遭遇295萬元的官司

    渤海證券有限責(zé)任公司北京安慧北里證券營業(yè)部最近為一樁官司傷透了腦筋，起因是營業(yè)部協(xié)助公安機(jī)關(guān)凍結(jié)了涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪的客戶的股票賬戶，使客戶錯(cuò)過了平倉減損的機(jī)會。

    原告佟某在渤海證券北京安慧北里證券營業(yè)部開設(shè)有股東賬戶。因涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪，佟某的資金賬戶于2003年10月被武漢市公安局凍結(jié)，凍結(jié)期為20天，凍結(jié)要求為“凍結(jié)其資金賬戶的提款，凍結(jié)其下設(shè)的29戶股票轉(zhuǎn)委托”。當(dāng)月10日，佟某在其賬戶內(nèi)股票市值降至約定的平倉線后，要求證券營業(yè)部平倉，但對方以該資金賬戶已被凍結(jié)為由拒絕接受原告的指令。佟某于是訴至法院。庭審中，營業(yè)部認(rèn)為，他們是按照公安機(jī)關(guān)的凍結(jié)要求，對原告的損失沒有過錯(cuò)。 法院認(rèn)為，武漢市公安局的執(zhí)行事項(xiàng)，按照通常理解及武漢市公安人員的解釋，凍結(jié)的主要目的在于限制原告轉(zhuǎn)移資金，但并不限制原告在協(xié)助凍結(jié)的證券公司進(jìn)行股票交易。因此原告的實(shí)際損失應(yīng)為其要求賣出而被告沒有接受其指令賣出之日可得的價(jià)款與其實(shí)際變現(xiàn)所得的價(jià)款差額。最后，朝陽法院一審判決渤海證券有限責(zé)任公司及其北京安慧北里證券營業(yè)部賠償原告295萬余元，理由是他們超出了公安機(jī)關(guān)的凍結(jié)要求。凍結(jié)的主要目的在于限制原告轉(zhuǎn)移資金，但并不限制原告在協(xié)助凍結(jié)的證券公司進(jìn)行股票交易。

    據(jù)悉，該證券營業(yè)部不服一審判決，已于宣判后提起上訴。

    券商夾縫中生存

    由于案子還未最后了結(jié)，上文中的證券營業(yè)部尚不能接受媒體采訪，但該營業(yè)部總經(jīng)理的郁悶之情還是溢于言表。當(dāng)事人郁悶，同行也因同情而備感郁悶。距離事發(fā)營業(yè)部不遠(yuǎn)的另一家證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人表示：“說‘兔死狐悲’可能有點(diǎn)過，但正是我此時(shí)的心情！”他說，這兩年來，由于證券業(yè)持續(xù)低迷，證券營業(yè)部早已進(jìn)入難以為繼的狀態(tài)，由于交易量太低，不少營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的收入剛夠房租、水電的開銷，在這樣的生死線上掙扎，卻還要承擔(dān)各種意想不到的不可控風(fēng)險(xiǎn)，令營業(yè)部的生存現(xiàn)狀雪上加霜。

    據(jù)一位業(yè)內(nèi)人士透露，上述案件其實(shí)具有典型意義。近年來，證券系統(tǒng)的交易結(jié)算凍結(jié)糾紛屢屢發(fā)生。在一部分地區(qū)，不僅出現(xiàn)了多起因法院、公安機(jī)關(guān)凍結(jié)客戶資金而導(dǎo)致的券商與客戶之間的沖突，還出現(xiàn)過司法機(jī)關(guān)強(qiáng)行要求凍結(jié)和劃扣券商在存管銀行開設(shè)的客戶交易結(jié)算資金專用存款帳戶中的相應(yīng)資金，使得券商正常的交割、結(jié)算業(yè)務(wù)都無法完成。

    有關(guān)政策正在研究制定

    券商該如何面對上述無法預(yù)料的變化呢？中信證券(資訊 行情 論壇)北京白家莊營業(yè)部交易部門的一位經(jīng)理表示，管理層應(yīng)當(dāng)出臺相應(yīng)的規(guī)定，明確凍結(jié)、劃扣、平倉中的行為規(guī)范，使券商能夠明白自身的權(quán)限，按規(guī)定辦事，正確行使自己的義務(wù)，減少與客戶和司法、公安部門的矛盾沖突。

    銀河證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的一位負(fù)責(zé)人認(rèn)為，現(xiàn)在券商已經(jīng)將自有資金和客戶資金嚴(yán)格分開，在很大程度上保證了客戶資金的安全，但在一些特殊情況下，如司法介入時(shí)，券商由于缺乏相應(yīng)的法律規(guī)范，不能明確自己的權(quán)力和義務(wù)，難免會做出一些不恰當(dāng)?shù)臎Q策。所以當(dāng)務(wù)之急在于給出相應(yīng)的規(guī)定，讓券商有法可依，有律可循，避免發(fā)生不必要的疏失。

    中央登記結(jié)算公司的一位研究人員告訴記者，證監(jiān)會已經(jīng)關(guān)注到了這一問題，正在會同最高人民法院研究制定相關(guān)規(guī)定，用于明確在證券公司、證券結(jié)算系統(tǒng)在與司法機(jī)關(guān)配合時(shí)，各自的權(quán)限和應(yīng)盡的義務(wù)。據(jù)透露，該規(guī)定的出臺將能進(jìn)一步保障金融安全和社會穩(wěn)定，維護(hù)證券市場的正常交易結(jié)算秩序，在具體案件中，既保護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益，也能保障司法機(jī)關(guān)依法執(zhí)行的權(quán)力。