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劉彥
由于我國經濟的持續增長，社會的財富結構正在發生較大變化，除了社會收入水平整體增加外，不同行業之間的收入也拉開差距，價值取向呈現多樣性特點。現代生活中，人們幾乎都要參與諸如買房、購車、儲蓄、貸款、消費、保險、教育和醫療等一系列財務活動。與此同時，也面臨著花樣翻新的金融產品和日益復雜的稅收、養老等問題。面對復雜的市場
風險，如何管好、用好自己的錢，取得最大的收益？如何安排好自己的未來，不斷提高生活質量？許多人將選擇的目光投向專業的理財顧問、理財規劃師。理財市場的興起和社會對綜合理財規劃師的需求，成為經濟生活中一種發展趨勢。
中國國家經濟景氣監測中心的一項調查顯示，全國范圍大約有70％的居民希望得到理財顧問的指導。國際的一項調查也表明，人們在沒有得到專業理財人員的指導和咨詢時，一生中損失的個人財產從20％到100％不等。
隨著我國金融、保險、證券等一系列改革措施的推進，個人投資理財渠道得以不斷拓寬。許多國內的金融機構都在積極打造富有自已特色的理財服務產品。值得注意的是，外資金融機構也把目光盯向這一商機無限的“處女地”。在中國，已有相當數量的人群要求按照個人的偏好和特點來支配自己的財富，人們的需求在趨于理性化的同時也更加趨于個性化。人們所需要的是合乎自身偏好的、量身定做的理財服務。
目前，國內金融機構推出的理財規劃師大多是單項職能，而且多代表各自機構的營銷利益，嚴重缺乏高素質的復合型金融人才，即“綜合理財規劃師”，只有對銀行、證券和保險等類產品具有全面的把握，才有可能為客戶做出適時的、合理的理財規劃。
理財師的任務是為有需要的人們規劃一生的財富，選擇理財師當然疏忽不得。看一個理財師是否有足夠的經驗和職業水準，最好的辦法就是看他的品牌。實際上，目前各金融機構都意識到理財策劃人員的缺憾。已有不少機構正力求引進國外公認的理財規劃師培訓和考試，目的是將理財策劃人員真正提升到理財規劃師的水平。我國已成立了金融理財師標準協會，力爭2007年成為國際著名的注冊財務策劃師資質認證機構CFP的正式會員。目前，勞動和社會保障部設立的理財規劃師專業委員會也即將推出首份《理財規劃師國家職業標準》，并在國內實行認證培訓和考試。隨著這些職業標準的推廣和從業人員的增多，國內將會出現一大批讓人放心滿意的理財規劃師，為老百姓提供越來越優質的理財服務。
《市場報》 (2005年01月18日 第十二版)
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