專家:建立“反洗錢”監管措施警惕年關借保洗錢

http://whmsebhyy.com 2005年01月05日 11:27 中國新聞網

　　中新網1月5日電據《新聞晨報》報道，昨天，中央財經大學保險系主任郝演蘇表示，在外資獲準開展團險業務之后，監管機構應該未雨綢繆，建立起明細的“反洗錢”監管措施。

　　郝演蘇認為，這些險種的銷售在法律程序上應該沒有問題，關鍵是這些保單可能會讓不法行為有機可趁。

　　與此相類似的是，目前國內保險公司的某些團險業務，通常在年底被一些企業大量買入，在元旦之后又退保。“這種做法在法律上是沒有什么可以挑剔的，”郝稱：“可是，這樣的操作卻為洗錢提供了機會。”

　　即便退保面臨繳納違約金或手續費，用來保險的這筆錢經保險公司“過手”后，就從企業財產“合法”地變為個人財產，更免去了一大筆稅費。而保險公司也可從中獲益，拿到一個虛增的業務量，把年終報表做漂亮。

　　對于這種情況，郝演蘇表示，目前國內保險行業已經發展到一定階段，一定要警惕保險監管滯后的危險。(付濤)

專家:建立“反洗錢”監管措施 警惕年關借保洗錢