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上投摩根基金推廣平均成本投資概念——
定期定額 實(shí)現(xiàn)復(fù)利
本報(bào)訊 (記者謝艷霞)面對(duì)持續(xù)低迷的市場(chǎng)，不少投資者紛紛拋棄股票基金轉(zhuǎn)而追捧貨幣市場(chǎng)基金。但上投摩根富林明基金公司的投資專(zhuān)家卻認(rèn)為，在低迷市道下，“平均成本投資概念”的定期定額投資股票基金是一種比貨幣市場(chǎng)基金更劃算的選擇，而且堅(jiān)持長(zhǎng)期投資的人可以成為投資理財(cái)?shù)淖畲筅A家。
在目前股市持續(xù)低迷且市場(chǎng)認(rèn)為中國(guó)進(jìn)入加息周期之后，不少貨幣基金經(jīng)理近期大力宣揚(yáng)貨幣市場(chǎng)基金是投資的較佳選擇。而正通過(guò)建行和交行等代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)推出“
上投摩根中國(guó)優(yōu)勢(shì)基金定期定額投資計(jì)劃”的上投摩根富林明基金公司有關(guān)專(zhuān)家則唱起了反調(diào)。該公司有關(guān)投資專(zhuān)家指出，從風(fēng)險(xiǎn)來(lái)看，由于中國(guó)股市的波動(dòng)性較大，股票型基金的風(fēng)險(xiǎn)要遠(yuǎn)高于貨幣市場(chǎng)基金。但從收益來(lái)看，雖然目前國(guó)內(nèi)現(xiàn)有7只貨幣市場(chǎng)基金的最高年化收益率已經(jīng)超過(guò)3％，遠(yuǎn)高于同期銀行存款利率，但去年國(guó)內(nèi)股票型基金的年平均收益率達(dá)10％左右。如果投資者將雞蛋僅僅放到貨幣市場(chǎng)基金這個(gè)籃子里，勢(shì)必將失去獲取更高收益的機(jī)會(huì)。
如何找到一個(gè)理想的結(jié)合點(diǎn)？該公司的投資專(zhuān)家認(rèn)為，定期定額投資股票型基金無(wú)疑是上佳選擇。因?yàn)槎ㄆ诙~投資計(jì)劃的最大特點(diǎn)是利用“逢低加碼，逢高減碼”的平均成本投資概念，長(zhǎng)期不斷地分批進(jìn)行投資，以有效規(guī)避短期的市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。找不到進(jìn)場(chǎng)時(shí)點(diǎn)的投資人可以透過(guò)效率投資獲得專(zhuān)業(yè)級(jí)的投資回報(bào)率。同時(shí)，長(zhǎng)期堅(jiān)持將能實(shí)現(xiàn)復(fù)利效果。
該人士進(jìn)一步指出，目前在國(guó)內(nèi)100多只開(kāi)放式基金中，已經(jīng)有半數(shù)以上推出定期定額投資計(jì)劃，但不是每只基金都適合定期定額投資，如債券基金等固定收益工具就不太適合用定期定額的方式投資，定期定額更適合于波動(dòng)較大的股票型基金。| 責(zé)任編輯：張克然姚虹 | | | （來(lái)源：南方都市報(bào)） | |
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