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國際金融報記者 祁和忠 綜合報道
花旗銀行在銷售花旗組合式期貨基金與所羅門美邦組合式2000期貨基金時，向45位投資者提供了不適當的投資建議，并未能正確保存對8200位投資者的銷售記錄
有一位投資者剛剛失去工作，她在期貨基金中的4000美元投資來自于其個人退休賬戶
，她的收入為零，凈資產為25000美元，這都遠不符合花旗銀行在基金招募說明書中的有關要求
美國證券經紀商協會日前宣布，由于花旗環球金融公司(CitigroupGlobalMarkets)銷售旗下兩只管理期貨基金涉嫌違規，因此對其處以27.5萬美元罰款。同時，花旗環球金融公司還被勒令向45位投資者返還總額為20.3萬美元的投資，其中每個人的投資額最少的為2000美元，最多的為20000美元。
銷售基金違規
美國證券經紀商協會認為，花旗銀行在銷售花旗組合式期貨基金與所羅門美邦組合式2000期貨基金時，向45位投資者提供了不適當的投資建議，并未能正確保存對8200位投資者的銷售記錄，而且在網站廣告內容中沒有能夠充分揭示風險。據悉，花旗組合式期貨基金與所羅門美邦組合式2000期貨基金主要投資于商品期貨、期權以及遠期合約。
這兩只期貨基金在招募說明書中要求每個投資者的最低凈資產為15萬美元，或者不低于4.5萬美元的凈資產與不低于4.5萬美元的年收入。然而，美國證券經紀商協會發現這兩只基金的投資者中有45位在最低家庭資產和收入方面不符合基金招募說明書中的要求。
例如，有一位投資者剛剛失去工作，她在期貨基金中的4000美元投資來自于其個人退休賬戶，她的收入為零，凈資產為25000美元。
在2002年1月至2003年11月期間，花旗銀行向8200多位投資者銷售了其期貨基金產品，募集了約1.99億美元，銷售費用與管理費勝介于8.1%至10.75％之間。
“管理期貨是一種復雜的高風險投資工具，對很多投資者來說并不合適。”美國證券經紀商協會副主席Schapiro在一項聲明中說。“商品期貨交易投機性強，波動大，并使用杠桿原理交易。顯然，這對于小投資者來說是難以理解的。因此，機構必須在銷售基金時選擇合適的投資者，并在信息披露方面符合法規要求。”
花旗銀行在接受處罰時既沒有承認也沒有否認美國證券經紀商協會的指控。
據專家介紹，美國證券經紀商協會是美國最大的證券業自律監管機構。作為一個非政府的民間行業協會，其監管對象是美國的5500家證券經紀商和6.5萬名注冊的證券經紀人。它正負責為基金的銷售設立公平的交易規則，實施對共同基金業的自我管理等功能。
自2000年3月份以來，美國股市陰跌不休，丑聞事件也頻仍爆發，特別是當華爾街分析師被發現作虛假報告后，行業誠信度受到空前質疑。挽回投資者信心成為美國監管機構的一項重要工作，他們不僅加強跟蹤調查力度，也將觸角深入市場中的每一角落，自然包括共同基金的銷售行為。
花旗的多事之秋
對于花旗銀行來說，整個2004年可謂其多事之秋。
此前不久，花旗銀行在日本的部分分支機構因涉嫌為不法分子洗錢和從事其他違法活動，已被勒令停止營業。日本金融廳調查認為，已查明花旗銀行的東京丸之內支行以及名古屋、大阪和福岡分理處違法從事多項金融業務。其主要違法事實有：為不法分子開設賬戶供其洗錢；向一些因操縱市場而被捕的被告提供大量融資；從事日本銀行法禁止的向客戶推銷海外不動產項目、海外人壽保險以及美術作品等活動，并誘騙客戶進行這方面的投資，使客戶遭受損失；銀行工作人員詐騙儲戶外匯等。
金融廳認為，花旗銀行上述分支機構的經營活動違反了日本法律，必須受到懲處。因此，作出如下決定：停止這些分支機構的所有金融業務，勒令其在一年內完成清算，并于2005年9月30日吊銷它們的營業執照。花旗銀行東京丸之內支行以及名古屋、大阪和福岡分理處是專門以日本富裕家庭為對象開展金融業務的分支機構，是花旗銀行在日本的主要盈利據點。這些分支機構被吊銷營業執照，對該行在日本的經營造成嚴重打擊。此前花旗銀行在日本已經發生過好幾起不當交易，比如花旗集團在去年推廣私人債券時，曾向客戶提供誤導性的資訊。
在歐洲，今年8月份，花旗集團賣出了110億歐元歐洲政府債券，并通過上述交易獲取了約1000萬至3000萬歐元的暴利。這一交易一度引發了歐洲債券市場的劇烈震動，遭到市場的強烈抨擊。而花旗銀行則在美國進行了公開道歉。
《國際金融報》 (2004年12月13日 第六版)
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