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證券咨詢作為幫助投資者分析判斷上市公司及整體市場走勢的服務性行業,本身具有投資顧問的角色定位。賣證券咨詢產品收取受眾的費用也是市場正常的交易行為,然而如果以騙取投資者巨額會費從而牟取暴利,并致使按其咨詢指令交易的投資者損失慘重的話,那么這種行為是否已構成證券欺詐了呢?
目前市場比較流行的會員制證券咨詢業務,投資者要向這類證券咨詢
機構支付高額的會費后才能獲得其"貼身"服務,然而其專家服務的效果究竟如何,只要看近期不少支付高額會費的投資者向媒體反映其成為會員資格后損失慘重的情況就可見一斑。更有甚者,匯款支付會費后從此再也得不到回應,證券咨詢會員制服務這個魚龍混雜的市場到了該清理整頓的時候了。
其實投資者實不該支付這種冤枉錢,證券市場本來就不存在什么專家,如果指導實際操作者真有其宣揚的年收益百分之多少的本領,那早該是億萬富翁了,何必把賺錢的絕技教授于人來賺取那高風險的會費?
部分"貼身"咨詢服務的特征就是頻繁向其會員發出交易指令,極盡追漲殺跌之能事,根本就不按照投資者的投資風格和風險喜好程度來具體制定推薦證券品種,與高額收費相比,其研究實力值還得商榷。如果咨詢人士向投資者定向推薦的證券屬于高風險的股票,超出投資者風險承受能力,甚至引導眾多客戶購買與其機構或本人有關聯的證券品種,為自己牟取暴利并最終給客戶造成重大損失的,應該構成證券欺詐犯罪了。
我國證券法中雖對該類行為的界定還比較模糊,但"誘使客戶進行不必要的證券買賣"顯然從保護投資者利益出發應該被列入嚴格禁止的行為。
支付高額會費后能獲得多少回報率通常不寫入合同而采用口頭承諾是這類證券咨詢服務普遍采用的手段,口頭承諾,查無實據,虧損后引發訴訟也無憑據,這其實是在產品推廣宣傳初期賣方早已預留的安全保險。投資者踏上"賊船"后,接下來會由于得不到強有力的證據作為維權保障而處境尷尬。而且由于不少會員制采用的是異地電話服務,該咨詢機構是否具備相關證券咨詢服務資格等軟硬件問題都會使投資者處于極為被動的地位,如果碰上類似金融欺詐的圈套,那么追討會費的希望就更為渺茫了。
對于處于良莠不齊現狀的證券咨詢會員制服務,相關部門應盡快制定一套可供實際操作的行業規則,并建立完善的監督體系,促其健康規范的發展,從而服務于投資者,這是維護證券咨詢服務行業市場誠信建設急需付諸行動的。
投資者保護自身權益需從防微杜漸開始。
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