3月28日，上投摩根貨幣市場基金在全國正式發(fā)售，該基金主代銷行和基金托管人為中國建設(shè)銀行，同時通過交通銀行、國泰君安證券、海通證券、銀河證券、招商證券等代銷機構(gòu)公開發(fā)售。據(jù)介紹，上投摩根貨幣市場基金為國內(nèi)首批采用A、B類基金份額創(chuàng)新設(shè)計的基金產(chǎn)品。

    借鑒海外高端客戶服務經(jīng)驗

    上投摩根貨幣市場基金對基金份額實行類別設(shè)計，實際上借鑒了國內(nèi)外金融行業(yè)在高端客戶服務領(lǐng)域方面的創(chuàng)新。例如，許多銀行的特定客戶群體就可享受多項業(yè)務費用減免等。通過設(shè)置A、B類基金份額，對銷售服務費實施分檔，不僅符合收費與成本匹配的原則，也適應客戶服務的市場化要求，并將完善國內(nèi)貨幣市場基金多樣化的產(chǎn)品線。同時，上投摩根貨幣市場基金倡導實施國際標準的剩余期限管理策略。在基金公開法律文件中，基金管理人明確承諾，“本基金投資組合的平均剩余期限不超過120天”。在嚴格控制風險的前提下，上投摩根貨幣市場基金將實現(xiàn)投資組合的高變現(xiàn)力與穩(wěn)健收益，從而為投資者優(yōu)化現(xiàn)金管理水平提供解決方案。

    嚴格管理基金投資組合期限

    對于旗下首只低風險類別基金產(chǎn)品，基金公司總經(jīng)理王鴻嬪女士指出：“摩根富林明資產(chǎn)管理是國際市場上‘AAA級’離岸貨幣市場基金領(lǐng)先的提供商（iMoneyNet,2004）。借鑒摩根富林明在貨幣市場領(lǐng)域成熟的資產(chǎn)管理經(jīng)驗，上投摩根貨幣市場基金更加嚴格進行投資組合期限管理”。

    關(guān)于采用國際標準的剩余期限管理策略，擬任基金經(jīng)理張英輝認為：“貨幣市場基金的本色定位是現(xiàn)金管理優(yōu)化工具，而不是低風險、高收益的代名詞。在海外成熟市場中，貨幣市場基金的收益水平相差不大，而基金費用的不同才是導致各貨幣市場基金凈收益出現(xiàn)差異的主要因素。”

    產(chǎn)品設(shè)計依托股東管理經(jīng)驗

    上投摩根產(chǎn)品的設(shè)計，依托了其股東摩根富林明資產(chǎn)管理的管理經(jīng)驗，目前，摩根富林明資產(chǎn)管理是全球前5大積極型資產(chǎn)管理公司之一，規(guī)模排名前10位。截至2004年6月30日，全球資產(chǎn)規(guī)模已經(jīng)高達7538億美元，并擁有3,000多個機構(gòu)客戶，220萬個零售客戶，全球50多個地方設(shè)立辦事處。在亞洲市場，摩根富林明資產(chǎn)管理是穩(wěn)居領(lǐng)先地位的基金管理公司，獲得5年及10年期間的最佳表現(xiàn)基金管理集團（2003年SCMP基金經(jīng)理年度大獎）。

    據(jù)介紹，在基金市場高度發(fā)達的美國，摩根富林明是排名第四的共同基金公司，在貨幣市場基金市場更是排名第一。在國際現(xiàn)金業(yè)務領(lǐng)域，全球排名第二（iMoneyNet,2004年7月）。借鑒摩根富林明豐富的資產(chǎn)管理經(jīng)驗，上投摩根貨幣基金將通過合理的資產(chǎn)選擇，在有效控制投資風險和保持較高流動性的前提下，為投資者提供資金的流動性儲備，進一步優(yōu)化現(xiàn)金管理，并力求獲得高于業(yè)績比較基準的穩(wěn)定回報。