯族自治區(qū)經(jīng)濟金融大事記.....................19

    （二）廣西壯族自治區(qū)主要經(jīng)濟金融指標...................20

    專欄

    專欄1：貸款結構特點分析................................................. 4

    專欄2：首屆“中國－東盟博覽會”及其自貿(mào)區(qū)進程.......................... 10

    表

    表1：2004 年廣西壯族自治區(qū)金融機構票據(jù)業(yè)務量統(tǒng)計表...................... 6

    圖

    圖1：1978 年以來廣西壯族自治區(qū)地區(qū)生產(chǎn)總值增長率走勢圖.................. 8

    圖2：2002 年以來廣西壯族自治區(qū)CPI 和PPI 變動趨勢圖..................... 12

    一、金融運行情況

    （一）銀行業(yè)

    2004 年廣西金融運行平穩(wěn)。2004 年末，銀行網(wǎng)點達到5602 家，從業(yè)人員67792 人，金融資產(chǎn)總計7622.7 億元，同比增長10.9%。

    1、存款平穩(wěn)增長，利率政策對儲蓄回流影響較大

    2004 年末，全區(qū)金融機構本外幣存款余額3740.6 億元，同比增長15.1%，比年初增加502.7 億元，同比多增117.5 億元。其中，人民幣存款余額3673.2 億元，比年初增加508.7 億元，同比多增116.0億元；外匯存款余額8.1 億美元，比年初減少0.7 億美元，同比少降0.2 億美元。

    企業(yè)存款、儲蓄存款繼續(xù)保持平穩(wěn)增長。2004 年末，全區(qū)人民幣企業(yè)存款余額959.1 億元，比年初增加167.6 億元，同比多增56.4億元。儲蓄存款受存款實際“負利率”的影響，前三季度增長乏力，其中8 月份、10 月份兩次出現(xiàn)月度負增長，10 月29 日加息政策出臺后儲蓄回流現(xiàn)象明顯。2004 年末，廣西人民幣儲蓄存款余額2240.1億元，比年初增加272.3 億元，同比多增36.4 億元。

    2、金融機構貸款適度投放

    2004 年末，全區(qū)金融機構本外幣貸款余額2786.8 億元，同比增長17.7%，比年初增加532 億元，同比多增160.5 億元。其中，人民幣貸款余額2759.7 億元，按可比口徑同比增長22.1%。外匯貸款余額3.3 億美元，比年初減少0.1 億美元，同比少降0.9 億美元。

    2004 年國家宏觀調(diào)控對廣西的信貸投放節(jié)奏起到了很好的調(diào)節(jié)作用,人民幣貸款同比增幅由3 月末的19.4%回落至10 月末的17.1%，呈平穩(wěn)回落之勢。但年末貸款反彈強烈，12 月當月新增人民幣貸款111.5 億元，占全年新增貸款總量的20.9%，12 月末貸款同比增幅升至22.1%。

    在流動資金貸款少增而中長期貸款多增的情況下，全區(qū)貸款周轉速度仍然加快，信貸資金使用效率進一步提高。2004 年廣西金融機構貸款累計發(fā)放1760.1 億元，累計收回1227.5 億元，貸款資金周轉0.5 次，同比加快0.01 次，周轉天數(shù)比上年同期縮短17 天。

    專欄1：貸款結構特點分析

    2004 年，廣西壯族自治區(qū)金融機構認真貫徹國家宏觀調(diào)控政策，不斷調(diào)整和優(yōu)化信貸結構。

    分機構看，政策性銀行和農(nóng)村信用社在支持全區(qū)基礎設施建設和解決“三農(nóng)”問題中發(fā)揮著越來越大的作用，貸款市場份額明顯上升。2004 年政策性銀行人民幣貸款增加128.7 億元，同比多增57.8 億元；農(nóng)村信用社貸款增加63.3 億元，同比多增27.4 億元；國有獨資商業(yè)銀行貸款增加292.7 億元，同比多增52.5 億元。在全部新增人民幣貸款中，政策性銀行所占份額為24.2%,同比提高5.5 個百分點；農(nóng)村信用社占11.9%，同比提高2.4 個百分點；國有獨資商業(yè)銀行占54.9%，同比下降8.4 個百分點。

    從貸款投向看，新增貸款主要集中在基本建設貸款、個人消費貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、農(nóng)業(yè)貸款、短期工業(yè)貸款，占同期各項貸款增加額的81.9%，投向總體上符合國家宏觀政策導向。從貸款地區(qū)看，貸款向南寧、柳州、桂林三個中心城市集中的態(tài)勢比較明顯，

    三城市新增貸款417.2 億元，占全區(qū)新增貸款比重達到78.5%。分期限結構看，貸款中長期化特征突出。2004 年新增中長期貸款431 億元，同比多增163.1 億元；新增中短期流動資金貸款60.2 億元，同比少增29 億元。新增中長期貸款占全部新增貸款總量的80.9%。

    各金融機構在調(diào)整和優(yōu)化信貸結構過程中，增加鼓勵性行業(yè)、支柱產(chǎn)業(yè)的信貸投放，控制宏觀調(diào)控行業(yè)的貸款總量，“有保有壓”政策得到充分體現(xiàn)。一是嚴格控制并逐步退出過熱行業(yè)中低水平重復建設項目的信貸投入。通過貸款權限上收、嚴格授信、規(guī)模控制、集中管理等辦法，嚴格控制鋼鐵、電解鋁、水泥、汽車、鐵合金、電石、房地產(chǎn)等受控行業(yè)的信貸投入。2004 年末，廣西電解鋁、水泥行業(yè)貸款余額分別為13.8 億元、23.7 億元，比年初分別減少2.1億元、2.5 億元。房地產(chǎn)貸款余額同比增長了56.3%，比一季度末回落了5.1 個百分點。

    二是加大對農(nóng)業(yè)、糖業(yè)等支柱產(chǎn)業(yè)及關系國計民生領域的信貸支持。2004年廣西新增短期農(nóng)業(yè)貸款35.7 億元，同比多增13.7 億元；新增制糖業(yè)貸款12.8億元，同比多增6.5 億元。

    三是增加對中小型企業(yè)的信貸投放。據(jù)人民銀行信貸咨詢系統(tǒng)反映，在2004年全區(qū)金融機構發(fā)放的客戶貸款中，發(fā)放給中小型企業(yè)的貸款占貸款總投放額的54.9%，同比上升2.4 個百分點。

    四是加大對個人消費領域的信貸支持。至2004 年末，全區(qū)個人消費貸款余額364.1 億元，同比增長39.9%，對拉動內(nèi)需，活躍廣西消費市場起到積極作用。目前在貸款結構上也存在一些值得關注的問題，一方面金融機構資產(chǎn)長期化而負債短期化趨勢明顯，潛在的流動性風險和利率風險加大；另一方面信貸市場的同質(zhì)化競爭更趨激烈，信貸資金向同一行業(yè)或同一企業(yè)集中流入的“壘大戶”行為更加突出，縣域經(jīng)濟、國家助學貸款、下崗失業(yè)人員小額貸款等“弱勢群體”的金融服務明顯不足。

    3、現(xiàn)金保持持續(xù)回籠態(tài)勢

    2004 年，廣西金融機構人民幣累計現(xiàn)金收入10944.3 億元，累計現(xiàn)金支出10773.3 億元，收支相抵，累計凈回籠現(xiàn)金171 億元，比上年同期多回籠16.9 億元。

    4、票據(jù)融資業(yè)務快速發(fā)展

    2004 年廣西票據(jù)業(yè)務快速增長，票據(jù)融資對中短期流動資金貸款出現(xiàn)“替代效應”，有效緩解了企業(yè)流動資金緊張。全年累計辦理銀行承兌匯票148.3 億元，同比增長30.7%；累計辦理貼現(xiàn)262 億元，同比增長66.2%。至年末，廣西各金融機構票據(jù)貼現(xiàn)余額達95.4 億元，同比增長75.8%。

    表1： 2004 年廣西壯族自治區(qū)金融機構票據(jù)業(yè)務量統(tǒng)計表

    單位：億元

                                             貼現(xiàn)
            銀行承兌匯票承兌     銀行承兌匯票       商業(yè)承兌匯票
    季度   余額   累計發(fā)生額   余額   累計發(fā)生額   余額   累計發(fā)生額
    1      48.1         32.7   69.5         54.2   0.03          0.1
    2      49.3         68.2   66.4        121.4   0.07          0.2
    3      55.7        107.8   65.9        167.3   0.02          0.2
    4      60.1        148.3   93.9        261.8      0          0.2

    數(shù)據(jù)來源：人民銀行南寧中支貨幣信貸管理處

    5、利率水平穩(wěn)中有升

    2004 年人民幣貸款利率平穩(wěn)上升。第四季度，1 年以內(nèi)（含）短期貸款和5 年期長期貸款加權平均利率為6.4%和5.7%，分別比第三季度上漲0.2 和0.3 個百分點，分別為基準利率的1.2 倍、1 倍；銀行承兌匯票加權平均利率和票據(jù)買斷利率分別為3.9%和4.3%；年末貸款利率重心移至基準利率，執(zhí)行基準利率貸款比重為48.5%，比上半年提高20.2 個百分點，緩沖了加息政策對廣西資金價格拉高的影響。

    地方性金融機構的貸款利率水平高于全國性金融機構，第四季度地方性金融機構1 年以內(nèi)（含）貸款加權年利率水平為7.9%，比全國性金融機構高2.5 個百分點。

    2004 年由于受美聯(lián)儲加息及倫敦同業(yè)拆息利率上行影響，廣西全國性金融機構外幣大額存款利率和貸款利率趨勢呈波動上揚。年末1 年期美元貸款按3 個月浮動利率達到4.2%，為全年最高。大額外幣（美元）存款利率最高達到2.6%。

    6、金融改革不斷深入

    2004 年隨著國有商業(yè)銀行改革的不斷深入，特別是中行、建行股改的穩(wěn)步推進，全區(qū)金融機構綜合改革步入新的階段。四家國有商業(yè)銀行按照經(jīng)濟區(qū)域和市場資源情況，加大低效網(wǎng)點和鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點的撤并力度；在經(jīng)營方式、金融產(chǎn)品和金融服務方面，加快了創(chuàng)新步伐與創(chuàng)新力度；完成了不良資產(chǎn)的再次剝離，中行、建行廣西區(qū)分行剝離不良資產(chǎn)后不良貸款余額和占比分別比年初下降65.24 億元、3.72個百分點。

    2004 年8 月30 至31 日，國務院確定了包括廣西在內(nèi)的21 個省（區(qū)、市）作為深化農(nóng)村信用社改革試點的地區(qū)，年末廣西深化農(nóng)村信用社改革試點各項工作已全面啟動。

    （二）證券業(yè)

    2004 年末，廣西共有22 家上市公司，1 家證券公司， 38 家證券營業(yè)部，26 家證券服務部，3 家期貨營業(yè)部，1 家中外合資基金管理公司，10 家證券中介服務機構，進入輔導期的擬上市企業(yè)18 家。全區(qū)共有證券從業(yè)人員775 人。

    2004 年，廣西證券經(jīng)營機構代理證券交易總額870.8 億元。其中，A 股852.6 億元，B 股3.4 億元，基金5.8 億元，債券9.1 億元，交易總額比上年增長25%。截止至2004 年末，投資者開戶數(shù)70.8 萬戶，托管市值92.6 億元，較上年同期102.7 億元，減少10.1 億元，主要是由于市場行情持續(xù)低迷，證券市值嚴重縮水造成。廣西22 家上市公司總股本508,401 萬股，流通股本207,208 萬股，總市值3,348,574 萬元，2004 年募集資金14.8 億元。

    （三）保險業(yè)

    廣西保險市場主體健康發(fā)展。2004 年末，廣西轄區(qū)共有保險公司分支機構291 家,從業(yè)人員20993 人。全年實現(xiàn)保費收入總額66.4億元，同比增長15.6%，其中財產(chǎn)險收入20.1 億元，同比增長18.8％；人身險收入46.3 億元，同比增長14.2％；全年累計賠款和給付支出14.3 億元，同比增長8.3％，增幅與2003 年基本持平。保險深度2.0％，同比下降0.1 個百分點；保險密度135.8 元，同比增加17.4元，增長14.7%。

    二、經(jīng)濟運行情況

    2004 年廣西經(jīng)濟綜合實力躍上一個新臺階。地區(qū)生產(chǎn)總值達到3320.10 億元，同比增長11.8%，提前一年超額完成“十五”計劃目

    圖1： 1978 年以來廣西壯族自治區(qū)地區(qū)生產(chǎn)總值增長率走勢圖

    數(shù)據(jù)來源：廣西壯族自治區(qū)統(tǒng)計局標。按常住人口計算，人均生產(chǎn)總值7196元，同比增長11.0%。居民消費價格指數(shù)同比上漲4.4%。

    （一）三大需求持續(xù)旺盛，拉動作用進一步增強

    1、固定資產(chǎn)投資需求高速增長勢頭得到有效遏制，但仍處在歷史高位。2004 年，廣西全社會固定資產(chǎn)投資完成1254.9 億元，同比增長27.1%，投資總量和增量均創(chuàng)歷史新高，投資對經(jīng)濟增長的貢獻率連續(xù)兩年超過50%。其中，城鎮(zhèn)固定資產(chǎn)投資完成1113 億元，同比增長31.3%；農(nóng)村固定資產(chǎn)投資完成141.9 億元，同比增長9.1%。2004 年通過宏觀調(diào)控，廣西城鎮(zhèn)固定資產(chǎn)投資增長速度逐季回落，由一季度的49.8%下降到年末的31.3%。與此同時，國家宏觀調(diào)控的重點領域投資回落，與上半年相比，房地產(chǎn)開發(fā)投資增幅回落2.0 個百分點；鋼鐵行業(yè)回落87.5 個百分點；水泥行業(yè)回落30 個百分點；鋁業(yè)投資由年初增長15.9 倍轉為下降2.6%。

    2、城鄉(xiāng)居民收入大幅增加，消費需求穩(wěn)中趨旺。2004 年，廣西城市居民人均可支配收入8690 元，同比增長11.6%，扣除物價上漲因素后，實際增長6.9%。農(nóng)民人均純收入達到2305 元，同比增長10.1%。在存款實際利率為負的情況下，居民消費意愿增強。2004 年廣西實現(xiàn)社會消費品零售總額973.41 億元，同比增長13.5%，增幅同比提高3.9 個百分點。

    3、財政收入大幅提高。2004 年，廣西財政收入累計403.7 億元，提前一年超額完成“十五”計劃目標，同比增長18.2%，增幅同比提高6.4 個百分點。

    4、對外貿(mào)易成效顯著，但外商直接投資下降。2004 年，廣西外貿(mào)進出口總額42.88 億美元，同比增長34.3%。其中，出口23.96 億美元，同比增長21.6%；進口18.93 億美元，同比增長54.8%。進、出口額雙雙創(chuàng)歷年最高記錄。進出口相抵，順差5.03 億美元。但廣西引進外商投資規(guī)模小，項目履約率低，全年實際完成外商直接投資2.96 億美元，同比下降35.2%。

    專欄2：首屆“中國－東盟博覽會”及其自貿(mào)區(qū)進程

    自1997 年《中華人民共和國與東盟國家領導人會議聯(lián)合聲明》發(fā)表以來，中國與東盟關系取得了迅速、全面、深入的發(fā)展。2003 年10 月8 日，溫家寶總理出席在印尼巴厘島舉行的第七次“ 10+1”領導人會議上時建議，“從2004 年起每年在廣西南寧舉辦中國－東盟博覽會”。這是推動中國—東盟自由貿(mào)易區(qū)建設、全面深化雙方戰(zhàn)略伙伴關系的一項實際行動。

    2004 年11 月3—6 日，首屆中國—東盟博覽會在廣西南寧隆重舉辦，共有1505 家來自東盟10 國、中國及美、日、加等國家和地區(qū)的企業(yè)前來參展，共簽訂國內(nèi)外合作項目239 個、合同金額近1000 億元人民幣,商品貿(mào)易累計交易總額達10.8 億美元。

    “東博會”的成功舉辦，極大地拉動了廣西投資、旅游等相關消費行業(yè)以及雙邊貿(mào)易的飛速發(fā)展。據(jù)統(tǒng)計，本屆博覽會，廣西與30 多家國內(nèi)外企業(yè)在旅游、工業(yè)、農(nóng)業(yè)、礦產(chǎn)能源、物流等相關領域建立了合作伙伴關系，引來一批來自國內(nèi)其他省市和東盟國家的投資項目落戶位于廣西南寧的中國-東盟經(jīng)濟園區(qū)，涉及投資額27 億多元人民幣。博覽會的召開，促進了廣西與東盟國家的貿(mào)易往來，廣西憑祥口岸日平均進出口貨物總量已超1 萬噸，比博覽會之前增加近4 倍；2004 年1-11 月中國與東盟的雙邊貿(mào)易增速達36.2%，超過以往年度增速約10 個百分點。

    “東博會”促進了中國與東盟各國的金融合作步伐。目前，中國與東盟一些國家已在廣西的東興、憑祥和龍州等口岸初步建立起銀行雙邊結算網(wǎng)絡，四大國有商業(yè)銀行廣西分行均已與越南6 家銀行分行簽訂了雙邊結算協(xié)議，邊貿(mào)結算業(yè)務品種不斷推陳出新，農(nóng)行廣西區(qū)分行與越南農(nóng)行開通了SWIFT 系統(tǒng)，推出了人民幣（越盾）電匯匯款和人民幣（越盾）信用證兩種結算新方式，人民幣成為邊貿(mào)企業(yè)及邊民邊貿(mào)結算的主要幣種。2004 年全區(qū)銀行機構共辦理邊貿(mào)結算業(yè)務59439 萬美元，同比增長23.4%。

    在中國與東盟自貿(mào)區(qū)進程中，廣西擁有著絕對的地緣、人緣和人才優(yōu)勢，擁有著友誼關、東興等12 個邊境口岸和弄堯、浦寨等25 個邊貿(mào)點，鑄就了廣西在雙邊文化、經(jīng)貿(mào)交流中扮演著“橋頭堡”的角色。首屆“東博會”雖已落幕，但它對廣西社會經(jīng)濟金融的影響才剛剛開始，2005 年中國—東盟自由貿(mào)易區(qū)建設將正式啟動，2010 年自由貿(mào)易區(qū)將全面建成，“東博會”作為自由貿(mào)易區(qū)建設的一個重要項目，將和投資貿(mào)易自由化一并對廣西的經(jīng)濟金融發(fā)展產(chǎn)生持續(xù)而深遠的影響。

    （二）三次產(chǎn)業(yè)全面增長，供給能力進一步增強

    1、三次產(chǎn)業(yè)同步增長。2004 年，廣西第一產(chǎn)業(yè)增加值811.4 億元，增長5.4%，第二產(chǎn)業(yè)增加值1288.3 億元，增長17.1%，第三產(chǎn)業(yè)增加值1220.5 億元，增長10.6%。第一、二、三產(chǎn)業(yè)對經(jīng)濟增長的貢獻率分別為10.7%、54.5%和34.8%。

    農(nóng)業(yè)穩(wěn)步發(fā)展，基礎地位進一步鞏固。2004 年，廣西糧食種植面積恢復性增長，種植面積3312.9 千公頃，同比增長0.4%。農(nóng)業(yè)增加值811 億元，同比增長5.4%，農(nóng)業(yè)和牧業(yè)對農(nóng)林牧漁業(yè)總產(chǎn)值增長的貢獻率分別達49.8%和40.7%。

    工業(yè)生產(chǎn)加快，經(jīng)濟效益良好。2004 年，廣西規(guī)模以上工業(yè)累計完成增加值595.6 億元，同比增長22.8%；盈虧相抵后實現(xiàn)利潤總額121.8 億元，同比增長83.6%。2004 年廣西工業(yè)對經(jīng)濟增長的貢獻率達45%。

    服務業(yè)帶動作用進一步提高。2004 年，交通運輸倉儲及郵電通信業(yè)完成增加值286.4億元，同比增長16.8%；房地產(chǎn)完成增加值95.7億元，同比增長11.7%；國際旅游收入2.4 億美元，同比增長79.7%。2、企業(yè)景氣和企業(yè)家信心指數(shù)創(chuàng)七年以來最好水平。2004 年一至四季度廣西企業(yè)景氣指數(shù)分別為110.7、107.1、109.8 和114,同比分別提高5.9 點、21.7 點、7.2 點和5.3 點。企業(yè)家信心指數(shù)分別為122.3、117.8、119.2 和121.1,同比分別提高12.8 點、24 點、10 點和6.4 點。

    3、就業(yè)增加，失業(yè)率控制在預期目標內(nèi)。2004 年城鎮(zhèn)新增就業(yè)22.5 萬人，城鎮(zhèn)登記失業(yè)率4.1%，控制在4.7%的預期目標內(nèi)。2004年，全社會勞動生產(chǎn)率為12690 元/人。

    （三）價格走勢

    2004 年廣西居民消費價格指數(shù)上漲4.4%，在全國31 個省（自治區(qū)）、直轄市中排位第7 位。其中食品消費價格漲幅12.2%，由此拉動居民消費價格指數(shù)上升4.1 個百分點，成為拉動居民消費價格指數(shù)上漲的最重要因素。

    圖2： 2002 年以來廣西壯族自治區(qū)CPI 和PPI 變動趨勢圖

    數(shù)據(jù)來源：廣西壯族自治區(qū)統(tǒng)計局

    由于經(jīng)濟的快速增長以及煤電油運等資源瓶頸制約，推動企業(yè)原

    居民消費價格指數(shù)（當月同比）原材料購進價格指數(shù)（當月同比）工業(yè)品出廠價格指數(shù)（當月同比）

    材料購進價格和工業(yè)品出廠價格上漲。2004 年廣西原材料、燃料、動力購進價格指數(shù)同比上漲16.3%，是1995 年以來漲幅最高的一年，比2003 年高出15 個百分點，也比全國平均指數(shù)高出4.9 個百分點。廣西工業(yè)品出廠價格在原材料價格大幅上漲的推動下，全年價格總水平同比上漲9.7%。

    農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料價格與農(nóng)產(chǎn)品(資訊 行情 論壇)生產(chǎn)價格大幅上漲。2004 年廣西農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料價格指數(shù)同比上漲15.3%，創(chuàng)1997 年以來新高，其中化肥價格上漲14.2%，成為影響農(nóng)資價格總水平上漲的主要因素。1-3季度農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)價格指數(shù)高達121.2%。

    勞動力價格增幅較大。2004 年三季度末，廣西城鎮(zhèn)單位從業(yè)人員勞動報酬同比增長13.1%。

    目前由于廣西煤電油運的緊張局面沒有明顯緩解，而持續(xù)較長時間的原材料價格上漲向工業(yè)品價格的傳導已經(jīng)比較明顯，隨著企業(yè)消化成本上升的能力逐步減弱，可能會進一步向消費價格傳導，因而近期物價上漲的壓力仍然很大，對此應予以密切關注。

    （四）主要行業(yè)分析

    1、房地產(chǎn)行業(yè)

    2004 年以來，國家采取的抑制房地產(chǎn)投資過熱的宏觀調(diào)控措施初見成效，房地產(chǎn)投資增長速度減緩，但土地開發(fā)投資增長較快，房屋價格和土地價格持續(xù)上漲。

    房地產(chǎn)開發(fā)投資增速高位回落。2004 年廣西房地產(chǎn)開發(fā)投資總額192.4 億元，同比增長37.1%，分別比一季度和上半年回落16.1和2.1 個百分點，比上年同期回落22.7 個百分點。其中南寧市2004年房地產(chǎn)開發(fā)投資總額66 億元，同比增長67.3%，比全區(qū)高30.2 個百分點。與此同時，2004 年廣西商品房竣工面積884.5 萬平方米，同比增長27.60%，銷售面積820.4 萬平方米，同比增長30.10%，商品房銷售率達92.8%，同比提高1.7 個百分點，市場供求基本平衡。但2004 年廣西土地開發(fā)投資增長較快，房地產(chǎn)價格持續(xù)上漲。

    全年新購置土地面積、土地開發(fā)面積同比分別增長了67.3%、15%，同比提高了46.9、7.5 個百分點。土地價格由年初的259 元/平方米漲至12 月末的326 元/平方米，全年商品房平均售價2083 元/平方米，同比增長9.8%。其中南寧市房地產(chǎn)價格指數(shù)穩(wěn)步走高，房屋銷售價格同比上漲5.7%，房屋租賃價格同比上漲0.6%，由于土地使用權出讓仍采用“協(xié)議出讓”方式，未能體現(xiàn)真實的市場價值，土地交易價格同比持平。

    2004年廣西房地產(chǎn)貸款增長較快。至12 月末，廣西金融機構各項房地產(chǎn)貸款余額507.4 億元，同比增長50.1%，其中房地產(chǎn)開發(fā)貸款受土地儲備貸款增加的影響大幅增長，同比增長了1 倍多；個人住房消費貸款增幅持續(xù)回落，貸款同比增幅由1 月末的71.7%回落至12月末的42.3%。全年廣西房地產(chǎn)投資的資金來源中，銀行貸款比重為20.6%，同比下降1.7 個百分點，反映出信貸資金對房地產(chǎn)市場的介入程度有所下降，房地產(chǎn)市場風險轉化為金融風險的動能有所減弱。

    2、制糖行業(yè)

    制糖業(yè)是廣西重要支柱產(chǎn)業(yè)，多年來，廣西充分發(fā)揮區(qū)位優(yōu)勢，堅持把制糖業(yè)作為重要產(chǎn)業(yè)加以扶持，打造工農(nóng)雙贏的“甜蜜事業(yè)”，促進了制糖業(yè)的迅猛發(fā)展。食糖產(chǎn)量連續(xù)12 年領跑全國。

    2004 年末廣西有61 個縣（市）種植甘蔗，種蔗面積1000 多萬畝，蔗區(qū)人口2600 多萬，占全區(qū)總人口的55％。現(xiàn)有糖廠96 家，14 個企業(yè)集團，從業(yè)人員61.6 萬人，總生產(chǎn)能力604.5 萬噸；制糖工業(yè)企業(yè)資產(chǎn)總額和凈資產(chǎn)額占全國制糖工業(yè)的近50%，總榨蔗量和食糖產(chǎn)量占全國63%和55%左右；利潤總額則占全國同行業(yè)利潤總額的90%以上。

    在“工業(yè)興桂”戰(zhàn)略中，制糖業(yè)作為優(yōu)勢主導產(chǎn)業(yè)，對廣西工業(yè)生產(chǎn)增長貢獻突出。2004 年末，廣西制糖工業(yè)實現(xiàn)利潤總額21 億元，同比增長2.20 倍，占規(guī)模以上工業(yè)實現(xiàn)利潤的21.8％，為2004 年對廣西利潤增長貢獻最大的行業(yè)。

    近年來廣西金融部門通過糖業(yè)儲備貸款、白糖抵押貸款、信用貸款等方式積極支持制糖行業(yè)的發(fā)展。截至2004 年末，金融機構對制糖行業(yè)貸款余額達到75.1 億元，同比增加12.8 億元，增長20.6%。但是近年來由于各家金融機構對制糖行業(yè)集中貸款和大量授信，制糖企業(yè)集團貸款相互保證、擔保比重相對較高，在制糖企業(yè)經(jīng)營狀況、財務狀況具有很大同質(zhì)性的情況下，貸款擔保作用有限，潛伏的行業(yè)性貸款風險應引起重視。

    今后廣西將通過進一步加大技改力度，提升制糖業(yè)工藝裝備水平，突出抓好蔗糖深加工和甘蔗綜合利用，把提高制糖企業(yè)的國際競爭力作為廣西制糖工業(yè)發(fā)展的著力點。計劃到2010 年，機制糖年生產(chǎn)能力穩(wěn)定在600 萬—700 萬噸，噸糖成本下降到1600 元左右，綜合利用率提高到40％以上，綜合利用產(chǎn)值和效益達到制糖產(chǎn)值和效益的50％。

    三、預測和展望

    2004年我國宏觀經(jīng)濟保持快速平穩(wěn)運行，在“有保有壓”的宏觀調(diào)控政策作用下，經(jīng)濟成功地避免了因投資過熱而可能引起的大起大落，經(jīng)濟增長中一些不健康、不穩(wěn)定的因素得到了明顯化解。2005年我國還將繼續(xù)加強和改善宏觀調(diào)控，執(zhí)行“雙穩(wěn)健”的財政政策和貨幣政策，這將對中國經(jīng)濟的短期增長態(tài)勢和長期增長趨勢產(chǎn)生積極的影響。

    2005 年廣西壯族自治區(qū)將繼續(xù)做好經(jīng)濟金融工作，全面實現(xiàn)“十五”計劃目標，為“十一五”期間經(jīng)濟社會發(fā)展奠定堅實基礎。從總體上看，加快發(fā)展的環(huán)境和條件總體上是比較好的，但也存在不確定因素。

    2005 年廣西經(jīng)濟金融發(fā)展面臨許多有利條件：第一，2004 年我國國民經(jīng)濟保持了平穩(wěn)較快發(fā)展的良好勢頭，隨著國家宏觀調(diào)控政策效應進一步釋放，經(jīng)濟運行中不穩(wěn)定、不健康因素得到遏制，經(jīng)濟金融發(fā)展環(huán)境總體繼續(xù)趨好，有利于廣西經(jīng)濟金融持續(xù)健康發(fā)展；第二，“十五”計劃實施四年來，廣西GDP 年均增長10%，高于全國1.4 個百分點，特別是2004 年廣西實現(xiàn)了地區(qū)生產(chǎn)總值突破3000 億元、財政收入突破400 億元、工業(yè)企業(yè)利潤突破100 億元的“三突破”奮斗目標，全區(qū)綜合經(jīng)濟實力躍上了一個新臺階，為2005 年廣西經(jīng)濟金融持續(xù)健康發(fā)展奠定了良好基礎；第三，首屆“中國－東盟博覽會”在廣西成功舉辦，確定了廣西在東盟自貿(mào)區(qū)的重要地位， 2005 年中國—東盟自由貿(mào)易區(qū)建設將正式啟動，關稅壁壘和非關稅壁壘將進一步取消，將有利于廣西充分利用中國--東盟博覽會平臺，積極開拓國內(nèi)外市場，大力發(fā)展相關產(chǎn)業(yè)和開放型經(jīng)濟；第四，2005 年國家將繼續(xù)大力發(fā)展資本市場，企業(yè)債券發(fā)行市場進一步放開，有利于廣西擴大股票債券等資本市場直接融資規(guī)模；第五，廣西各方面加快改革發(fā)展的積極性很高，將進一步加強“三農(nóng)”工作，加快實施“工業(yè)興桂”戰(zhàn)略，抓好兩廣合作項目和“百企入桂”招商引資工作，保持投資對經(jīng)濟增長強勁拉動。

    但就當前而言，由于宏觀調(diào)控取得的成效還是階段性的，宏觀調(diào)控仍處于關鍵階段，2005 年廣西經(jīng)濟運行中還存在一些比較突出的問題：一方面煤電油運供求關系持續(xù)緊張，僅電量缺口預計就達40億千瓦時左右；另一方面2005 年國家將發(fā)行長期建設國債800 億元，比2004 年減少300 億元，廣西爭取國債項目的難度增加；除此之外2005 年能源緊缺、糧價上漲、國際原油和國際原材料價格上漲、由“民工荒”引起的勞動力價格上漲等影響價格總水平變動的不確定因素較多，成本推動物價上漲的壓力較大。

    2005 年，廣西金融工作也面臨一些困難：一是直接融資比重低，間接融資比重高，經(jīng)濟發(fā)展對貸款需求可能繼續(xù)保持較快增長，使風險過度集中于銀行；二是金融組織體系單一，國有銀行占據(jù)了全區(qū)金融市場的壟斷地位，地方性金融機構發(fā)展比較滯后，影響了金融對經(jīng)濟的整體支持水平；三是金融運行中的一些結構性矛盾仍未解決,主要是中小企業(yè)、農(nóng)業(yè)、縣域經(jīng)濟的金融服務不足，企業(yè)流動資金仍然趨緊；四是商業(yè)銀行不良貸款率仍然偏高，防范和化解金融風險的任務仍然比較繁重。

    預計2005 年廣西壯族自治區(qū)地區(qū)生產(chǎn)總值增長10%左右，全社會固定資產(chǎn)投資增長17%左右，居民消費價格總水平上漲4%左右，外貿(mào)出口增長11%左右，城鎮(zhèn)登記失業(yè)率控制在4.6%以內(nèi)。

    附錄：

    （一）廣西壯族自治區(qū)經(jīng)濟金融大事記

    1、2004 年2 月6 日，中國保險監(jiān)督管理委員會廣西監(jiān)管局掛牌成立。

    2、2004 年3 月1 日，中國證券監(jiān)督管理委員會廣西監(jiān)管局掛牌成立。

    3、3 月2—3 日，廣西金融學會與越南廣寧省銀行協(xié)會在南寧召開座談會，就邊貿(mào)結算等外匯管理事宜進行和溝通和洽談。

    4、3 月27— 28 日，美國有關金融機構赴廣西考察，并舉行洽談會議。

    5、2004 年4 月，廣西阻擊高致病性禽流感疫情取得重大勝利

    6、5 月28 日，廣西銀監(jiān)局、廣西證監(jiān)局和廣西保監(jiān)局召開第一次監(jiān)管聯(lián)席會議，決定在轄區(qū)內(nèi)正式建立金融監(jiān)管聯(lián)席會議工作機制。

    7、7 月24 日，廣西反假貨幣工作聯(lián)席會議牽頭組織開展2004 年“反假貨幣宣傳周”高潮日宣傳活動，自治區(qū)人民政府金融辦、人民銀行南寧中支及自治區(qū)公、檢、法、工商局等部門領導親臨現(xiàn)場進行指導。

    8、11 月3—6 日，首屆中國—東盟博覽會和中國—東盟商務與投資峰會在南寧成功舉辦。博覽會商品貿(mào)易累計交易總額10.8 億美元；簽訂涉外合作項目129 個，總投資49.7 億美元；簽訂國內(nèi)合作項目102 個，總投資額485.4 億元。

    9、11 月17— 19 日，中國人民銀行總行吳曉靈副行長、金融市場司穆懷朋司長和中國人民銀行廣州分行徐諾金副行長一行，在聽取人民銀行南寧中支關于助學貸款和下崗失業(yè)人員小額貸款工作開展情況的匯報后，與自治區(qū)郭聲琨副主席進行會談，并到防城港、東興調(diào)研，聽取邊貿(mào)情況的匯報，召開農(nóng)村信用改革匯報會。

    10、12 月13 日，鐵道部與廣西壯族自治區(qū)政府簽署《關于商談加快廣西鐵路建設等問題的會議紀要》。12 月15 日、16 日，洛湛鐵路廣西段、黔桂鐵路和南昆鐵路、南防沿海鐵路擴能改造4 項工程全面開工建設。

    11、2004 年廣西投資115 億元進行重點公路建設。

    12、2004 年廣西經(jīng)濟實現(xiàn)“三突破”：全區(qū)地區(qū)生產(chǎn)總值和財政收入分別達到3320 億元和403.7 億元，將分別增長11.8%和18.2%，提前一年超額完成“十五”計劃目標；規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)盈虧相抵后實現(xiàn)凈利潤121.8 億元，創(chuàng)歷史最好水平。

    （二）廣西壯族自治區(qū)主要經(jīng)濟金融指標

    表1. 廣西壯族自治區(qū)主要經(jīng)濟指標

                                             2004.01   2004.02   2004.03   2004.04   2004.05   2004.06   2004.07   2004.08   2004.09   2004.10   2004.11   2004.12
                                                                                                絕對值（自年初累計）
    地區(qū)生產(chǎn)總值（季度累計）（億元）            ——      ——     670.8      ——      ——    1384.7      ——      ——    2158.0      ——      ——    3320.1
    第一產(chǎn)業(yè)                                    ——      ——      92.2      ——      ——     225.2      ——      ——     429.7      ——      ——     811.4
    第二產(chǎn)業(yè)                                    ——      ——     279.6      ——      ——     573.5      ——      ——     836.3      ——      ——    1288.3
    第三產(chǎn)業(yè)                                    ——      ——     299.1      ——      ——     586.0      ——      ——     892.0      ——      ——    1220.5
    工業(yè)增加值（億元）                          40.8      84.7     141.2     186.4     229.7     272.1     314.8     361.4     412.5     460.2     521.1     595.6
    城鎮(zhèn)固定資產(chǎn)投資（億元）                    ——      78.3     160.1     242.3     326.0     446.0     534.8     631.8     742.4     828.8     953.7    1113.0
    房地產(chǎn)開發(fā)投資——                          15.2      29.8      45.2      58.5      75.9      90.2     104.7     121.1     140.1     159.4     192.4
    社會消費品零售總額（億元）                  84.9     162.6     240.2     313.6     389.4     466.1     541.3     619.3     703.7     792.0     879.0     973.4
    外貿(mào)進出口總額（萬美元）                   28800     52400     82000    118200    148100    185100    220100    257000    296100    334800    380000    428800
    進口                                       15400     26500     39100     57800     69900     86600    102100    115700    131600    147300    169300    189300
    出口                                       13300     25900     42900     60400     78200     98500    118000    141400    164500    187500    210800    239600
    進出口差額(出口—進口）                    -2100      -600      3800      2600      8300     11900     16100     25700     32900     40200     41500     50300
    外商實際直接投資（萬美元）                   900      2300      5400      7000      8600     12400     14000     16700     18100     20100     25900     29600
    地方財政收支差額（收入—支出）（億元）     -15.7     -25.0     -42.0     -58.4     -71.9     -88.6    -105.2    -122.8    -154.5    -167.8    -194.0    -267.1
    財政收入                                    19.1      33.6      51.0      70.0      86.9     113.2     130.4     146.6     168.0     190.6     213.9     237.7
    財政支出                                    34.7      58.6      93.0     128.4     158.8     201.8     235.6     269.4     322.5     358.4     407.9     504.8
    城鎮(zhèn)登記失業(yè)率（%）（季度）                 ——      ——      ——      ——      ——       3.6      ——      ——      ——      ——      ——       4.1
                                                                                                同比累計增長率（%）
    地區(qū)生產(chǎn)總值（季度累計）                      ——    ——       13.2       ——    ——    12.8       ——       ——       12.3       ——    ——       11.8
    第一產(chǎn)業(yè)                                      ——    ——        5.1       ——    ——     7.8       ——       ——        6.8       ——    ——        5.4
    第二產(chǎn)業(yè)                                      ——    ——       16.7       ——    ——    15.8       ——       ——       15.9       ——    ——       17.1
    第三產(chǎn)業(yè)                                      ——    ——       12.1       ——    ——    11.8       ——       ——       11.2       ——    ——       10.6
    工業(yè)增加值                                     5.9    16.0       22.9       22.0    21.1    21.3       20.1       20.2       21.2       21.6    22.1       22.8
    城鎮(zhèn)固定資產(chǎn)投資                              ——    49.5       49.8       46.2    43.7    39.7       36.1       33.7       32.1       30.5    30.9       31.3
    房地產(chǎn)開發(fā)投資                                ——    44.6       53.2       48.5    43.8    39.1       34.2       30.4       29.8       27.5    32.4       37.1
    社會消費品零售總額                            13.3    11.2       12.3       11.9    12.8    12.8       12.5       12.7       13.1       13.1    13.3       13.5
    外貿(mào)進出口總額                                 5.4    15.7       12.8       16.6    17.5    22.5       21.4       23.9       24.4       27.4    32.1       34.3
    進口                                          31.9    40.9       29.2       39.2    41.3    49.6       44.1       42.7       41.2       44.4    52.3       54.8
    出口                                         -14.6    -2.0        1.1        0.7     2.1     5.6        6.8       11.8       14.0       16.7    19.3       21.6
    外商實際直接投資                             -66.5   -62.2      -40.1      -45.6   -49.4   -52.1      -51.2      -44.0      -41.5      -40.8   -31.6      -35.2
    地方財政收入                                  -1.4    10.8       15.3       15.9    15.6    17.8       17.9       17.5       18.3       18.2    18.7       16.7
    地方財政支出                                  -0.5    -2.5        3.1        7.6     7.2     7.7        5.9        6.5       10.0        9.9    12.9       13.8

    數(shù)據(jù)來源：廣西統(tǒng)計月報2004年1—12期

    絕對值（自年初累計）

    同比累計增長率（%）表2. 廣西壯族自治區(qū)各類價格指數(shù)

                                                                                                        南寧市房屋銷   南寧市房屋租    南寧市土地交
                  居民消費價格指數(shù)   農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料價格指數(shù)   原材料購進價格指數(shù)   工業(yè)品出廠價格指數(shù)     售價格指數(shù)     賃價格指數(shù)      易價格指數(shù)
               當月同比   累計同比   當月同比   累計同比   當月同比   累計同比   當月同比   累計同比   當季（年）同比   當季（年）同比   當季（年）同比
2000           ——           -0.3       ——       -0.1       ——        0.9       ——        5.5             -0.7              2.1             -6.6
2001           ——            0.6       ——       -2.3       ——        3.7       ——        6.3              1.6              2.5              1.6
2002           ——           -0.9       ——       -1.8       ——       -2.8       ——       -4.4              2.5             -0.5              6.0
2003           ——            1.1       ——        2.4       ——        1.2       ——        2.8              2.1              1.9              1.4
2004           ——            4.4       ——       15.3       ——       16.3       ——        9.7              5.7              0.6              0.0
2004  1        2.3             2.3        7.8        7.8       10.0       10.0        7.7        7.7             ——             ——             ——
      2        2.2             2.2        6.7        7.2       12.4       11.2        7.8        7.7             ——             ——             ——
      3        3.7             2.7        8.5        7.7       13.4       11.9        8.4        7.9              2.6              0.6              0.0
      4        4.0             3.0       11.2        8.4       16.4       13.0       10.4        8.6             ——             ——             ——
      5        4.9             3.4       12.7        9.4       16.7       13.8        9.9        8.8             ——             ——             ——
      6        5.3             3.7       16.4       10.5       17.4       14.4        9.8        9.0              6.0              0.0              0.0
      7        6.5             4.1       17.3       11.5       18.9       15.0       10.7        9.2             ——             ——             ——
      8        6.2             4.4       20.2       12.6       17.8       15.4       11.4        9.5             ——             ——             ——
      9        5.8             4.5       22.5       13.7       18.1       15.7       12.6        9.8              7.1              0.6              0.0
      10       5.0             4.6       21.7       14.5       18.4       15.9       12.4       10.1             ——             ——             ——
      11       3.8             4.5       19.7       15.0       18.8       16.2        8.8       10.0             ——             ——             ——
      12       3.2             4.4       18.9       15.3       17.0       16.3        7.0        9.7              7.1              1.0              0.0

    數(shù)據(jù)來源：廣西區(qū)統(tǒng)計局，中國經(jīng)濟景氣月報

    居民消費價格指數(shù)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料價格指數(shù)原材料購進價格指數(shù)工業(yè)品出廠價格指數(shù)表3. 廣西壯族自治區(qū)主要存貸款指標

                                             2004.01   2004.02   2004.03   2004.04   2004.05   2004.06   2004.07   2004.08   2004.09   2004.1   2004.11   2004.12
    金融機構各項存款余額（億元）              3279.3    3369.5    3430.8    3450.1    3481.6    3532.2    3534.9    3567.5    3588.6   3601.6    3653.2    3740.6
    金融機構各項存款余額比上月增加（億元）      41.4      90.2      61.3      19.3      31.4      50.6       2.8      32.5      21.1     13.0      51.6      87.4
    金融機構各項存款同比增長（%）               14.7      14.4      14.4      14.1      17.1      14.0      13.3      13.8      13.1     12.4      14.1      15.1
    金融機構各項貸款余額（億元）              2398.7    2442.3    2525.0    2546.6    2577.6    2534.3    2547.6    2573.4    2616.2   2621.4    2671.4    2786.8
    其中：短期                                1098.5    1112.0    1134.3    1131.4    1139.0    1070.9    1063.6    1063.6    1069.8   1054.8    1053.0    1088.2
人  中長期                                    1221.7    1250.6    1296.1    1321.1    1346.9    1381.5    1395.5    1424.7    1466.1   1491.6    1530.0    1589.9
民  金融機構各項貸款余額比上月增加（億元）      50.9      43.5      82.7      21.6      31.0      49.7      13.3      25.8      42.8      5.2      50.0     115.4
幣  其中：短期                                   9.4      13.5      22.4      -3.0       7.7      -6.3      -7.3       0.0       6.3    -15.0      -1.8      35.2
    中長期                                      41.6      28.8      45.6      25.0      25.9      55.4      14.1      29.1      41.4     25.5      38.4      59.9
    金融機構各項貸款同比增長（%）               16.5      17.6      18.9      18.3      21.1      13.5      13.7      13.6      13.7     12.5      13.6      17.7
    其中：短期                                   4.1       4.9       5.5       4.3       6.2      -3.3      -3.4      -3.6      -3.0     -5.3      -6.0      -1.7
    中長期                                      29.0      30.0      30.9      30.9      33.5      30.8      30.3      30.5      30.7     30.9      33.1      34.5
    金融機構各項存款余額（億元）              3208.8    3302.8    3363.3    3384.1    3412.6    3462.7    3463.9    3497.9    3520.4   3533.2    3591.7    3673.2
    其中：城鄉(xiāng)居民儲蓄存款                    2059.2    2095.9    2126.0    2145.0    2153.8    2169.5    2183.8    2178.1    2185.2   2183.4    2200.9    2240.1
    企業(yè)存款                                   760.4     802.0     839.0     825.8     842.4     880.6     866.1     879.8     893.3    890.7     918.5     959.1
    金融機構各項存款余額比上月增加（億元）      44.3      94.0      60.5      20.8      28.5      50.1       1.2      34.1      22.5     12.7      58.6      81.5
    其中：城鄉(xiāng)居民儲蓄存款                      91.3      36.8      30.1      19.0       8.8      15.7      14.3      -5.7       7.1     -1.8      17.5      39.2
    企業(yè)存款                                   -31.1      41.5      37.0     -13.2      16.6      38.2     -14.5      13.7      13.5     -2.6      27.8      40.7
本  金融機構各項存款同比增長（%）               15.4      15.2      15.2      14.9      14.8      14.7      14.0      14.4      13.6     12.8      14.8      15.7
外  其中：城鄉(xiāng)居民儲蓄存款                      15.5      14.0      14.0      13.8      13.0      13.4      13.3      13.0      12.6     12.4      13.0      13.6
幣  企業(yè)存款                                    15.9      18.1      19.0      18.8      18.6      19.1      18.6      18.2      16.6     14.1      18.0      21.3
    金融機構各項貸款余額（億元）              2349.2    2393.1    2473.5    2496.4    2526.6    2502.9    2516.8    2543.5    2587.7   2594.4    2648.1    2759.7
    其中：個人消費貸款                         265.8     273.5     288.0     301.5     305.5     317.9     324.5     331.3     340.4    344.5     352.1     364.1
    房地產(chǎn)貸款                                 348.0     362.3     378.7     388.9     397.5     406.8     412.7     450.8     464.4    470.0     488.1     507.4
    金融機構各項貸款余額比上月增加（億元）      49.5      43.9      80.4      22.9      30.2      49.1      13.9      26.7      44.2      6.7      53.8     111.5
    其中：個人消費貸款                           7.8       7.7      14.6      13.5       4.0      12.7       6.6       6.8       9.1      4.1       7.6      12.0
    房地產(chǎn)貸款                                  ——      14.2      16.4      10.2       8.6       9.4       5.9      38.1      13.6      5.6      18.1      19.3
    金融機構各項貸款同比增長（%）               17.3      18.3      19.4      18.8      18.7      18.1      18.6      18.2      18.3     17.1      18.6      22.1
    其中：個人消費貸款                          54.1      56.2      56.1      57.6      53.7      52.2      50.0      47.9      46.0     43.0      40.5      39.9
    房地產(chǎn)貸款                                  ——      ——      53.0      ——      ——      45.2      ——      ——      48.3     ——      ——      50.1

    數(shù)據(jù)來源：人行南寧中支調(diào)查統(tǒng)計處