某證券公司營業(yè)部對獲贈電腦的客戶，收取高于普通客戶的傭金———這種做法合法嗎

    楊先生問：某證券公司說開戶資金在100萬元以上時可以送電腦。我在該公司開了戶，但是后來發(fā)現(xiàn)證券公司對活動獲贈電腦的客戶收取的傭金高于普通客戶，證券公司這樣是否合法？遇到這種情況如何處理？

    廣東晟典律師事務(wù)所李軍律師答：楊先生的這個問題要具體分析，分情況說明。

    “某證券公司說開戶資金在100萬元以上時可以送電腦”，這句話在法律上構(gòu)成了證券公司對客戶的要約，在雙方簽訂委托合同以及日后履行合同時即對雙方構(gòu)成了法律約束力，即只要滿足開戶資金在100萬元以上的股民均可獲得電腦，問題在于送電腦與股票交易傭金之間是否存在著關(guān)聯(lián)，換句話說就是證券公司發(fā)出的要約上是否有“凡獲得電腦的股民其證券交易傭金比率要高于其他股民”。

    首先，我們要了解“傭金”（即“證券交易傭金”）這個概念，根據(jù)我國有關(guān)證券法規(guī)的規(guī)定，證券公司收取的證券交易傭金是證券公司為客戶提供證券代理買賣服務(wù)收取的報酬。A股、B股、證券投資基金的交易傭金實行最高上限向下浮動制度，證券公司向客戶收取的傭金（包括代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等）不得高于證券交易金額的3‰。如果證券公司向客戶提供代理以外的其它服務(wù)（如咨詢等），可由雙方本著平等、自愿、公平、誠實信用的原則協(xié)商確定收取標(biāo)準(zhǔn)。一般地，如果證券公司制訂或修改傭金收取辦法要履行一個比較復(fù)雜的法定程序，如向有關(guān)主管部門備案、在營業(yè)場所公告等。

    本案中，如果證券公司發(fā)出要約時僅提出只要股民在公司開戶100萬元就有電腦送，沒有明示提高傭金比率的附加條件，該要約就對證券公司具有約束力。證券公司在之后私自抬高傭金比率，即為違約，證券公司多收的傭金（較普通股民）構(gòu)成不當(dāng)?shù)美�，證券公司應(yīng)將多收的傭金返還股民。

    除非證券公司在對客戶發(fā)出的要約中明示了其傭金與普通用戶的傭金比率不同，同時，其比率并未突破證券法規(guī)規(guī)定的上限，并且履行了相關(guān)的法定程序，區(qū)別傭金才能得到支持。

    時下一些證券公司為鼓勵客戶交易、招攬業(yè)務(wù)實行諸如開戶送電腦等優(yōu)惠活動比較普遍，但其行為已直接違反了我國有關(guān)證券管理法規(guī)的規(guī)定，我國有關(guān)證券法規(guī)規(guī)定，證券公司必須嚴(yán)格遵守國家財經(jīng)紀(jì)律，不得采用現(xiàn)金返傭、贈送實物或禮券、提供非證券業(yè)務(wù)性質(zhì)的服務(wù)等不正當(dāng)競爭方式吸引投資者進(jìn)行證券交易。

    證券公司未經(jīng)備案公告私自改變傭金比率以及以贈送禮物的形式招攬業(yè)務(wù)的行為顯然違反了我國證券管理法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。作為股民，可以向有關(guān)證券管理部門舉報，要求證券管理部門對其作出相應(yīng)的處理；或者亦可直接向人民法院提起訴訟，要求證券公司返還差額傭金。