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記者從采訪中獲悉，招商銀行(資訊 行情 論壇)從2003年4月獲得基金托管資格以后，基金托管規模逐年攀升，2003年底基金托管規模為45億份，2004年底基金托管規模為253億份，進入2005年之后，隨著招行托管貨幣市場基金規模的大幅上升，目前招商銀行基金托管規模已經突破350億份，穩居股份制商業銀行基金托管的頭把交椅。
基金托管嘗甜頭
據招商銀行總行基金托管部負責人許世清介紹，招商銀行基金托管部2004年創利3900萬元，人均創利250萬元，人均創利水平即使在盈利能力很強的招商銀行內部也名列前茅,基金托管業務已成為招商銀行重要的盈利增長點。招商銀行這幾年基金托管業務大發展主要得益于三方面：第一是滿足了居民的投資需求的變化，適應了從間接融資向直接融資轉化的趨勢；第二是受益于招商銀行在整體銀行業務上的品牌優勢；第三是有一支能力很強的銷售隊伍。
國外像花旗銀行等很多銀行的托管業務規模甚至大于傳統信貸業務，隨著國內金融機構混業經營趨勢的加強，中間業務越來越成為商業銀行發展的重點。特別是中間業務不受商業銀行資本充足率的影響，可以進行大規模擴張，尤其對招商銀行這樣處于高速擴張期的中型股份制銀行，這點尤為重要。隨著2004年下半年基金托管資格門檻的降低，很多中小股份制商業銀行將紛紛殺入這塊陣地，2005年基金托管市場的競爭勢必加劇，品牌公信力、特色服務、合理定價等因素將成為各個銀行競爭的籌碼。
記者在采訪中還了解到，各家股份制銀行對保險資金入市的托管資格也非常感興趣，但是受制于保監會規定的80億資本規模和3年以上托管業務經驗等條款的限制，目前只有工、農、中、建、交5家國有大銀行才有資格，很多中小股份制銀行都覺得不太公平，他們認為應對保險資金的托管資格采取市場化認定形式，重點看各家銀行在托管業務上的服務水平和內控機制，而不應該設置行政性準入門檻。
2005年增加基金銷售額度
招商銀行不僅在基金托管業務上蒸蒸日上，2005年還準備在基金營銷上大展拳腳。在過去的一年，招商銀行作為主發行承銷了3只基金，分別是招商貨幣市場基金、中信經典配置基金和長城久泰中信標普300指數，還和中行聯手發行招商先鋒基金。2004年全年，首發基金規模達到75.6億份，持續營銷基金規模達到94.7億份，總計為170.3億份，在股份制銀行中名列前茅。
據招商銀行總行同業銀行部副總朱曦介紹，2005年招商銀行將本著“優選、精作”的原則，選擇優勢的基金公司合作，根據市場的實際情況，適當加快基金發行節奏，爭取一個季度發行2只基金。在選擇合作基金公司標準上，招商銀行將關注以下幾點：第一是基金公司的法人治理結構，傾向于選擇治理結構比較合理的中外合作基金公司；第二是合適市場需求的產品類型，基金產品本身沒有好壞之分，但是否適合當前的市場就不同了，比如說2003年債券基金發展很快，但到2004年就不吃香了，2004年上半年股票基金熱銷，到下半年就不行了，目前貨幣市場基金也非常熱門；第三是基金公司的過往業績，雖然過往業績不代表未來，但它是吸引客戶的有效手段；第四是基金公司是否有獨特的營銷策略和營銷安排，目前市場上基金品種的同質化程度很高，因此基金公司應該在營銷策略和營銷手段上創新。
在談到具體的基金銷售計劃上，招商銀行總行個人銀行部總經理劉建軍強調，2005年招商銀行將把突破口選在以下幾個方面上：首先是改變基金產品的銷售模式，把基金營銷做成理財式銷售，根據客戶的風險承受能力為客戶推薦不同風險收益比的基金產品；其次是推出基金超市，通過網上銀行和柜臺服務，讓客戶能夠自由挑選適合自己的不同基金公司的不同基金產品；再次是發揮招商銀行的技術優勢，加強對客戶的信息服務，及時將宏觀經濟、產業信息和基金信息發送給客戶；最后是推出理財計劃師，加強對客戶的貼身服務。
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