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當前的個人理財市場其實更像是“秀”場。理財市場究竟蘊藏著多大的空間？它的發展將呈現怎樣的格局？什么樣的理財服務才是真正的理財服務？
由于國內金融市場“分業經營”的限制，不同類型金融機構群雄割據，基金公司只會建議投資者買基金，期貨公司只會建議買期貨，以產品為導向的服務無法滿足多元的理財需求。而目前國內一些理財公司的主要獲利方式仍是代銷金融產品，客戶理財咨詢則是免費的
。“作為專業的咨詢機構，用戶應該來購買我的理財服務，而不是我的產品”。和訊網CEO謝文在談到理財市場現狀時，不只一次地表述過這樣的觀點。
以用戶需求為導向的理財服務，需要有公正客觀、具有投資理財分析和實戰水平的專家。
據悉，“理財規劃師”是專業職稱，在美國被稱為“獨立理財顧問”（IFA-IndependentFinancialAdvisor），類似的還有CFP認證（注冊金融理財師-CertifiedFinancialPlanner），目前已有美國、英國、德國、法國、加拿大、日本等國家和地區加入了CEP國際理事會，據悉，中國金融理財師標準委員會也提出了加入國際CFP理事會的要求，第一批CFP理財規劃師將于明年誕生。而與此同時，專業“個人理財專家團”機構也將成為理財服務的主力。
據了解，和訊網的財道俱樂部即是一個具有“個人理財專家團”基礎的在線服務平臺，包括諸如證券、外匯分析師、保險經紀人和即將面世的注冊金融理財師（CFP）等專業人士，以及中小咨詢機構都借此平臺搭建專業理財、咨詢工作室，提供專業的個人理財服務。
作者：劉志剛
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