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外資布局中國從參股中小銀行入手


http://whmsebhyy.com 2005年01月10日 13:57 經濟參考報

  本報刊發南京市商業銀行上市進入沖刺階段的報道(見本報2005年1月3日第五版),使得國際金融公司(IFC)等國外金融巨頭紛紛以中國的中小銀行為重要橋頭堡搶先布局中國的現象開始引起人們關注。

  尤其是南京市商業銀行的示范效應,更使得國外金融巨頭把目光瞄準了中小銀行,不僅是IFC,匯豐銀行、加拿大豐業銀行、摩根史丹利、花旗銀行、新加坡華僑銀行、德國D.E
.G投資集團、荷蘭銀行都在積極參股以城市商業銀行(簡稱城商行)為代表的中國中小銀行,不僅西安商行、重慶商行、深圳發展銀行、上海銀行等,還有北京銀行、渤海銀行、濟南商行、福建興業銀行以及溫州、寧波和蘇州等地的城商行都成為外資入股的對象,外資布局中國瞄準參股中小銀行正在成為一個趨勢。

  境外金融機構參股中國中小銀行步伐加快

  新年伊始,“北京銀行”已正式替代“北京市商業銀行”成為“北京市民自己的銀行”。但更多業內人士認為,更名是北京銀行突破北京地域限制,更好地吸引外資,以謀求更大生存空間的一個前奏。這也是眾多中國中小銀行紛紛吸引外資參股的一個縮影,類似的行動將越來越多。

  據了解,“北京銀行”是繼上海銀行后,國內第二家以地名直接命名的城商行。記者獲悉,盛傳已久的北京銀行與荷蘭國際集團的合作已處于最后的攻堅階段,待引資成功后該行將向上市沖刺。“現在,我們與荷蘭國際集團的合作正在積極推進的過程中,基本的框架也已經定了下來,不出兩個月就會有一個結果,但具體的細節目前還不適合透露。”北京銀行的有關人士回答得很干脆。不久,該集團的負責人就會來京與北商行的行長與董事長敲定此事。

  更名求發展的還有原來的福建興業銀行更名為興業銀行,更名之后,該行很快獲得香港恒生銀行、IFC、新加坡政府直接投資有限公司的參股。

  2004年12月,包括法國巴黎銀行和摩根士丹利等在內的8家國際知名投行正就入股蘇州商行與之進行積極洽商。據銀行內部人士稱,該行已就戰略投資引入的時間和對象形成完整計劃。

  從2004年4月到11月,溫州、寧波和蘇州商行相繼確定了各自的增資計劃。溫州商行則將外資的戰略投資者作為自己的潛在增資對象,外資不超過20%,目前正在洽談的可能是兩家外資銀行,兩家外資行將有可能各出1億,平均入股;寧波商業銀行增資最多,募集完成后資本金將從現有的4.19億元增加到18億元,其中包括外資入股,目前已經有包括法國巴黎銀行等多家外資銀行與該行洽談合作和入股。

  “最近兩個月,我們走訪了江浙的不少城市商業銀行,希望能夠以參股或者業務合作的方式進入江浙一帶的城商行。”2004年12月27日,一家外資銀行投行部門負責人對記者表示。目前,覬覦江浙城商行的外資銀行多達十幾家,包括法國巴黎銀行、澳洲聯邦銀行集團、新西蘭銀行集團、新加坡華僑銀行等,而在他們走訪和洽談的對象則包括蘇州商行、寧波商行、杭州商行、溫州商行等多家城商行。

  中小銀行成為外資布局中國的橋頭堡

  2001年,IFC參股南京市商業銀行,由此開啟了境外戰略投資者參股中國內地銀行業的序幕。自2003年12月中國銀監會決定逐步開放中國銀行業市場,允許外國投資者最高參股25%,海外銀行業紛紛加速與國內銀行合作步伐,尤其對中小銀行青睞有加,掀起了外資入股本土銀行的熱潮。2004年11月澳聯邦銀行成功入股濟南商業銀行以來,渣打也順利入股渤海銀行。中小銀行成為外資布局中國的橋頭堡,城商行更是主要代表。

  2004年12月,深發展新董事會誕生,其中至少五人具有新東家新橋投的背景。新任董事長是在中國銀行業享有盛名的摩根士丹利資產服務咨詢(中國)有限公司主席藍德彰,代理行長則由原花旗銀行深圳分行行長韋杰夫擔任。這是自1996年亞洲開發銀行首度入股光大銀行以來,中國銀行業面對外資進入的最強烈的“人事地震”。2004年新橋控股深發展注定要成為外資入股新階段的標志性事件。這是外資首次控股中國的商業銀行,而且還是控股一家上市的全國股份制銀行。2004年11月19日,渣打銀行高層宣稱,將入股渤海銀行19.99%的股份,并已簽署框架協議,這一協議已提交中國銀監會審批。

  西安商行的股權變動非常引人注目。2004年11月9日,IFC、加拿大豐業銀行把5376萬元人民幣的首期參股資金匯入了西安商行的賬戶。據陜西省銀監局人士透露,他們已接到銀監會的正式批復文件,IFC和加拿大豐業銀行分別持有西安商行2.5%股權,外資參股額總共為5%。未來四年,這兩家公司在西安商業銀行的入股比例將從目前的5%提高到24.9%。

  城商行是外資參股的重點,目前外資銀行已經參股10家中資銀行,如交通銀行、南京城市商業銀行、上海浦發銀行等,這些被參股的中資銀行,基本上是城商行。“在111家城商行中,大約有十幾家與外方正在談判。”2004年12月,銀監會監管二部副主任劉元表示。“其實很多銀行希望在這次增資過程中,稀釋當地財政局的股權,外資高比例參股是我們的設想,這樣可以使內部管理變得更加靈活有效。”一位城商行行長私下對記者表示。

  境外戰略投資者為什么熱衷于參股中資商業銀行呢?有經濟學家認為,對于境外戰略投資者來講,參股中資商業銀行是其拓展中國商機的重要捷徑之一。因為,中資商業銀行已建立了廣泛的銀行業務網絡,借助參股中資商業銀行的機會,外資銀行可以回避各種限制,開展其在華銀行業務,進入或擴大其中國市場份額。另外,一旦其參股的中資商業銀行實現了融資上市,就可以獲得巨大的投資收益。目前外資只占中國銀行業的1.3%,而中小商業銀行的份額占中國銀行業份額的20%至30%,未來中小城市銀行上市之后,外資銀行可以通過在二級市場上購買中小城市銀行的股票來達到其迅速擴大在中國市場份額的目的。所以,利用中國內地的商業銀行改制上市時要引入境外戰略投資者的最佳市場契機,境外戰略投資者將分享中國銀行業改革成果的“豐盛佳肴”。

  高層支持堅定外資參股信心

  對于外資參股中國中小銀行,近幾年來,中國銀監會、央行等有關主管部門的高層多次公開時表示支持,這不僅堅定了外資的信心,也大大推動了他們在中國的前進步伐,雖然這遭到了一些質疑。

  伴隨外資銀行進入的,是監管層面思想和理念的變化。銀監會2003年4月成立后,遂較為主動地將外資視為幫助中資銀行在公司治理、風險管理、業務經營方面的積極力量。2003年8月25日,銀監會主席劉明康在首次召開“在華外資銀行負責人會議”上表示,將鼓勵外資銀行作為戰略投資者或股權投資者參股中資銀行。此后在多個場合,劉明康均表示,監管部門在銀行監管和風險控制過程中,已認識到引入外國資本對改善中資銀行資本狀況、提高中資銀行經營管理水平可起到積極作用。

  2003年12月,銀監會出臺《境外金融機構投資入股中資金融機構管理辦法》。該辦法對外資投資入股金融機構的資質提出了較高的要求,稱單個境外金融機構向中資金融機構投資入股比例不得超過20%,多個境外金融機構對非上市中資金融機構投資入股比例不能達到或超過25%,否則按外資金融機構監管。這個辦法的出臺首先突破了以往個案報請國務院審批的方式,使得外資入股的規則更加透明和制度化,對單個外資入股的比例由15%上調至20%——這體現了監管當局對自我的超越。

  2004年12月1日,劉明康介紹中國銀行業對外開放等方面情況時說:“銀監會成立以后,又有9家銀行獲準外資銀行的參股,……從參股在一年左右的時間來看,許多銀行首先是公司治理得到了鞏固和加強……公司治理機制和內控機制的變化,是外資銀行給參股的中資銀行帶來的催化劑。……而這些變化帶來的影響將是十分深刻的。我們引進外資的股份,不完全是為了資本金的問題,更重要的是要帶來一個很好的合作效益和合力效益,這個合力的效益就是能夠更好地推動中國銀行業的改革,更好地提升中國銀行業的國際競爭能力。我們將為這個目標,和中外雙方一起做出不懈的努力。”劉明康同時表示,銀監會今后將繼續為外資參資入股中資商業銀行創造有利的外部環境,積極支持外資銀行在中國發揮更大的作用。(來源:經濟參考報)






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