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“知己知彼，百戰不殆”。證券營業部在面對困境，尋求生存和發展出路的時候，更應當放眼四周，檢討自我，清醒地認識當前自身所存在的差距和不足。
個人理財不如商業銀行網點
有媒體的調查統計表明，百分之六十五以上的客戶在選擇個人理財
服務機構的時候，首選商業銀行。
目前銀行自身的人民幣和外匯理財產品，加上國債、開放式基金銷售、保險合作以及與券商共同搭建的集合新股申購、集合國債回購、銀證通等產品，已經初步具備了多層次的客戶理財工具。
與商業銀行網點相比，證券營業部雖然是專業性的理財機構，但其理財產品卻寥寥無幾，除了開放式基金以外，幾乎僅限于交易所提供的通道產品，即便是自身獨有的通道產品或派生產品，也都拱手提供給了商業銀行，而失去了與銀行競爭的主動權。
除了銀行網點密度較高和許多客戶對營業部功能認識的偏差以及客戶習慣以外，產品匱乏和誠信危機是當前證券營業部個人理財與銀行網點相比缺乏吸引力的主要原因。
投資咨詢不如咨詢公司
近兩年來，在市場狀況不斷惡化的情況下，許多證券投資咨詢公司在夾縫中求生存，探索推出了多層次的咨詢產品會員制服務。這些投資咨詢公司由于緊緊抓住了產品和營銷兩條主線，吸引了許多證券投資者加盟會員，因此，即使在極度低迷的市場環境下，也仍然取得了較好的經濟效益。
證券公司雖然擁有較強大的研發力量，但其咨詢產品一直沒有有效的商品化，研發部門對營業部的支持主要體現在各類研究報告、每日資訊、定期個股推薦和股評報告會等方面，沒有形成多樣化、有針對性、可選擇、且經過加工包裝的咨詢產品系列。
市場營銷不如保險公司
保險業尤其是壽險業的市場營銷，已經全面制度化，并日臻成熟和完善。證券營業部的市場營銷理念是近幾年來才漸漸興起的，而其產品營銷的實踐應當說在開放式基金銷售過程中才剛剛開始得到體驗。由于證券營業部的客戶服務和收入實現方式與保險公司存在較大的差異，加之證券經紀人的法律地位遲遲沒有得到確立。到目前為止，有些證券營業部甚至還沒有能夠建立一套完整有效的員工績效考核辦法，更無從談市場營銷制度體系的建立了。
基礎服務不如餐飲酒店
目前，具有一定規模的餐飲酒店企業大多都建立了一整套服務規范，這些服務規范從每一個員工進入企業開始便通過專業化培訓方式對員工加以灌輸，并得到全面的實施，與此相配套，餐飲酒店企業還圍繞這些服務規范建立了嚴格的檢查考核制度，有效地保證了服務規范的貫徹落實。
證券營業部對客戶的服務，除了具有行業獨特性的專業服務以外，同樣也包括一般意義上的基礎服務和差別化的親情服務兩個層次。然而，大多數營業部除了比較重視場地、設備等基礎服務的硬件方面以外，對員工服務還缺乏嚴格規范的要求，從價值鏈的角度來看，客戶服務的各個環節還沒有真正得以細化，與此相配套的培訓和檢查考核體系也還沒有全面形成。有的營業部即使制定了相關的管理和服務規范，在實施時也大打折扣。究其原因，是因為大多數證券營業部的管理者和員工往往沒有從觀念上明確自身作為一般服務者的定位，而更強調自身作為金融機構從業人員的身份，因而也就無法與餐飲酒店企業處于基礎服務的同一起跑線上。由此看來，角色的轉變是證券營業部能否提高基礎服務質量的關鍵。
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