22億美元熱錢神秘流入中國(guó) 豪賭人民幣升值

    解讀我國(guó)第一份《中國(guó)外匯領(lǐng)域反洗錢報(bào)告》

    近日國(guó)家外匯管理局出臺(tái)的我國(guó)第一份《中國(guó)外匯領(lǐng)域反洗錢報(bào)告》備受社會(huì)關(guān)注。記者昨天從外管局拿到了該份報(bào)告，其中有關(guān)大額和可疑的外匯資金流向、特征、我國(guó)反洗錢信息系統(tǒng)的建設(shè)等內(nèi)容都在這份報(bào)告中詳盡闡述。

    更為關(guān)鍵的是，該報(bào)告中還透露，人民銀行已經(jīng)建立了金融情報(bào)中心———中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，而且我國(guó)正在加強(qiáng)與國(guó)際反洗錢組織之間的合作，一個(gè)全球性的“反洗錢”網(wǎng)絡(luò)正在緊鑼密鼓地建設(shè)中。

    -個(gè)人大額外匯主要流向香港、美國(guó)等10個(gè)國(guó)家和地區(qū)

    記者注意到，這份《報(bào)告》主要顯示的是2003年3月到12月共10個(gè)月的數(shù)據(jù)，其中流向其他國(guó)家和地區(qū)的個(gè)人大額跨境交易外匯資金共6.54億美元。而排在個(gè)人大額外匯主要流向的10個(gè)國(guó)家和地區(qū)分別是：中國(guó)香港、美國(guó)、韓國(guó)、日本、中國(guó)臺(tái)灣、哈薩克斯坦、加拿大、也門、澳門和新西蘭。其中排在前兩位的中國(guó)香港和美國(guó)所吸納的中國(guó)內(nèi)地個(gè)人大額外匯占比已經(jīng)達(dá)到了47.64%，接近外匯流出總額的一半。

    “香港在大額外匯的交易總量中獨(dú)占鰲頭并不奇怪，要知道香港一直定位于國(guó)際金融中心，與內(nèi)地經(jīng)貿(mào)有著千絲萬(wàn)縷的聯(lián)系。”社科院金融研究中心易憲容博士如是說(shuō)。不過(guò)他也強(qiáng)調(diào)，在正規(guī)外匯交易的背后也不排除一些犯罪分子借助香港這個(gè)“中轉(zhuǎn)站”，把個(gè)人資金轉(zhuǎn)移到其他國(guó)家的非法外匯交易。

    至于美國(guó)、韓國(guó)、日本也排在前列，則可能包括移民、留學(xué)、個(gè)人投資等多種因素。易憲容表示，如今不少學(xué)生到美國(guó)、日本、加拿大等國(guó)留學(xué)，教育支出成為個(gè)人大額外匯流向中很重要的一部分。不過(guò)他也坦言，其中也有可能是一些地方貪官害怕貪污受賄事件暴露，從而把資產(chǎn)提前轉(zhuǎn)移到國(guó)外，目標(biāo)是把“黑錢”洗白。

    -個(gè)人大額外匯流入額是流出額的三倍以上

    除了個(gè)人大額外匯流向世界其他國(guó)家和地區(qū)，也有大量外匯源源不斷地流向中國(guó)內(nèi)地。在《外匯領(lǐng)域反洗錢報(bào)告》中顯示，2003年3月到12月間，共有22.51億美元個(gè)人大額外匯流入，流入額是流出額的3.44倍。個(gè)人大額外匯主要來(lái)源于中國(guó)香港、美國(guó)、中國(guó)臺(tái)灣、日本、俄羅斯、哈薩克斯坦、韓國(guó)、新加坡、拉脫維亞和英國(guó)這10個(gè)國(guó)家和地區(qū)。

    個(gè)人外匯資金緣何紛紛涌向中國(guó)內(nèi)地？有專家表示，這主要是由于中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，吸引了大量國(guó)外資金前來(lái)投資，其中包括大量的個(gè)人資金。當(dāng)然，一個(gè)因素不容忽視，那就是部分國(guó)外資金是來(lái)豪賭“人民幣升值”的。

    此前已有傳言稱：“由于人民幣存在升值壓力，已經(jīng)有250億左右的美元‘熱錢’流入中國(guó)等待套利時(shí)機(jī)，還有投機(jī)資金準(zhǔn)備進(jìn)入。”為此外管局發(fā)言人說(shuō)，受國(guó)際上某種輿論的影響，確實(shí)有非正常資金流入，但是，從總體上說(shuō)，純粹的投機(jī)資本的規(guī)模還非常有限。而我國(guó)對(duì)國(guó)際短期資本仍然保持著高度警惕，隨時(shí)準(zhǔn)備嚴(yán)厲打擊違反中國(guó)外匯管理規(guī)定的投機(jī)行為，非法交易者的目的不可能得逞。外管局新聞發(fā)言人再次強(qiáng)調(diào)，單邊豪賭人民幣升值只能是一種不明智的投機(jī)冒險(xiǎn)行為。

    -人民銀行已建立“中國(guó)的金融情報(bào)中心”

    大額或者可疑的外匯交易背后，是否隱藏著“洗錢”、地下錢莊等犯罪活動(dòng)，顯然需要對(duì)所有數(shù)據(jù)進(jìn)行深入分析。據(jù)了解，人民銀行已經(jīng)在今年建立了“中國(guó)的金融情報(bào)中心”———中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。

    國(guó)家外管局副局長(zhǎng)李東榮在《外匯領(lǐng)域反洗錢報(bào)告》中透露，國(guó)家外匯管理局將在中國(guó)人民銀行的領(lǐng)導(dǎo)下，進(jìn)一步加強(qiáng)與總行反洗錢局和中國(guó)反洗錢分析監(jiān)測(cè)中心協(xié)作，按照反洗錢工作法制化、制度化和電子化的總體思路，進(jìn)一步完善外匯領(lǐng)域反洗錢工作制度和法律體系，通過(guò)整合現(xiàn)有的各種外匯監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)和信息系統(tǒng)，努力提高對(duì)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告的篩選和分析水平，切實(shí)打擊“地下錢莊”和跨境洗錢等違法犯罪活動(dòng)。

    據(jù)了解，2003年3月到12月，外管局對(duì)大額和可疑外匯資金交易的核查，共查處外匯違規(guī)案件36個(gè)，涉案金額2054.34萬(wàn)美元。截至2003年12月31日，國(guó)家外匯管理局利用大額和可疑外匯資金交易報(bào)告信息，與公安部門密切配合，成功破獲“地下錢莊”及非法買賣外匯案件多起，共抓獲11名犯罪嫌疑人，繳獲人民幣60萬(wàn)元，港幣512萬(wàn)元，美元39.11萬(wàn)，凍結(jié)了人民幣資金442.1萬(wàn)元，查扣銀行卡71個(gè)，存折30個(gè)，身份證27個(gè)。

    -我國(guó)將與更多國(guó)際組織構(gòu)建“反洗錢”全球網(wǎng)絡(luò)

    由于犯罪分子越來(lái)越頻繁地跨境活動(dòng)，“洗錢”正在成為一項(xiàng)國(guó)際性的問(wèn)題，因此我國(guó)在國(guó)內(nèi)合作加大力度的同時(shí)，也正在加強(qiáng)與世界各國(guó)相關(guān)組織的密切配合。

    首份《反洗錢報(bào)告》顯示，2003年，國(guó)家外匯管理局與英國(guó)、中國(guó)香港、國(guó)際貨幣基金組織、世界銀行、亞洲發(fā)展銀行、亞歐會(huì)議和瑞士銀行等國(guó)家地區(qū)和國(guó)際組織的官員和專家，就反洗錢工作進(jìn)行了交流。雙方還就其他國(guó)家和地區(qū)在反洗錢工作方面的做法和經(jīng)驗(yàn)等進(jìn)行了探討。

    2003年，國(guó)家外匯管理局連續(xù)出訪了英國(guó)、意大利、美國(guó)、新加坡，拜訪了英國(guó)國(guó)家犯罪情報(bào)總署，意大利外匯管理局，澳大利亞的金融交易報(bào)告分析中心、證券投資管理委員會(huì)，新加坡金融管理局，美國(guó)的司法部、財(cái)政部、金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)、移民和海關(guān)執(zhí)行局、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)犯罪中心、紐約聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行等機(jī)構(gòu)，考察了相關(guān)國(guó)家的反洗錢法律體系、組織框架和實(shí)際運(yùn)作。

    2003年，國(guó)家外匯管理局的反洗錢負(fù)責(zé)官員參加了中俄總理定期會(huì)晤委員會(huì)銀行合作分委會(huì)第四次會(huì)議(俄羅斯)、金融行動(dòng)特別行動(dòng)組———中國(guó)研討會(huì)等反洗錢相關(guān)的國(guó)際會(huì)議。

    這一系列行動(dòng)，無(wú)不是在編制一個(gè)全球性的“反洗錢”網(wǎng)絡(luò)，讓想利用地下錢莊、暗箱操作的犯罪團(tuán)伙將無(wú)法得逞。