中國證監會日前在其網站“行業動態”欄目，重點推介中國銀河證券根據“三號令”精神在公司內部建立垂直管理的客戶資產存管中心、探索建立客戶資產獨立存管模式的做法。

    據了解，中國銀河證券從今年年初開始制定全面獨立存管客戶資金的方案，在業內率先推出內部獨立存管模式。中國銀河證券的客戶資產獨立存管體系自今年 “五一”期間完整接收全公司客戶資產以來，有效地保障了客戶資產尤其是股民保證金的安全、完整、獨立，杜絕了任何形式的挪用。實踐證明，中國銀河證券的客戶資產存管體系安全管理客戶資產效果顯著，內控嚴密，社會公信度高，確保了銀河證券客戶資產的安全和完整，并為銀河證券即將開展的創新業務和拓寬融資渠道提供了一個嚴密科學的風險管理平臺。

    中國銀河證券客戶資金獨立存管方案的核心思想，是建立嚴密的客戶交易結算資金內控防火墻，在公司內部成立專職管理客戶資產的客戶資產存管中心。銀河證券存管中心總經理裴勇表示，目前由存管中心垂直管理、覆蓋全公司167家營業部的29個存管分中心、5個獨立存管組共計34個二級機構已經建制完成，近500名員工也已到位，存管中心系統人員全部由公司存管中心垂直管理，并接受國務院派駐公司的監事會的監督。公司目前正在抓緊制訂存管人員統一的薪酬管理辦法，存管人員的工資獎金將由公司統一發放，從而保證其獨立性。存管中心的首要職責，是確保管理的客戶交易結算資金的安全和完整，并監督業務的真實性、合規性。隨著存管中心的成立，公司取消了各級經營機構對客戶交易結算資金的管理權。

    據裴勇介紹，銀河證券內部獨立存管體系工作流程科學嚴密，職責清晰，鎖定各種風險隱患，工作流程和職責在存管體系和經營機構之間相互制衡，內外部防火墻牢不可破。在職能定位、業務流程和技術系統上，存管中心專職復核經紀客戶各種業務的真實性、完整性和合規性；遵照經營部門所接受的客戶指令辦理結算資金的劃撥；完成客戶結算資金的日終清算；實行交易系統權限的分配和分離管理，確保交易系統權限的前后臺嚴格分立，嚴格執行存管與業務雙崗授權制度，并逐步達到信息系統公司的集中管理；客戶資產和自有資產各自分賬獨立核算，使圍繞客戶資產管理的組織體系、賬戶體系、結算托管體系、核算體系、交易體系、劃付體系在各自獨立完善的基礎上做到相互制衡，確保客戶資產的安全、透明、完整、可控、可查，防范任何形式的挪用客戶資金。

    此外，銀河證券還大力推進存管體系的社會公信力建設，聘請國際知名會計師事務所對管理結算資金的完整性進行審計，對客戶結算資金會計報表定期公開；與存管銀行簽訂不可將客戶交易結算資金用于擔保、抵押的協議；建立客戶資產便捷多途徑的另端查詢系統，使客戶存放資產公開透明。

    作為營業網點最多、遍布面最廣的全國性的大型證券公司，中國銀河證券的保證金內部獨立存管體系的建立，完善了“三號令”的管理理念，保證了客戶交易結算資金的安全狀況公開、透明、可防、可控、可測。同時，加強了法人治理和公眾監督力度，提高了結算管理中心的相對獨立性和可信度，有效防范了公司法人在客戶交易結算資金管理上的違規行為。據稱，該種模式已獲全國金融系統創新獎，并在證券業和金融系統內產生較大的影響力和推廣價值。