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(1月31日—2月6日)
央行建反洗錢監(jiān)測(cè)分析分中心中國(guó)人民銀行近期將在上海、深圳兩地單獨(dú)成立反洗錢監(jiān)測(cè)分析分中心，由總行直接管轄，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、統(tǒng)籌深圳及長(zhǎng)三角地區(qū)的反洗錢工作。這將是央行在負(fù)責(zé)反洗錢監(jiān)管后，首次在地方分行之外設(shè)立直接隸屬的機(jī)構(gòu)。專家認(rèn)為，央行提升反洗錢機(jī)構(gòu)規(guī)格與近年洗錢犯罪案件增多息息相關(guān)。點(diǎn)評(píng)：看來這次央行是動(dòng)真格
的了。由于受灰色因素的影響，民企辦事歷來講究靈活性。這種靈活性中就有喜歡取大筆現(xiàn)金辦事的習(xí)慣，這種習(xí)慣給犯罪分子和貪官污吏洗錢提供了條件與土壤。而取大筆現(xiàn)金本身就有洗錢的嫌疑，是反洗錢監(jiān)測(cè)分析的重點(diǎn)同時(shí)，由于民企融資歷來都很困難，很多是靠地下融資來生存與發(fā)展的，而這些地下融資的資金中就很可能有些來自洗錢，而民企又很難對(duì)其有所判斷。因此，滬深兩個(gè)反洗錢監(jiān)測(cè)分析分中心的成立，在短期內(nèi)可能對(duì)部分民企的經(jīng)營(yíng)造成一定影響，尤其是資金供應(yīng)上，民企不可不留意。
融資資信評(píng)級(jí)中小企將受惠以有效緩解中小企業(yè)貸款難為目的的中小企業(yè)信用評(píng)級(jí)工作正在上海啟動(dòng)。據(jù)悉，此項(xiàng)信用評(píng)級(jí)由中國(guó)人民銀行上海分行牽頭，市金融辦、市信息委、市工商局、市經(jīng)委（中小企業(yè)辦）等部門聯(lián)合推動(dòng)，首批將確定200家中小企業(yè)進(jìn)行資信評(píng)級(jí)試點(diǎn)。據(jù)悉，總資產(chǎn)在3億元以下、營(yíng)業(yè)收入在1億元以下的制造業(yè)、商業(yè)（批發(fā)與零售）、房地產(chǎn)業(yè)、交通運(yùn)輸業(yè)、建筑業(yè)、信息傳輸、計(jì)算機(jī)服務(wù)和軟件業(yè)、住宿和餐飲業(yè)以及服務(wù)業(yè)領(lǐng)域的中小企業(yè)都可以申請(qǐng)進(jìn)行資信評(píng)級(jí)試點(diǎn)。其中總資產(chǎn)在1元以下、營(yíng)業(yè)收入在5000萬元以下的中小企業(yè)，是本次評(píng)級(jí)試點(diǎn)工作的重點(diǎn)。據(jù)上海市經(jīng)委小企業(yè)辦有關(guān)人士介紹，有關(guān)金融機(jī)構(gòu)不久將開展信用貸款試點(diǎn)工作，對(duì)信用良好的試點(diǎn)企業(yè)的貸款申請(qǐng)，將在授信額度、貸款利率、結(jié)算業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、流動(dòng)資產(chǎn)貸款申請(qǐng)、信貸新產(chǎn)品使用等方面給予優(yōu)惠與優(yōu)先。點(diǎn)評(píng)：我們的民營(yíng)企業(yè)在新年開春終于看到了新的希望，這就是資信評(píng)級(jí)帶來的融資機(jī)遇。資信評(píng)級(jí)的實(shí)施就意味著信用貸款的放行，而信用貸款是不需要任何抵押物的。過去民企之所以不能從銀行融到資，就是銀行沒有實(shí)行信用貸款，而民企又缺少銀行認(rèn)可的抵押物。但令人擔(dān)憂的是，若真實(shí)施信用貸款，我們的民企也不一定能從銀行融到資，因?yàn)槟壳爸v信用的中小企業(yè)的比例還不高，很多中小企業(yè)還是家族式管理，帳務(wù)不清，這又是銀行最擔(dān)心的。
銀監(jiān)會(huì)不能放松對(duì)信托業(yè)監(jiān)管中國(guó)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人日前表示，目前信托行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)仍然處于較高程度。在現(xiàn)階段，任何時(shí)候都不能放松信托業(yè)監(jiān)管。這位負(fù)責(zé)人說，從整體上看，信托全行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)仍然處于較高程度。點(diǎn)評(píng)：信托本來的作用并不亞于銀行與保險(xiǎn)，因此被譽(yù)為第5大金融體系，尤其在解決民營(yíng)企業(yè)的融資問題上。但由于信托一開始在我國(guó)出現(xiàn)就走上了歧途，致使問題百出，至今還沒有得到很好地解決。近年來，通過多次整頓，信托業(yè)似乎看到了希望，吸引了很多民資介入，一些民企甚至還介入了信托公司的經(jīng)營(yíng)與管理。但從這位負(fù)責(zé)人的講話看，信托這幾年的日子不一定好過，因此，民企參與信托行業(yè)的投資與運(yùn)作還是小心謹(jǐn)慎為好。
證監(jiān)會(huì)調(diào)高期貨公司準(zhǔn)備金根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的部署，自2005年2月18日閉市起，期貨經(jīng)紀(jì)公司會(huì)員結(jié)算準(zhǔn)備金最低余額由50萬元調(diào)整到200萬元。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，此舉將對(duì)期貨公司產(chǎn)生重大影響，期貨公司的準(zhǔn)入門檻將因此提高，部分虧損嚴(yán)重的公司可能會(huì)被迫退出市場(chǎng)。點(diǎn)評(píng)：盡管證監(jiān)會(huì)的這一舉措是為了維護(hù)期貨市場(chǎng)的良性發(fā)展，但從中也可看出期貨炒作的高風(fēng)險(xiǎn)性與目前我國(guó)期貨公司經(jīng)營(yíng)中存在問題的嚴(yán)重性。由于這幾年期貨市場(chǎng)行情極為看好，期貨業(yè)存在的問題被掩蓋了，但高層還是看得到的。這幾年，越來越多的民企參與到期貨的炒作隊(duì)伍中，越來越多的民企將資金投到了期貨公司，參與期貨公司的經(jīng)營(yíng)管理，但期貨業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)到底有多大，他們并不清楚。實(shí)際上，證監(jiān)會(huì)這次的舉動(dòng)就給期貨業(yè)的所有參與者打了一劑預(yù)防針，以免期貨公司今后走上今天證券公司的道路。本期觀察員：賀朝暉（紫／編制）（來源：金羊網(wǎng)）
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