中銀國際貨幣市場證券投資基金招募說明書

　　基金管理人：

　　基金托管人：中國工商銀行

　　重要提示

　　本基金經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)2005年4月25日證監(jiān)基金字［2005］ 65號(hào)文件批準(zhǔn)募集。

　　基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，但中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。

　　投資者購買本貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理公司不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

　　基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。

　　投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者認(rèn)購(或申購)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書。

　　基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。

　　一.緒 言

　　本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》等有關(guān)法律、法規(guī)及《貨幣基金管理暫行辦法》、《基金管理公司進(jìn)入銀行間同業(yè)市場管理規(guī)定》、《中銀國際貨幣市場證券投資基金基金合同》編寫。

　　本招募說明書闡述了中銀國際貨幣市場證券投資基金的投資目標(biāo)、投資理念、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率等與投資者投資決策有關(guān)的全部必要事項(xiàng)，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說明書。

　　基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。

　　本基金是根據(jù)本招募說明書所載明資料申請(qǐng)募集的。基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書做出任何解釋或者說明。

　　本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。基金合同是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《中華人民共和國證券投資基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。

　　二. 釋 義

　　在《中銀國際貨幣市場證券投資基金招募說明書》中，除非文義另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

　　三.基金管理人

　　(一)基金管理人概況

　　1. 公司名稱：中銀國際基金管理有限公司

　　2. 住所：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號(hào)中銀大廈45樓

　　3. 設(shè)立日期：2004年8月12日

　　4. 法定代表人：平岳

　　5. 執(zhí)行總裁：陳儒

　　6. 辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號(hào)中銀大廈45樓

　　7. 電話：(021)38834999

　　8. 傳真：(021)68872488

　　9. 聯(lián)系人：王儉

　　10.注冊(cè)資本：1億元人民幣

　　11.股權(quán)結(jié)構(gòu)：

　　(二)主要人員情況

　　1. 董事會(huì)成員

　　平岳先生，董事長，國籍：中國。高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，畢業(yè)于蘭州大學(xué)。歷任中共甘肅省靈臺(tái)縣委宣傳部副部長、辦公室主任，中共甘肅省委組織部副處長、副部長，中國銀行甘肅省分行代行長、黨組副書記、行長、黨組書記、中國銀行總行紀(jì)委書記、中國銀行常務(wù)董事、中銀香港非執(zhí)行董事。2002年11月至今任中銀國際證券有限責(zé)任公司董事長。

　　李山先生，董事，國籍：中國。美國加州大學(xué)碩士、麻省理工學(xué)院博士。現(xiàn)任中銀國際控股有限公司執(zhí)行總裁、國家開發(fā)銀行顧問、清華大學(xué)中國經(jīng)濟(jì)研究中心高級(jí)研究員。歷任高盛公司執(zhí)行董事，國家開發(fā)銀行投資銀行籌備組副組長，雷曼兄弟公司董事總經(jīng)理。

　　服山清一(SeiichiFukuyama)先生，董事，國籍：日本。現(xiàn)任美林投資管理董事總經(jīng)理、日本及亞太區(qū)首席運(yùn)營官，香港投資基金公會(huì)執(zhí)行董事。曾留學(xué)中國。歷任水星資產(chǎn)管理公司駐臺(tái)灣首席代表、董事，美林投資管理(亞洲)公司董事、亞太業(yè)務(wù)主管。

　　陳儒先生，董事、執(zhí)行總裁，國籍：中國。經(jīng)濟(jì)學(xué)博士、南開大學(xué)博士后，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師、國務(wù)院政府特殊津貼專家。曾參與深交所籌建。歷任深圳投資基金管理公司董事長兼執(zhí)行總裁，中國銀行總行基金托管部總經(jīng)理，中銀國際控股董事總經(jīng)理，中銀國際英國保誠資產(chǎn)管理公司董事，中銀國際證券副執(zhí)行總裁、董事總經(jīng)理。

　　施洪祥先生，董事，國籍：中國。高級(jí)工程師。現(xiàn)任國家開發(fā)投資公司副總裁兼金融投資部總經(jīng)理、中銀國際證券有限責(zé)任公司董事、國融資產(chǎn)管理有限公司董事長、全國水庫經(jīng)濟(jì)專業(yè)委員會(huì)副秘書長。曾任國家能源投資公司水電項(xiàng)目部工程師、國家開發(fā)投資公司電力事業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)理、電力事業(yè)部副主任、國家開發(fā)投資公司發(fā)展研究部副主任、戰(zhàn)略發(fā)展部主任。

　　趙純均先生，獨(dú)立董事，國籍：中國。現(xiàn)任清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院院長、教授，兼任中國國家自然科學(xué)基金管理科學(xué)部專家咨詢委員會(huì)委員、中國系統(tǒng)工程學(xué)會(huì)副理事長等。歷任清華大學(xué)自動(dòng)化系教研室副主任、講師，清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院院長助理、系主任、副教授，清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院第一副院長、教授。

　　理查德(Richard Margolis)先生， 獨(dú)立董事，國籍：英國。現(xiàn)任Rolls-RoyceInternationalLtd中國地區(qū)主管。畢業(yè)于英國劍橋大學(xué)。曾供職于英國外交部，在北京、巴黎、香港從事外交工作多年。后歷任Smith New CourtFarEast Ltd 董事總經(jīng)理，美林(亞太)公司第一副總裁，美林(亞太)公司顧問。

　　江春澤女士，獨(dú)立董事，國籍：中國。現(xiàn)任亞洲研究所所長，清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院兼職教授、博士研究生導(dǎo)師。歷任國家經(jīng)濟(jì)體制改革委員會(huì)國外司副司長，臺(tái)灣事務(wù)辦公室副主任兼海峽兩岸關(guān)系協(xié)會(huì)理事，國家計(jì)委經(jīng)濟(jì)研究中心重大課題協(xié)調(diào)司司長、研究員。

　　蔣小明先生，獨(dú)立董事，國籍：中國。現(xiàn)任香港上市公司-賽博集團(tuán)和威新集團(tuán)董事局主席。英國劍橋大學(xué)博士。曾任聯(lián)合國退休金投資管理副總裁、NASDAQ上市公司--加拿大字源公司董事、美國資本集團(tuán)顧問、劍橋大學(xué)商學(xué)院高級(jí)研究員。

　　2. 監(jiān)事會(huì)成員

　　錢衛(wèi)先生，監(jiān)事，國籍：中國。東北財(cái)經(jīng)大學(xué)碩士。現(xiàn)任中銀國際證券有限責(zé)任公司執(zhí)行總裁。歷任中國銀行沈陽信托咨詢公司上海證券部總經(jīng)理，中國銀行沈陽市鐵西區(qū)支行副行長、行長，中國東方信托咨詢公司助理總經(jīng)理，中國銀行投資管理部副總經(jīng)理，中銀國際董事總經(jīng)理。

　　盛湘先生，監(jiān)事，國籍：中國。英國劍橋大學(xué)工商管理碩士。現(xiàn)任中銀國際證券有限責(zé)任公司董事總經(jīng)理、稽核合規(guī)部主任。在中國石油天然氣集團(tuán)公司信托公司、財(cái)務(wù)公司和投資管理公司從事金融工作多年。曾任中國石油天然氣集團(tuán)公司資本運(yùn)營部股權(quán)管理處副處長。

　　3. 管理層成員

　　陳儒先生(RuCHEN)，執(zhí)行總裁。中國籍。經(jīng)濟(jì)學(xué)博士、南開大學(xué)博士后，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師、國務(wù)院政府特殊津貼專家，曾參與深圳證券交易所籌建。曾任深圳投資基金管理公司董事長兼執(zhí)行總裁、中國銀行總行基金托管部總經(jīng)理、中銀國際控股公司董事總經(jīng)理、中銀國際英國保誠資產(chǎn)管理公司董事和投資決策委員會(huì)委員、中銀國際證券有限責(zé)任公司董事總經(jīng)理和副執(zhí)行總裁兼中銀國際基金管理公司籌備組組長。

　　彭宏逖(David H.PENG)先生，副執(zhí)行總裁。美國籍。Thunderbird美國國際管理研究院碩士、美國哥倫比亞大學(xué)學(xué)士。美林投資管理(亞洲)公司董事總經(jīng)理、美林投資管理中國業(yè)務(wù)主管。80年代末開始從事中國業(yè)務(wù)，90年代負(fù)責(zé)安泰投資管理公司(AETNA)在大中華地區(qū)的投資管理業(yè)務(wù)；曾在美林投資管理公司，負(fù)責(zé)在臺(tái)灣的業(yè)務(wù)拓展，主管中國大陸業(yè)務(wù)；曾全面代表美林投資管理參與中銀國際基金管理公司的籌建工作。

　　蘇淑敏(TinaSO)女士，投資總監(jiān)，中國香港，香港證券專業(yè)學(xué)會(huì)會(huì)員。加拿大英屬哥倫比亞大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。1992年，在約翰霍普金斯大學(xué)-南京大學(xué)的中美中心進(jìn)行有關(guān)中國經(jīng)濟(jì)改革及政治理論的研究工作。擁有18年投資管理經(jīng)驗(yàn)；加盟中銀國際基金管理公司前任香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)投資產(chǎn)品科總監(jiān)；曾任英國施羅德寶源投資管理(香港)有限公司執(zhí)行董事及投資管理部主管、全國人大財(cái)政經(jīng)濟(jì)委員會(huì)《中華人民共和國證券投資基金法》顧問等職。

　　4. 督察長

　　歐陽向軍(JasonX.OUYANG)先生，督察長。加拿大籍。加拿大西安大略大學(xué)毅偉商學(xué)院工商管理碩士(MBA)和經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾在加拿大太平洋集團(tuán)公司、加拿大帝國商業(yè)銀行和加拿大倫敦人壽保險(xiǎn)公司等海外機(jī)構(gòu)從事金融工作多年，也曾任蔚深證券有限責(zé)任公司研究發(fā)展中心總經(jīng)理、融通基金管理公司市場拓展總監(jiān)、監(jiān)察稽核總監(jiān)和上海復(fù)旦大學(xué)國際金融系國際金融教研室主任、講師。

　　5. 基金經(jīng)理

　　黃健斌先生，中銀國際基金管理公司高級(jí)經(jīng)理，華南理工大學(xué)EMBA，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)學(xué)士，曾任廣發(fā)基金管理公司基金經(jīng)理，廣發(fā)證券股份公司投資自營部副經(jīng)理，從事固定收益投資近9年。具備基金從業(yè)資格。

　　(三)投資決策委員會(huì)成員的姓名及職務(wù)

　　主席：蘇淑敏(Tina So)(投資總監(jiān))

　　成員：伍軍(投資副總監(jiān))、陳軍(助理副總裁)、張劍穎(助理副總裁)

　　列席成員：歐陽向軍 (Jason X. Ouyang)(督察長)

　　(四)基金管理人的職責(zé)

　　1. 依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

　　2. 辦理基金備案手續(xù)；

　　3. 對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；

　　4. 按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；

　　5. 進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

　　6. 編制中期和年度基金報(bào)告；

　　7. 按規(guī)定計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金凈收益和七日年化收益率；

　　8. 辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

　　9. 召集基金份額持有人大會(huì)；

　　10.保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；

　　11.以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；

　　12.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。

　　(五)基金管理人的承諾

　　1. 基金管理人承諾

　　基金管理人承諾不從事違反《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)的活動(dòng)，并承諾建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違法行為的發(fā)生。

　　2. 基金管理人的禁止性行為

　　1) 將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金資產(chǎn)從事證券投資；

　　2) 不公平地對(duì)待其管理的不同基金資產(chǎn)；

　　3) 利用基金資產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

　　4) 向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

　　5) 依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。

　　3. 基金經(jīng)理承諾

　　1) 依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益；

　　2) 不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；

　　3)不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；

　　4) 不從事?lián)p害基金資產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。

　　(六)基金管理人的內(nèi)部控制制度

　　公司內(nèi)部控制是指公司為了防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)的安全與完整，保證經(jīng)營活動(dòng)合法合規(guī)和有效開展，保證經(jīng)營運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理辦法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。

　　1. 內(nèi)部控制的總體目標(biāo)

　　1) 保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。

　　2) 防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定和健康發(fā)展。

　　3) 確保基金、公司財(cái)務(wù)信息及其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

　　2. 內(nèi)部控制的原則

　　1)安全性原則。內(nèi)部控制必須覆蓋公司各個(gè)部門、機(jī)構(gòu)和各級(jí)崗位，并滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程，涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)經(jīng)營環(huán)節(jié)。

　　2) 有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。

　　3)獨(dú)立性原則。公司在精簡的基礎(chǔ)上設(shè)立能夠充分滿足經(jīng)營運(yùn)作需要的機(jī)構(gòu)、部門和崗位，各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職能上保持相對(duì)獨(dú)立。內(nèi)部控制的檢查評(píng)價(jià)部門必須獨(dú)立地對(duì)各部門的內(nèi)部控制執(zhí)行情況進(jìn)行評(píng)估、檢查和稽核。

　　4)防火墻原則。基金財(cái)產(chǎn)、公司自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作必須分離，基金投資研究、決策、執(zhí)行、清算、評(píng)估等部門和崗位，應(yīng)當(dāng)在物理上和制度上適當(dāng)隔離，以達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)防范的目的。

　　5) 相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡，消除內(nèi)部控制中的盲點(diǎn)。

　　6) 成本效益原則。公司運(yùn)用科學(xué)的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

　　3. 制定內(nèi)部控制制度遵循的原則

　　1) 合法合規(guī)原則。公司內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律、法規(guī)、規(guī)章和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則。

　　2) 全面性原則。內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白和漏洞。

　　3) 審慎性原則。內(nèi)部控制的核心是有效防范各種風(fēng)險(xiǎn)，因此，公司內(nèi)部控制制度的制訂要以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。

　　4)適時(shí)性原則。內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和市場條件等外部環(huán)境的變化，以及公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。

　　4. 內(nèi)部控制的制度系統(tǒng)

　　公司內(nèi)部控制制度系統(tǒng)包括四個(gè)層次：第一個(gè)層次是國家有關(guān)法律法規(guī)和公司章程；第二個(gè)層次是內(nèi)部控制制度；第三個(gè)層次是基本管理制度；第四個(gè)層次是部門規(guī)章制度。

　　1)國家有關(guān)法律法規(guī)是公司一切制度的最高準(zhǔn)則，公司章程是公司管理制度的基本原則，公司章程、董事會(huì)及其下屬的專門委員會(huì)的管理制度是制定各項(xiàng)制度的基礎(chǔ)和前提。

　　2)內(nèi)部控制制度是依據(jù)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則，對(duì)制定各項(xiàng)基本管理制度和部門業(yè)務(wù)規(guī)章的總覽和指導(dǎo)性文件，是公司經(jīng)營運(yùn)作和風(fēng)險(xiǎn)管理的核心制度。公司內(nèi)部控制是公司為實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)而建立的一系列組織機(jī)制、管理辦法、操作程序與控制措施的總稱。

　　3)公司基本管理制度包括了以下內(nèi)容：內(nèi)部控制大綱、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、投資管理制度、法律合規(guī)與稽核制度、反洗錢制度、基金運(yùn)營管理制度、信息披露制度、信息系統(tǒng)管理制度、危機(jī)處理制度、財(cái)務(wù)管理制度、人力資源管理制度、保密制度、行政管理制度、營銷管理制度。

　　4)部門業(yè)務(wù)規(guī)章是根據(jù)公司章程和內(nèi)控大綱等文件的要求，在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說明，將內(nèi)部控制落實(shí)到每個(gè)崗位、每個(gè)員工和每道程序。

　　5. 內(nèi)部控制的要素

　　公司內(nèi)部控制的要素主要包括：控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制措施、信息溝通、內(nèi)部監(jiān)控。

　　1) 環(huán)境是指構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)等內(nèi)容。

　　2)風(fēng)險(xiǎn)是指公司經(jīng)營活動(dòng)不能達(dá)到內(nèi)部控制目標(biāo)的可能性。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就是確定公司經(jīng)營管理的哪些方面會(huì)偏離內(nèi)部控制的目標(biāo)，其實(shí)質(zhì)是確定關(guān)鍵控制點(diǎn)。

　　3) 控制措施是指為確保內(nèi)控目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)而對(duì)公司各環(huán)節(jié)的經(jīng)營行為采取的控制手段。

　　4) 信息溝通是指公司建立完善的信息系統(tǒng)，確保獲得真實(shí)、及時(shí)、完整的經(jīng)營信息，并在內(nèi)部進(jìn)行溝通。

　　5)內(nèi)部控制建設(shè)是一個(gè)動(dòng)態(tài)調(diào)整的過程。公司定期對(duì)內(nèi)部控制的執(zhí)行情況和內(nèi)部控制的有效性及適應(yīng)性等進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督評(píng)估，不斷完善公司的內(nèi)部控制。

　　6. 內(nèi)部控制構(gòu)成系統(tǒng)

　　公司的內(nèi)部控制由宏觀控制和微觀控制兩個(gè)層次構(gòu)成。宏觀控制是公司整體經(jīng)營活動(dòng)的控制；微觀控制則是在宏觀控制之下，由各級(jí)組織結(jié)合不同的業(yè)務(wù)而進(jìn)行的控制。

　　7. 內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

　　公司遵守國家有關(guān)法律法規(guī)，按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點(diǎn)嚴(yán)格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊(cè)，明確揭示不同業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取相應(yīng)的控制措施。對(duì)公司的前線業(yè)務(wù)、中線業(yè)務(wù)和后線業(yè)務(wù)均采取了全面的控制，主要內(nèi)容包括：

　　1) 前線業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容

　　研究和投資決策業(yè)務(wù)控制；

　　交易業(yè)務(wù)控制；

　　投資風(fēng)險(xiǎn)管理控制；

　　市場營銷業(yè)務(wù)控制。

　　2) 中線業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容

　　基金運(yùn)營業(yè)務(wù)控制；

　　法律合規(guī)控制；

　　內(nèi)部審計(jì)控制；

　　信息技術(shù)系統(tǒng)控制；

　　危機(jī)處理控制；

　　信息披露控制。

　　3) 后線業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容

　　公司財(cái)務(wù)管理控制；

　　人力資源管理和培訓(xùn)控制。

　　8. 內(nèi)部控制的檢測

　　內(nèi)部控制檢測的過程如下包括：

　　1) 內(nèi)部控制執(zhí)行情況測試；

　　2) 將測試結(jié)果與內(nèi)控目標(biāo)進(jìn)行比較；

　　3) 形成測試報(bào)告，得出繼續(xù)運(yùn)行或糾偏的結(jié)論。

　　9. 基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明

　　1) 本公司特別聲明以上關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；

　　2) 公司承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化和業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。

　　四.基金托管人

　　(一)基本情況

　　名稱：中國工商銀行

　　注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號(hào)

　　辦公場所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號(hào)

　　法定代表人：姜建清

　　成立時(shí)間：1984年1月1日

　　批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：1983年9月17日國務(wù)院發(fā)布的《關(guān)于中國人民銀行專門行使中央銀行職能的決定》

　　基金托管資格批文及文號(hào)：證監(jiān)基字［1998］3號(hào)

　　組織形式：國有獨(dú)資

　　注冊(cè)資本：1710.24億元人民幣

　　存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

　　聯(lián)系電話：010-66106912

　　聯(lián)系人：莊為

　　(二)主要人員情況

　　中國工商銀行資產(chǎn)托管部共有員工52人，平均年齡31歲，80%員工擁有大學(xué)本科以上學(xué)歷，70%以上員工取得基金從業(yè)資格，高管人員均擁有碩士以上學(xué)位或高級(jí)職稱。

　　(三)基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

　　1998年2月中國工商銀行經(jīng)中國人民銀行和中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)獲得托管資格，是國內(nèi)第一家獲得基金托管資格的銀行。中國工商銀行總行設(shè)立資產(chǎn)托管部，主要業(yè)務(wù)部門包括綜合管理處、證券投資基金處、委托資產(chǎn)處、QFII資產(chǎn)處、托管業(yè)務(wù)運(yùn)作中心處、研究發(fā)展處和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制處，在上海和深圳設(shè)有分部。

　　作為中國大陸第一家開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)的銀行，七年來，中國工商銀行以“誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)”的精神，依靠嚴(yán)密科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制體系、規(guī)范的業(yè)務(wù)管理模式、健全的托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)、強(qiáng)大的市場營銷能力，為廣大基金份額持有人和眾多資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供安全、高效、專業(yè)的托管服務(wù)，取得了優(yōu)異業(yè)績。截止2005年3月，托管證券投資基金43只，其中封閉式16只，開放式27只，市場份額占比34%，位居首位。基金年均遞增托管資產(chǎn)超過75%。至今已形成包括養(yǎng)老金、證券投資基金、信托資產(chǎn)、保險(xiǎn)資產(chǎn)、產(chǎn)業(yè)基金、QFII資產(chǎn)六大類13項(xiàng)托管產(chǎn)品的資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)體系，2004年先后獲得《亞洲貨幣》和《環(huán)球托管》評(píng)選的“中國最佳托管銀行”稱號(hào)。

　　(四)基金托管人的內(nèi)部控制制度

　　1、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)

　　強(qiáng)化內(nèi)部管理，保障國家的金融方針政策及相關(guān)法律法規(guī)貫徹執(zhí)行，保證自覺合規(guī)依法經(jīng)營，形成一個(gè)運(yùn)作規(guī)范化、管理科學(xué)化、監(jiān)控制度化的內(nèi)控體系，保障業(yè)務(wù)正常運(yùn)行，維護(hù)基金份額持有人及基金托管人的合法權(quán)益。

　　2、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制組織結(jié)構(gòu)

　　由中國工商銀行專業(yè)稽核監(jiān)察部門和資產(chǎn)托管部內(nèi)設(shè)的稽核監(jiān)察部門構(gòu)成。專業(yè)稽核監(jiān)察部門包括總行稽核監(jiān)督局、監(jiān)察室。資產(chǎn)托管部內(nèi)部設(shè)置專門負(fù)責(zé)稽核監(jiān)察工作的內(nèi)控保障部門，配備專職稽核監(jiān)察人員，在總經(jīng)理的直接領(lǐng)導(dǎo)下，依照有關(guān)法律規(guī)章，對(duì)業(yè)務(wù)的運(yùn)行獨(dú)立行使稽核監(jiān)察職權(quán)。

　　3、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制原則

　　1) 合法性原則：必須符合國家及監(jiān)管部門的法律法規(guī)和各項(xiàng)制度并貫穿于托管業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動(dòng)的始終。

　　2)完整性原則：一切業(yè)務(wù)、管理活動(dòng)的發(fā)生都必須有相應(yīng)的規(guī)范程序和監(jiān)督制約；監(jiān)督制約必須滲透到托管業(yè)務(wù)的全過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋到資產(chǎn)托管部所有的部門、崗位和人員。

　　3)及時(shí)性原則：托管業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)必須在發(fā)生時(shí)能準(zhǔn)確及時(shí)地記錄；按照“內(nèi)控優(yōu)先”的原則，新設(shè)機(jī)構(gòu)或新增業(yè)務(wù)品種時(shí)，必須做到已建立相關(guān)的規(guī)章制度。

　　4) 審慎性原則：必須實(shí)現(xiàn)防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營，保證基金財(cái)產(chǎn)的安全與完整。

　　5)有效性原則：必須根據(jù)國家政策、法律及工商銀行經(jīng)營管理的發(fā)展變化進(jìn)行適時(shí)修訂；必須保證制度的全面落實(shí)執(zhí)行，不得有任何空間、時(shí)限及人員的例外。

　　6)獨(dú)立性原則：設(shè)立專門履行基金托管人職責(zé)的管理部門；直接的操作人員和控制人員必須相對(duì)獨(dú)立、適當(dāng)分開；資產(chǎn)托管部內(nèi)部設(shè)置獨(dú)立的負(fù)責(zé)稽核監(jiān)察部門專責(zé)內(nèi)控制度的檢查。

　　4、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)結(jié)構(gòu)

　　中國工商銀行內(nèi)部控制縱向結(jié)構(gòu)由決策控制、執(zhí)行控制、監(jiān)督控制組成，其橫向結(jié)構(gòu)由組織決策控制、資金營運(yùn)控制、會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)控制、資產(chǎn)管理控制、經(jīng)營評(píng)價(jià)控制組成。

　　縱橫結(jié)構(gòu)相互交錯(cuò)，由控制點(diǎn)到控制程序，進(jìn)而形成相互依賴和制約、對(duì)整體經(jīng)營活動(dòng)具有全面控制功能的綜合網(wǎng)絡(luò)體系。

　　5、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)施

　　1)建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，制定各崗位職責(zé)、操作規(guī)則與程序，形成一套責(zé)權(quán)分明、平衡制約、規(guī)章健全、運(yùn)作有序的內(nèi)部控制機(jī)制；

　　2)建立“自控防線”、“互控防線”、“監(jiān)控防線”三道控制防線；

　　3)實(shí)行崗位分離、相互制約制度；

　　4)對(duì)各類突發(fā)事件或故障建立完備有效的應(yīng)急計(jì)劃，對(duì)重要及關(guān)鍵崗位配備適當(dāng)?shù)娜藛T備份。

　　6、資產(chǎn)托管部內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制

　　中國工商銀行資產(chǎn)托管部自一九九八年二月成立以來，在基金托管業(yè)務(wù)的運(yùn)作過程中，逐步建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，完善各項(xiàng)業(yè)務(wù)運(yùn)作機(jī)制，形成了一套完整的相互制約的內(nèi)控體系。

　　1)建立了獨(dú)立的負(fù)責(zé)稽核監(jiān)察的部門，專責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)運(yùn)作、內(nèi)部管理、制度執(zhí)行及遵規(guī)守法情況進(jìn)行定期和不定期相結(jié)合的稽核和檢查，定期獨(dú)立出具稽核報(bào)告，報(bào)送總經(jīng)理及中國證監(jiān)會(huì)；

　　2)完善組織結(jié)構(gòu)，保證不同部門、不同崗位之間的相互制衡體系；

　　3)建立健全規(guī)章制度，包括：崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程、稽核監(jiān)察制度、信息披露制度等，覆蓋所有部門和崗位，滲透各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程，形成各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)之間的相互制約機(jī)制；

　　4)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制始終是托管部工作重點(diǎn)之一，保持與業(yè)務(wù)發(fā)展同等地位。

　　(五)基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序

　　根據(jù)《基金法》、基金合同、基金托管人與基金管理人簽署的《中銀國際貨幣市場證券投資基金托管協(xié)議》和有關(guān)基金法規(guī)的規(guī)定，基金托管人對(duì)基金的投資對(duì)象、基金資產(chǎn)的投資組合比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、基金管理人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金費(fèi)用的支付、基金申購資金的到賬和贖回資金的劃付、基金收益分配、基金的融資條件等行為的合法性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查，其中對(duì)基金的投資比例的監(jiān)督和檢查自本基金合同生效之后六個(gè)月開始。

　　基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、《基金合同》、本協(xié)議或有關(guān)基金法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)，并以書面形式對(duì)基金托管人發(fā)出回函確認(rèn)。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。基金托管人有義務(wù)要求基金管理人賠償因其過失致使投資人遭受的損失。

　　基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管理人限期糾正。

　　五.相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　(一)基金發(fā)售機(jī)構(gòu)

　　1. 直銷機(jī)構(gòu)

　　名稱：中銀國際基金管理有限公司

　　住所：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號(hào)中銀大廈45樓

　　法定代表人： 平岳

　　辦公地址： 上海市浦東新區(qū)銀城中路200號(hào)中銀大廈45樓

　　執(zhí)行總裁： 陳儒

　　電話： (021)38834999

　　傳真： (021)68872488

　　聯(lián)系人： 王儉

　　2. 銷售代理人

　　1) 中國銀行股份有限公司

　　住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號(hào)

　　辦公地址： 北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號(hào)

　　法定代表人： 肖鋼

　　成立日期： 1912年2月5日

　　電話：(010)66594856

　　傳真：(010)66594853

　　聯(lián)系人： 忻如國

　　客戶服務(wù)電話： 95566

　　網(wǎng)址：www.bank-of-china.com

　　2) 中國工商銀行

　　注冊(cè)地址： 北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號(hào)

　　法定代表人： 姜建清

　　聯(lián)系人： 莊為

　　電話：(010)66106912

　　傳真：(010)66107914

　　客戶服務(wù)電話： 95588

　　網(wǎng)址：www.icbc.com.cn

　　3) 中銀國際證券有限責(zé)任公司

　　注冊(cè)地址： 上海市浦東新區(qū)銀城中路200號(hào)中銀大廈39F

　　法定代表人： 平岳

　　聯(lián)系電話： (021)68604866

　　聯(lián)系人： 張靜

　　網(wǎng)址：www.bocichina.com

　　4) 海通證券股份有限公司

　　注冊(cè)地址： 上海市淮海中路98號(hào)

　　法定代表人： 王開國

　　電話： (021)53594566-4125

　　傳真： (021)53858549

　　聯(lián)系人： 金蕓

　　客戶服務(wù)咨詢電話：(021)962503

　　網(wǎng)址： www.htsec.com

　　5) 國泰君安證券股份有限公司

　　注冊(cè)地址： 上海市浦東新區(qū)商城路618號(hào)

　　辦公地址： 上海市延平路135號(hào)

　　法定代表人： 祝幼一

　　電話： (021)62580818-177

　　傳真： (021)62583439

　　聯(lián)系人： 顧文松

　　客戶服務(wù)咨詢電話：400-8888-666

　　網(wǎng)址： www.gtja.com

　　6) 興業(yè)證券股份有限公司

　　注冊(cè)地址： 福州市湖東路99號(hào)標(biāo)力大廈

　　法定代表人： 蘭榮

　　客服電話： (021)68419125

　　聯(lián)系人： 繆白

　　聯(lián)系電話： (021)68419125

　　公司網(wǎng)站： www.xyzq.com.cn

　　7) 平安證券有限責(zé)任公司

　　注冊(cè)地址： 廣東深圳八卦三路平安大廈三樓

　　法定代表人： 楊秀麗

　　聯(lián)系電話： (0755)82400862

　　聯(lián)系人： 任磊

　　公司網(wǎng)址： www.pa18.com.

　　8) 華安證券有限責(zé)任公司

　　注冊(cè)地址： 安徽省合肥市阜南路166號(hào)

　　法定代表人： 汪永平

　　聯(lián)系電話： (0551)5161666

　　聯(lián)系人： 唐泳

　　公司網(wǎng)址： www.huaans.com.cn

　　9) 光大證券有限責(zé)任公司

　　注冊(cè)地址： 上海市浦東新區(qū)浦東南路528號(hào)上海證券大廈南塔15-16樓

　　法定代表人： 王明權(quán)

　　聯(lián)系電話： (021)68768800

　　傳真：(021)68817271

　　聯(lián)系人： 張琦

　　公司網(wǎng)址： www.ebscn.com

　　(二)基金注冊(cè)與過戶登記人

　　名稱：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

　　住所：北京市西城區(qū)金融大街27號(hào)投資廣場23層

　　法定代表人： 陳耀先

　　電話： (010)58598832

　　傳真： (010)58598907

　　(三)出具法律意見書的律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師

　　名稱：上海市通力律師事務(wù)所

　　住所：上海市浦東南路528號(hào)

　　法定代表人： 韓炯

　　電話：(021)68818100

　　傳真：(021)68816880

　　聯(lián)系人： 秦悅民

　　經(jīng)辦律師： 秦悅民、傅軼

　　(四)審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師

　　名稱：普華永道中天會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司

　　住所：上海市浦東新區(qū)東昌路568號(hào)

　　法定代表人： 楊紹信

　　電話： (021)61238888

　　傳真： (021)61238800

　　聯(lián)系人： 陳兆欣

　　經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師： 汪棣 薛競

　　六.基金的募集

　　本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》等有關(guān)法律、法規(guī)及基金合同募集，本招募說明書已于2005年4月25日經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字［2005］65號(hào)文件核準(zhǔn)。

　　(一)基金類型及存續(xù)期間

　　基金類別：貨幣市場基金

　　基金運(yùn)作方式：契約型開放式

　　存續(xù)期間：不定期

　　(二)募集方式

　　本基金通過基金管理人的直銷網(wǎng)點(diǎn)、基金銷售代理人的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及其他的合法方式公開發(fā)售。具體發(fā)售方案以發(fā)售公告為準(zhǔn)，請(qǐng)投資者就基金份額認(rèn)購事宜仔細(xì)閱讀發(fā)售公告。

　　(三)募集期限

　　本基金的設(shè)立募集期限自基金份額發(fā)售之日起不超過3個(gè)月。具體發(fā)售方案以本基金份額發(fā)售公告為準(zhǔn)，請(qǐng)投資者就發(fā)售和購買事宜仔細(xì)閱讀本基金份額發(fā)售公告。

　　(四)募集目標(biāo)

　　本基金不設(shè)固定的募集目標(biāo)。

　　(五)募集對(duì)象

　　中華人民共和國境內(nèi)的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者(法律法規(guī)禁止購買證券投資基金者除外)以及合格的境外機(jī)構(gòu)投資者。

　　(六)認(rèn)購時(shí)間

　　具體認(rèn)購時(shí)間由基金管理人與銷售代理人約定，請(qǐng)投資者就認(rèn)購時(shí)間仔細(xì)查閱發(fā)售公告及銷售代理人相關(guān)公告。

　　(七)認(rèn)購原則

　　本基金采取金額認(rèn)購方式，投資者認(rèn)購前，需按照銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足認(rèn)購資金。在募集期內(nèi)，投資者可多次認(rèn)購，對(duì)單一投資者在募集期間累計(jì)認(rèn)購份額不設(shè)上限。認(rèn)購申請(qǐng)一經(jīng)受理不得撤銷。

　　投資者首次認(rèn)購基金的最小認(rèn)購金額為人民幣1，000元，最小追加認(rèn)購金額為人民幣1000元。在不損害投資者權(quán)益的情況下，基金管理人可以對(duì)投資者在直銷網(wǎng)點(diǎn)的柜臺(tái)最低認(rèn)購金額進(jìn)行調(diào)整，基金銷售代理人可以按照委托代理協(xié)議的相關(guān)規(guī)定對(duì)投資者在其代銷網(wǎng)點(diǎn)的柜臺(tái)最低認(rèn)購金額進(jìn)行調(diào)整。

　　(八)認(rèn)購費(fèi)用

　　本基金不收取認(rèn)購費(fèi)。

　　(九)認(rèn)購份額的計(jì)算

　　本金認(rèn)購份額＝認(rèn)購金額/基金份額面值

　　利息折算份額＝利息/基金份額面值

　　認(rèn)購份額＝本金認(rèn)購份額＋利息折算份額

　　上述認(rèn)購份額以四舍五入的方式保留至小數(shù)點(diǎn)后兩位，因四舍五入產(chǎn)生的誤差在基金財(cái)產(chǎn)中列支，認(rèn)購利息折份額時(shí)，小數(shù)點(diǎn)后第三位舍去，舍去部分歸入基金資產(chǎn)。

　　舉例如下：

　　假設(shè)某投資者以10000 元認(rèn)購中銀國際貨幣市場證券投資基金，募集期發(fā)生的利息為15.98元，則其可得到的份額數(shù)計(jì)算如下：

　　本金認(rèn)購份額＝10000/1.00 ＝10000份

　　利息折算份額＝ 15.98/1.00＝ 15.98份

　　認(rèn)購份額＝本金認(rèn)購份額＋利息折算份額＝ 10000＋15.98＝ 10015.98份

　　即若基金投資者斥資1萬元認(rèn)購本基金，在此期間產(chǎn)生了15.98元的利息，可獲得10015.98 份基金份額。

　　(十)募集期間認(rèn)購資金利息的處理方式

　　基金合同生效前，投資者的認(rèn)購款項(xiàng)只能存入商業(yè)銀行，不得動(dòng)用。募集資金利息在認(rèn)購期結(jié)束時(shí)歸入投資者認(rèn)購金額中，折合成基金份額，歸投資者所有。其中利息的具體金額，以基金注冊(cè)與過戶登記人計(jì)算并確認(rèn)的結(jié)果為準(zhǔn)。

　　七.基金備案

　　(一)基金備案的條件

　　基金備案的條件為基金募集期內(nèi)或募集期限屆滿，基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。

　　基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。

　　(二)基金的備案

　　基金募集期結(jié)束，滿足上述條件的，基金管理人依法向中國證監(jiān)會(huì)辦理備案手續(xù)。自中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日予以公告。

　　(三)基金募集期限屆滿，不符合基金備案條件時(shí)的處理方式

　　如果基金募集期限屆滿無法達(dá)到募集份額不少于2億份，募集金額不少于2億元人民幣且認(rèn)購戶數(shù)不少于200人的條件，則不符合基金備案的條件，本基金合同不生效。

　　如基金合同不能生效，基金管理人將以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因本基金募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用，基金募集期限屆滿后30日內(nèi)通過基金注冊(cè)與過戶登記人返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　(四)基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模限制

　　本基金合同生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)；連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)說明原因和報(bào)送解決方案；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)基金管理人有權(quán)宣布本基金合同終止。

　　八.基金份額的申購與贖回

　　(一)申購與贖回辦理的場所

　　投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理開放式基金業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金的申購與贖回。本基金的銷售機(jī)構(gòu)包括中銀國際基金管理有限公司及其委托的基金銷售代理人，具體名單見發(fā)售公告。

　　基金管理人可以根據(jù)情況變化增加或者減少銷售代理人，另行公告并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)情況變化增加或者減少其銷售城市、網(wǎng)點(diǎn)，并另行公告。

　　在銷售機(jī)構(gòu)允許的條件下，投資者還可以委托銷售機(jī)構(gòu)代為辦理本基金的申購與贖回，并簽訂委托代理協(xié)議明確雙方的權(quán)利與義務(wù)，投資者需遵守銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。

　　(二)申購與贖回辦理的時(shí)間

　　1. 開放日及開放時(shí)間

　　本基金為投資者辦理申購與贖回基金業(yè)務(wù)的時(shí)間即開放日為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易日。各銷售機(jī)構(gòu)的具體辦理時(shí)間參見發(fā)售公告或基金銷售代理人的相關(guān)公告。

　　投資者在本基金合同約定辦理時(shí)間之后的日期或時(shí)間提出申購、贖回申請(qǐng)，視為在下次辦理基金份額申購、贖回時(shí)間所提出的申請(qǐng)，其基金份額申購、贖回價(jià)格為下次辦理基金份額申購、贖回時(shí)間所在開放日的價(jià)格。

　　若出現(xiàn)新的證券交易市場或其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開放日進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整并提前公告，同時(shí)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

　　2. 申購的開始時(shí)間

　　本基金自《基金合同》生效日后7個(gè)工作日內(nèi)開始辦理申購。

　　3. 贖回的開始時(shí)間

　　本基金自《基金合同》生效日后7個(gè)工作日內(nèi)開始辦理贖回。

　　4.在確定具體申購、贖回的開始時(shí)間后，由基金管理人最遲于開放日前2個(gè)工作日在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體刊登公告。

　　(三)申購與贖回的原則

　　1. “確定價(jià)”原則，即本基金的申購、贖回基金的單位價(jià)格為每份基金份額人民幣1.00元。

　　2. 本基金采用“金額申購、份額贖回”的原則，即申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。

　　3. 當(dāng)日的申購與贖回申請(qǐng)可以在當(dāng)日交易時(shí)間結(jié)束以前撤銷，在當(dāng)日的交易時(shí)間結(jié)束后不得撤銷。

　　4. 在基金份額持有人贖回基金份額時(shí)，該贖回份額對(duì)應(yīng)的待支付收益將與贖回款項(xiàng)一起結(jié)算并支付。

　　5.基金管理人可以根據(jù)基金運(yùn)作的實(shí)際情況并在不實(shí)質(zhì)影響投資者利益的前提下調(diào)整上述原則。基金管理人最遲于新規(guī)則開始實(shí)施日前2個(gè)工作日在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

　　(四)申購與贖回的程序

　　1. 申請(qǐng)方式：書面申請(qǐng)或基金管理人認(rèn)可的其他方式。

　　基金投資者須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間提出申購或贖回的申請(qǐng)。

　　投資者申購本基金，須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金，否則所提交的申購申請(qǐng)無效。投資者提交贖回申請(qǐng)時(shí)，其在銷售機(jī)構(gòu)(網(wǎng)點(diǎn))必須有足夠的基金份額余額，否則所提交的贖回申請(qǐng)無效。

　　2. 申購與贖回申請(qǐng)的確認(rèn)

　　投資者T日提交的申購、贖回申請(qǐng)，基金注冊(cè)與過戶登記人在T＋1日內(nèi)對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)，投資者可在T＋2日到銷售網(wǎng)點(diǎn)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申購、贖回的確認(rèn)情況。

　　3. 申購與贖回申請(qǐng)的款項(xiàng)支付

　　申購采用全額交款方式，若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購不成功，申購不成功或無效款項(xiàng)將退回投資者賬戶。

　　投資者T日的贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將指示基金托管人按有關(guān)規(guī)定將贖回款項(xiàng)于T＋1日從基金托管賬戶劃出。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法按基金合同及本招募說明書有關(guān)規(guī)定處理。

　　(五)申購與贖回的數(shù)額限制

　　投資者每次最低申購金額為1000元。

　　基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)贖回時(shí)，每次贖回申請(qǐng)不得低于500份基金份額，基金份額持有人贖回時(shí)或贖回后在銷售機(jī)構(gòu)(網(wǎng)點(diǎn))保留的基金份額余額不足500份的，在贖回時(shí)需一次全部贖回。

　　基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可以根據(jù)實(shí)際情況對(duì)以上限制進(jìn)行調(diào)整，基金銷售代理人可以按照委托代理協(xié)議的相關(guān)規(guī)定在其代銷網(wǎng)點(diǎn)的柜臺(tái)對(duì)以上申購與贖回的數(shù)額限制進(jìn)行調(diào)整。

　　基金管理人可與銷售代理人約定，對(duì)投資者委托銷售代理人代為辦理基金申購與贖回的，按照委托代理協(xié)議的相關(guān)規(guī)定辦理，可不遵守以上限制。

　　(六)本基金的申購費(fèi)用與贖回費(fèi)用

　　本基金不收取申購費(fèi)用與贖回費(fèi)用。

　　(七)申購份額與贖回金額的計(jì)算方式

　　本基金的基金份額凈值保持為人民幣1.00元。

　　1. 申購份額的計(jì)算

　　申購份額＝申購金額/基金份額凈值

　　本基金的申購份額按實(shí)際確認(rèn)的申購金額除以1.00元確定，保留至0.01份，小數(shù)點(diǎn)后第三位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差在基金財(cái)產(chǎn)中列支。

　　例二：假定T日申購金額為10，000元，則投資者可獲得的基金份數(shù)計(jì)算如下：

　　申購份數(shù)＝10，000/1.00＝10，000.00份

　　2. 贖回金額的計(jì)算

　　贖回金額＝贖回份額×基金份額凈值＋對(duì)應(yīng)的待支付收益

　　本基金的贖回金額按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以1.00元計(jì)算，保留至0.01元，小數(shù)點(diǎn)后第三位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差在基金財(cái)產(chǎn)中列支。

　　例三：假定某投資者在T日贖回10，000份基金份額，且假設(shè)該10000份基金份額對(duì)應(yīng)的待支付收益為15.00元，則贖回金額的計(jì)算如下：

　　贖回金額＝10000×1.00＋15.00＝10015.00元

　　基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可以根據(jù)實(shí)際情況對(duì)以上處理方式進(jìn)行調(diào)整并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，最遲在調(diào)整生效前2個(gè)工作日在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

　　(八)申購與贖回的注冊(cè)登記

　　投資者申購基金成功后，基金注冊(cè)與過戶登記人在T＋1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T＋2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。投資者贖回基金成功后，基金注冊(cè)與過戶登記人在T＋1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。

　　基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述注冊(cè)登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并最遲于開始實(shí)施前2個(gè)工作日在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

　　(九)拒絕或暫停申購的情形和處理方式

　　除出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得拒絕或暫停基金投資者的申購申請(qǐng)：

　　1. 不可抗力的原因?qū)е禄�金無法正常運(yùn)作；

　　2. 證券交易場所在交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致無法計(jì)算當(dāng)日的基金凈值；

　　3.基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或可能對(duì)基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；

　　4. 法律、法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其它可暫停申購的情形；

　　5. 基金管理人認(rèn)為會(huì)有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的某筆申購。

　　發(fā)生上述1到4項(xiàng)暫停申購情形時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)提前2個(gè)工作日在指定媒體上刊登暫停申購公告。

　　(十)暫停贖回或者延緩支付贖回款項(xiàng)的情形和處理方式

　　除下列情形外，基金管理人不得拒絕接受或暫停基金份額持有人的贖回申請(qǐng)：

　　1. 不可抗力的原因?qū)е禄�金無法正常運(yùn)作；

　　2. 證券交易場所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值無法計(jì)算；

　　3. 因市場劇烈波動(dòng)或其它原因而出現(xiàn)巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難；

　　4. 法律、法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其它情形。

　　發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日立即向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告?zhèn)浒浮Ｒ呀邮艿内H回申請(qǐng)，基金管理人將足額支付；如暫時(shí)不能足額支付的，可延期支付部分贖回款項(xiàng)，按每個(gè)贖回申請(qǐng)人已被接受的贖回申請(qǐng)量占已接受贖回申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分由基金管理人按照發(fā)生的情況制定相應(yīng)的處理辦法在后續(xù)開放日予以支付。同時(shí)，在出現(xiàn)上述第3款的情形時(shí)，對(duì)已接受的贖回申請(qǐng)可延期支付贖回款項(xiàng)，最長不超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并在指定媒體上公告。

　　(十一)巨額贖回的認(rèn)定及處理方式

　　1. 巨額贖回的認(rèn)定

　　單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)份額(贖回申請(qǐng)總數(shù)與基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)轉(zhuǎn)出份額總數(shù)之和扣除申購申請(qǐng)總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)轉(zhuǎn)入份額總數(shù)的余額)超過上一日基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。

　　2. 巨額贖回的處理方式

　　出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。

　　1) 接受全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。

　　2)部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金資產(chǎn)凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；未受理部分除投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷者外，延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。

　　3)巨額贖回的公告：當(dāng)本基金發(fā)生巨額贖回并部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會(huì)備案，并通過郵寄、傳真或招募說明書規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人說明有關(guān)處理方法，同時(shí)在指定報(bào)刊及其他相關(guān)媒體上予以公告。本基金連續(xù)2個(gè)開放日(含2個(gè)開放日)以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒體公告。

　　(十二)其他暫停申購、贖回的情形及處理方式

　　發(fā)生基金合同或招募說明書中未予載明的事項(xiàng)，但基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)為需要暫停基金申購、贖回申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)必要的核準(zhǔn)后立即在指定媒體上刊登暫停公告。

　　(十三)重新開放申購、贖回的公告

　　如果發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定媒體上刊登基金重新開放申購、贖回公告并公布最新的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。

　　如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過1天但少于2周，暫停結(jié)束基金重新開放申購、贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)提前2日在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定媒體上刊登基金重新開放申購、贖回公告，并在重新開放申購、贖回日公告最新的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。

　　如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過2周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每2周至少重復(fù)刊登提示性公告一次。暫停結(jié)束基金重新開放申購、贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)提前2個(gè)工作日在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定媒體上連續(xù)刊登基金重新開放申購、贖回公告并在重新開放申購、贖回日公告最新的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。

　　(十四)基金的轉(zhuǎn)換

　　為方便基金份額持有人，在各項(xiàng)技術(shù)條件成熟和準(zhǔn)備完備的情況下，投資者可以選擇在本基金和基金管理人旗下其他基金之間進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換。基金轉(zhuǎn)換的數(shù)額限制、轉(zhuǎn)換費(fèi)率等具體規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告。

　　(十五)轉(zhuǎn)托管

　　本基金目前實(shí)行份額托管的交易制度。投資者可將所持有的基金份額從一個(gè)交易賬戶轉(zhuǎn)入另一個(gè)交易賬戶進(jìn)行交易。

　　進(jìn)行份額轉(zhuǎn)托管時(shí)，投資者可以將其某個(gè)交易賬戶下的基金份額全部或部分轉(zhuǎn)托管。基金份額轉(zhuǎn)托管分兩步完成，申請(qǐng)辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的基金份額持有人需在擬轉(zhuǎn)入銷售機(jī)構(gòu)(網(wǎng)點(diǎn))辦理增開交易帳戶業(yè)務(wù)，然后到原銷售機(jī)構(gòu)(網(wǎng)點(diǎn))辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出手續(xù)。對(duì)于有效的基金轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)，基金份額將在辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入手續(xù)后轉(zhuǎn)入其指定的銷售機(jī)構(gòu)(網(wǎng)點(diǎn))。

　　(十六)定期定額投資計(jì)劃

　　基金管理人可以為投資者辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人在屆時(shí)發(fā)布公告或更新的招募說明書中規(guī)定。投資者在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計(jì)劃最低申購金額。

　　(十七)基金的非交易過戶

　　非交易過戶是指在特定情形下不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，包括繼承、捐贈(zèng)、強(qiáng)制執(zhí)行，及基金注冊(cè)與過戶登記人認(rèn)可的其它情形。辦理非交易過戶業(yè)務(wù)須按照基金注冊(cè)與過戶登記人的開放式證券投資基金注冊(cè)與過戶登記相關(guān)規(guī)則，直接向基金注冊(cè)與過戶登記人申請(qǐng)辦理。

　　上述繼承、捐贈(zèng)、強(qiáng)制執(zhí)行指：

　　1) “繼承”是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承。

　　2) “捐贈(zèng)”僅指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或其他具有社會(huì)公益性質(zhì)的社會(huì)團(tuán)體。

　　3)“強(qiáng)制執(zhí)行”是指國家有權(quán)機(jī)關(guān)依據(jù)生效的法律文書將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制執(zhí)行劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織。

　　(十八)基金的凍結(jié)

　　基金注冊(cè)與過戶登記人只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍。基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與每日收益分配與支付。

　　九.基金份額的登記

　　基金份額的登記業(yè)務(wù)指本基金份額登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資者基金賬戶管理、基金份額登記、清算及基金交易確認(rèn)、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等。

　　本基金份額的登記業(yè)務(wù)由基金注冊(cè)與過戶登記人辦理。基金管理人應(yīng)與基金注冊(cè)與過戶登記人簽訂委托代理協(xié)議，以明確基金管理人和基金注冊(cè)與過戶登記人在投資者基金賬戶管理、基金份額登記、清算及基金交易確認(rèn)、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等事宜中的權(quán)利和義務(wù)，保護(hù)基金投資者和基金份額持有人的合法權(quán)益。

　　基金注冊(cè)與過戶登記人承擔(dān)以下職責(zé)：

　　1. 嚴(yán)格按照法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的條件辦理本基金的登記業(yè)務(wù)；

　　2. 保持基金份額持有人名冊(cè)及相關(guān)的申購與贖回等業(yè)務(wù)記錄15年以上；

　　3.對(duì)基金份額持有人的基金賬戶信息承擔(dān)保密義務(wù)，因違反該保密義務(wù)對(duì)投資者或基金或其他任何方帶來的損失，須以其自身財(cái)產(chǎn)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但司法強(qiáng)制檢查情形除外；

　　4. 按本基金合同及招募說明書規(guī)定為投資者辦理非交易過戶業(yè)務(wù)、提供其他必要的服務(wù)；

　　5. 確保基金注冊(cè)登記及結(jié)算系統(tǒng)的正常運(yùn)行，按約定的時(shí)間完成數(shù)據(jù)的發(fā)送和接受；

　　6. 提供災(zāi)難恢復(fù)和應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的機(jī)制；

　　7. 法律法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。

　　十.基金的投資

　　(一)投資目標(biāo)

　　在保持本金安全和資產(chǎn)流動(dòng)性的前提下，追求超過業(yè)績比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定收益。

　　(二)投資范圍

　　本基金投資于法律法規(guī)允許的金融工具包括：

　　1) 現(xiàn)金；

　　2) 一年以內(nèi)(含一年)的銀行定期存款、大額存單；

　　3) 剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券；

　　4) 期限在一年以內(nèi)(含一年)的債券回購；

　　5) 期限在一年以內(nèi)(含一年)的中央銀行票據(jù)；

　　6) 中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場工具。

　　(三)投資理念

　　深入研究、穩(wěn)健投資

　　深入研究：作為主動(dòng)投資管理的基金，深入的研究是取得良好投資業(yè)績的基礎(chǔ)。貨幣市場基金業(yè)績主要受短期利率變動(dòng)影響，而短期利率又受各種宏觀經(jīng)濟(jì)變量和其他基本因素的影響。對(duì)這些基本因素的深入研究是本基金進(jìn)行投資決策的基礎(chǔ)。

　　穩(wěn)健投資：本基金堅(jiān)持穩(wěn)健投資，強(qiáng)調(diào)控制風(fēng)險(xiǎn)、在維持基金資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性的基礎(chǔ)上，追求穩(wěn)定收益。

　　(四)投資策略

　　1. 決策依據(jù)

　　以《基金法》、《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》等有關(guān)法律法規(guī)、本基金合同以及基金管理人公司章程等有關(guān)規(guī)定為決策依據(jù)，并以維護(hù)基金份額持有人利益作為最高準(zhǔn)則。

　　2. 投資程序

　　1) 整體配置策略

　　根據(jù)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、貨幣政策和財(cái)政政策的預(yù)判，決定債券組合的平均剩余到期期限和比例分布。

　　根據(jù)各類資產(chǎn)的流動(dòng)性、收益性和信用水平，決定組合中各類資產(chǎn)的投資比例。

　　在保證組合充分流動(dòng)性的前提下，運(yùn)用現(xiàn)代金融工具和分析方法，尋找被低估的投資品種并進(jìn)行優(yōu)化配置。

　　2) 投資管理方法

　　短期利率預(yù)測

　　深入分析國家貨幣政策、短期資金市場利率波動(dòng)、資本市場資金面的情況和流動(dòng)性的變化，對(duì)短期利率走勢形成合理預(yù)期，并據(jù)此調(diào)整基金貨幣資產(chǎn)的配置策略。

　　組合久期制定

　　根據(jù)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和短期資金市場的利率走勢，來確定投資組合的平均剩余到期期限。具體而言，在預(yù)計(jì)市場利率上升時(shí)，適當(dāng)縮短投資品種的平均期限；在預(yù)計(jì)利率下降時(shí)，適當(dāng)延長投資品種的平均期限。

　　類別品種配置

　　在保持組合資產(chǎn)相對(duì)穩(wěn)定的條件下，根據(jù)各類短期金融工具的市場規(guī)模、收益性和流動(dòng)性，決定各類資產(chǎn)的配置比例；再通過評(píng)估各類資產(chǎn)的流動(dòng)性和收益性利差，確定不同期限類別資產(chǎn)的具體資產(chǎn)配置比例。

　　收益率曲線分析

　　本基金將根據(jù)債券市場收益率曲線以及隱含的即期收益率和遠(yuǎn)期利率提供的價(jià)值判斷基礎(chǔ)，結(jié)合對(duì)資金面的分析，匹配各期限的回購與債券品種的到期日，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金流的有效管理。

　　無風(fēng)險(xiǎn)套利

　　跨市場套利：短期資金市場分為銀行間市場和交易所市場兩個(gè)子市場，其中投資群體、交易方式等市場要素不同，使得兩個(gè)市場的資金面和市場短期利率在一定期間內(nèi)可能存在定價(jià)偏離。本基金在充分論證這種套利機(jī)會(huì)可行性的基礎(chǔ)上，尋找最佳介入時(shí)機(jī)，進(jìn)行跨市場操作，獲得安全的超額收益。

　　跨品種套利：由于投資群體的差異，對(duì)期限相近的品種，因?yàn)槠淞鲃?dòng)性、稅收等因素造成內(nèi)在價(jià)值出現(xiàn)明顯偏離時(shí)，本基金可以在保證流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，進(jìn)行品種間的套利操作，增加超額收益。

　　滾動(dòng)配置策略

　　根據(jù)具體投資品種的市場特性，采用持續(xù)滾動(dòng)投資的方法，以提高基金財(cái)產(chǎn)的整體持續(xù)的變現(xiàn)能力。

　　(五)禁止行為

　　按照當(dāng)時(shí)有效的法律法規(guī)的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：

　　1. 買賣其他證券投資基金份額，但法律法規(guī)另有規(guī)定的除外；

　　2. 將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔(dān)保；

　　3. 承銷證券；

　　4. 從事可能使基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

　　5. 向基金管理人、基金托管人出資或者買賣基金托管人、基金管理人發(fā)行的股票或債券；

　　6.買賣與基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券；但下列情形除外：(1)基金管理人、基金托管人的控股股東在承銷期內(nèi)擔(dān)任副主承銷商或分銷商所承銷的證券；(2)基金管理人、基金托管人的非控股股東在承銷期內(nèi)承銷的證券；

　　7. 本基金不得與基金管理人的股東進(jìn)行交易，不得通過交易上的安排人為降低剩余期限的真實(shí)天數(shù)；

　　8. 從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

　　9. 其他法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)及基金合同規(guī)定禁止從事的行為。

　　對(duì)上述事項(xiàng)，法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)從其規(guī)定。

　　(六)投資組合限制

　　1. 本基金不得投資于以下金融工具：

　　1) 股票；

　　2) 可轉(zhuǎn)換債券；

　　3) 剩余期限超過397天的債券；

　　4) 信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；