中國證監會網站"行業動態"欄目昨日刊登第三篇文章,詳細介紹中國銀河證券客戶資產存管體系。

    據了解,中國銀河證券在國內率先建立了客戶資產存管體系。自今年"五一"期間銀河客戶存管中心完整接收全公司客戶資產至今,有效地保障了客戶資產尤其是股民保證金的安全、完整、獨立,杜絕了任何形式的挪用。實踐證明,中國銀河證券的客戶資 產存管體系內控嚴密,社會公信度高,確保了銀河證券客戶資產的安全和完整,并為銀河證券即將開展的創新業務和拓寬融資渠道,提供了一個嚴密科學的風險管理平臺。

    銀河客戶資產存管中心總經理裴勇介紹說,目前銀河證券已建立了29個存管分中心、5個獨立存管組,共計34個二級機構,共有員工近500人,覆蓋了全公司167家營業部和公司總部。上述存管人員全部由公司存管中心垂直管理,并接受國務院派住公司的監事會監督。存管中心的首要職責是確保所管理的客戶交易結算資金安全和完整,并監督業務的真實與合規性。存管中心成立后,公司取消了各級經營機構對客戶交易結算資金的管理權。目前公司正在抓緊制訂存管人員統一的薪酬管理辦法,存管人員的工資獎金將由公司統一發放,從而保證其獨立性。

    裴勇強調說,在職能定位、業務流程和技術系統上,銀河客戶資產存管體系專職復核經紀客戶各種業務的真實性、完整性和合規性；遵照經營部門所接受的客戶指令辦理結算資金的劃撥；完成客戶結算資金的日終清算；實行交易系統權限的分配和分離管理,確保交易系統權限的前后臺嚴格分立,授權管理嚴格執行存管與業務雙崗授權制度,并逐步達到信息系統公司的集中管理；客戶資產和自有資產各自分帳獨立核算,使圍繞客戶資產管理的組織體系、賬戶體系、結算托管體系、核算體系、交易體系、劃付體系在各自獨立完善的基礎上做到相互制衡,確保客戶資產的安全、透明、完整、可控、可查,防范任何形式的挪用客戶資金。

    據了解,存管中心建立以來,中國銀河證券大力加強基礎性建設,在幾個方面積極推進,一是存管體系的社會公信力建設,聘請國際知名會計師事務所對管理結算資金的完整性進行審計,對客戶結算資金會計報表定期公開；二是與存管銀行簽定了不可將客戶交易結算資金用于擔保、抵押的協議；三是建立客戶資產便捷多途徑的另端查詢系統,使客戶存放資產公開透明。此外,中國銀河證券還大力開展多品種的創新業務,積極拓寬融資渠道,其已經推開的創新業務包括固定利率產品------國債和企業債券的銷售、基金銷售、期貨代理、保險銷售等。