中國證監(jiān)會日前在其網(wǎng)站“行業(yè)動態(tài)”欄目，重點推介中國銀河證券根據(jù)“三號令”精神在公司內(nèi)部建立垂直管理的客戶資產(chǎn)存管中心、探索建立客戶資產(chǎn)獨立存管模式的做法。

    據(jù)了解，中國銀河證券從今年年初開始制定全面獨立存管客戶資金的方案，在業(yè)內(nèi)率先推出內(nèi)部獨立存管模式。中國銀河證券的客戶資產(chǎn)獨立存管體系自今年 “五一”期間完整接收全公司客戶資產(chǎn)以來，有效地保障了客戶資產(chǎn)尤其是股民保證金的安全、完整、獨立，杜絕了任何形式的挪用。實踐證明，中國銀河證券的客戶資產(chǎn)存管體系安全管理客戶資產(chǎn)效果顯著，內(nèi)控嚴密，社會公信度高，確保了銀河證券客戶資產(chǎn)的安全和完整，并為銀河證券即將開展的創(chuàng)新業(yè)務(wù)和拓寬融資渠道提供了一個嚴密科學(xué)的風(fēng)險管理平臺。

    中國銀河證券客戶資金獨立存管方案的核心思想，是建立嚴密的客戶交易結(jié)算資金內(nèi)控防火墻，在公司內(nèi)部成立專職管理客戶資產(chǎn)的客戶資產(chǎn)存管中心。銀河證券存管中心總經(jīng)理裴勇表示，目前由存管中心垂直管理、覆蓋全公司167家營業(yè)部的29個存管分中心、5個獨立存管組共計34個二級機構(gòu)已經(jīng)建制完成，近500名員工也已到位，存管中心系統(tǒng)人員全部由公司存管中心垂直管理，并接受國務(wù)院派駐公司的監(jiān)事會的監(jiān)督。公司目前正在抓緊制訂存管人員統(tǒng)一的薪酬管理辦法，存管人員的工資獎金將由公司統(tǒng)一發(fā)放，從而保證其獨立性。存管中心的首要職責(zé)，是確保管理的客戶交易結(jié)算資金的安全和完整，并監(jiān)督業(yè)務(wù)的真實性、合規(guī)性。隨著存管中心的成立，公司取消了各級經(jīng)營機構(gòu)對客戶交易結(jié)算資金的管理權(quán)。

    據(jù)裴勇介紹，銀河證券內(nèi)部獨立存管體系工作流程科學(xué)嚴密，職責(zé)清晰，鎖定各種風(fēng)險隱患，工作流程和職責(zé)在存管體系和經(jīng)營機構(gòu)之間相互制衡，內(nèi)外部防火墻牢不可破。在職能定位、業(yè)務(wù)流程和技術(shù)系統(tǒng)上，存管中心專職復(fù)核經(jīng)紀客戶各種業(yè)務(wù)的真實性、完整性和合規(guī)性；遵照經(jīng)營部門所接受的客戶指令辦理結(jié)算資金的劃撥；完成客戶結(jié)算資金的日終清算；實行交易系統(tǒng)權(quán)限的分配和分離管理，確保交易系統(tǒng)權(quán)限的前后臺嚴格分立，嚴格執(zhí)行存管與業(yè)務(wù)雙崗授權(quán)制度，并逐步達到信息系統(tǒng)公司的集中管理；客戶資產(chǎn)和自有資產(chǎn)各自分賬獨立核算，使圍繞客戶資產(chǎn)管理的組織體系、賬戶體系、結(jié)算托管體系、核算體系、交易體系、劃付體系在各自獨立完善的基礎(chǔ)上做到相互制衡，確保客戶資產(chǎn)的安全、透明、完整、可控、可查，防范任何形式的挪用客戶資金。

    此外，銀河證券還大力推進存管體系的社會公信力建設(shè)，聘請國際知名會計師事務(wù)所對管理結(jié)算資金的完整性進行審計，對客戶結(jié)算資金會計報表定期公開；與存管銀行簽訂不可將客戶交易結(jié)算資金用于擔(dān)保、抵押的協(xié)議；建立客戶資產(chǎn)便捷多途徑的另端查詢系統(tǒng)，使客戶存放資產(chǎn)公開透明。

    作為營業(yè)網(wǎng)點最多、遍布面最廣的全國性的大型證券公司，中國銀河證券的保證金內(nèi)部獨立存管體系的建立，完善了“三號令”的管理理念，保證了客戶交易結(jié)算資金的安全狀況公開、透明、可防、可控、可測。同時，加強了法人治理和公眾監(jiān)督力度，提高了結(jié)算管理中心的相對獨立性和可信度，有效防范了公司法人在客戶交易結(jié)算資金管理上的違規(guī)行為。據(jù)稱，該種模式已獲全國金融系統(tǒng)創(chuàng)新獎，并在證券業(yè)和金融系統(tǒng)內(nèi)產(chǎn)生較大的影響力和推廣價值。