6成賬戶同比出現不同程度下跌,而跌幅居前的大多是主要投資于證券基金的進取型、成長型的賬戶

    2004年證券投資基金拖累了投資連結保險,最新出爐的統計數據顯示,2004年12月末,9家投資連結保險的20多個投資賬戶漲少跌多,6成賬戶同比出現不同程度下跌,而跌幅居前的大多是主要投資于證券基金的進取型、成長型的賬戶。

    2004年滬深股市表現不佳,上證綜合指數從1497點下跌到1266點,下跌幅度達15.4%；深圳綜合指數收報于315.81點,下跌62.82點,跌幅達16.59%；上證基金指數跌幅也達到14%。這直接拖累了一些進取型、成長型賬戶的表現。

    "投資連結保險投資賬戶價格信息表"顯示,2004年12月末,9家保險公司投資連結保險的20多個投資賬戶中,有14個投資賬戶的單位價格出現不同程度的下跌,上漲的投資賬戶為9個。

    由于證券市場行情震蕩下挫,大比例投資證券基金的進取型賬戶大多跌幅較大,平衡型投資賬戶表現居中,投資于固定收益品種的保證型賬戶相對穩定。其中,跌幅居前的是太平智選團體退休金投連"動力增長賬戶",與去年同期比較下跌了13.31%；其次,信誠"運籌"智選投連"基金投資賬戶"和新華新千年團體養老投資連結賬戶的下跌幅度也均超過了11%。

    2004年10月,中國人民銀行宣布加息,一年期存貸款利率分別上調27個基點,同時,對其他各檔次存貸款利率也作了相應調整。加息對債券市場有較大的沖擊,上證國債指數2004年末收報于95.611點,同比下跌3.81%。但主要投資于固定收益品種的泰康人壽、平安保險等的保證型投資賬戶都有不同程度上漲。

    總體來看,大多下跌投資賬戶的投資單位價格的跌幅都在4%以下,跌幅都小于滬深股市指數的跌幅,尤其還有9個投資單位價格上升的投資賬戶,其凈值表現明顯優于股市大盤。

    2004年12月末,賣出價列漲幅首位的是泰康人壽"放心理財"投連險的"五年定期保證收益賬戶",同比上漲了4.12%,12月月末賣出價報1.0914元；列2-4位的依次為新華"創世之約"投資連結保險賬戶,報1.3287元,上漲4.11%；平安世紀理財"保證收益投資賬戶",報1.1386元,上漲2.94%；平安世紀理財"平安價值增長賬戶"報0.9827元,上漲1.97%。

    不過,投資連結保險各投資賬戶的市場表現分化。年度增長率正負反差明顯,最好的投資賬戶增長率超過4%,而最差的則在-13%以上。

    此外,同一類賬戶的分化情況也較明顯,如在進取型賬戶中,光大永明 V UL投連險的進取型投資賬戶有逆勢小幅上揚。理論上應該比較穩定的保證型投資賬戶中,也有跌幅超過8%。此外,即使是在同一家保險公司,推出的兩個投資連結保險的設立的兩個賬戶,它們的投資收益增長率正負反差也較懸殊。

    截至今年12月末,各投資賬戶投資單位價格(賣出凈值)列前5位的分別是新華"創世之約"賬戶1.3287元；平安發展投資賬戶1.2565元；太平智選動力賬戶1.1740元；泰康放心理財進取型賬戶1.1456元；平安團體穩健賬戶1.1435元；平安保證收益賬戶1.1386元。

    保險公司投資連結保險賬戶信息表

   險種                                 投資賬戶                年增長率(%)
   新華"創世之約"投資連結保險        "創世之約"投資連結保險賬戶    4.11
   新華新千年團體養老投資連結保險    新千年團體養老投資連結賬戶  -11.77
   泰康人壽的 "放心理財"投資連結保險 五年定期保證收益賬戶          4.12
   (養老金A)                         進取型投資連結賬戶           -0.40
   平安世紀理財投資連結保險          平安發展投資賬戶              0.44
                                     保證收益投資賬戶              2.94
                                     平安基金投資賬戶             -0.83
                                     平安價值增長賬戶              2.14
   平安團體退休金投資連結保險        穩健投資賬戶                  1.55
                                     平衡投資賬戶                 -1.40
                                     進取投資賬戶                 -3.62
   信誠[運籌]智選投資連結保險        增值投資賬戶                 -5.56
                                     債券投資賬戶                 -2.10
                                     基金投資賬戶                -11.93
   太平智選團體退休金投資連結保險    忠誠保證賬戶                 -8.49
                                     動力增長賬戶                -13.31
   中宏"投資管家"附加投資連結保險    中宏"投資管家"附加投資       -8.32
                                     連結保險投資賬戶
   光大永明VUL投資連結保險           穩健型投資賬戶                1.37
                                     平衡型投資賬戶                0.68
                                     進取型投資賬戶                0.71
   金盛金生贏家投資連結保險          金盛卓越投資賬戶             -3.42
                                     金盛穩健投資賬戶             -1.74
                                     金盛安心投資賬戶             -0.05