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昨日,中國(guó)保監(jiān)會(huì)與中國(guó)銀監(jiān)會(huì)聯(lián)合下發(fā)《保險(xiǎn)公司股票資產(chǎn)托管指引》及《關(guān)于保險(xiǎn)資金股票投資有關(guān)問題的通知》,分別規(guī)定了保險(xiǎn)資金托管銀行的資格和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資的比例等相關(guān)事項(xiàng)。
這兩個(gè)文件和2月15日中國(guó)保監(jiān)會(huì)與中國(guó)證監(jiān)會(huì)聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資交易有關(guān)問題的通知》和《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資登記結(jié)算業(yè)
務(wù)指南》,共同構(gòu)成了保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資的基本制度和政策框架。
《保險(xiǎn)公司股票資產(chǎn)托管指引》對(duì)托管人的基本條件、主要職責(zé)、選擇程序、托管協(xié)議、業(yè)務(wù)規(guī)范和監(jiān)督管理等做出了規(guī)定,首次引入了獨(dú)立的第三方托管。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)在《關(guān)于保險(xiǎn)資金股票投資有關(guān)問題的通知》中,對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資的總比例和單項(xiàng)比例作了明確規(guī)定,并要求建立切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)控制制度。
《通知》規(guī)定,保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資應(yīng)當(dāng)符合以下比例規(guī)定:一是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資的余額,傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品按成本價(jià)格計(jì)算,不得超過本公司上年末總資產(chǎn)扣除投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)和萬能保險(xiǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)后的5%；投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品投資股票比例,按成本價(jià)格計(jì)算最高可為該產(chǎn)品賬戶資產(chǎn)的100%；萬能壽險(xiǎn)產(chǎn)品投資股票的比例,按成本價(jià)格計(jì)算最高不得超過該產(chǎn)品賬戶資產(chǎn)的80%；二是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者投資流通股本低于1億股上市公司的成本余額,不得超過本公司可投資股票資產(chǎn)(含投資連結(jié)、萬能壽險(xiǎn)產(chǎn)品)的20%；三是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者投資同一家上市公司流通股的成本余額,不得超過本公司可投資股票資產(chǎn)的5%；四是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者投資同一上市公司流通股的數(shù)量,不得超過該上市公司流通股本的10%,并不得超過上市公司總股本的5%；五是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者持有可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)成上市公司股票,應(yīng)當(dāng)轉(zhuǎn)入本公司股票投資證券賬戶,一并計(jì)算股票投資的比例；六是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者委托保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司投資股票,應(yīng)當(dāng)在委托協(xié)議中明確股票投資的資產(chǎn)基數(shù)和投資比例。
另據(jù)了解,目前保險(xiǎn)監(jiān)管部門已經(jīng)根據(jù)規(guī)定,組織專家團(tuán)隊(duì),對(duì)提出申請(qǐng)向保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者出租專用席位的證券公司和提供受托銀行服務(wù)的商業(yè)銀行的資格進(jìn)行評(píng)估。
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