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隨著基金業步入全面競爭階段，為投資者提供綜合理財服務便成為各基金公司獲取競爭優勢的重要手段。近日，銀華基金管理公司藉開展持續營銷之機，在業內率先推出好生活一站式理財服務，引起市場普遍關注。
一站式：個人理財風向標
在國內，一站式理財并不是一個新名詞。一些商業銀行早已將其作為零售業務的重要組成部分。例如，在2001年，農行推出金鑰匙金融超市；次年，招行也推出金葵花理財。
專家稱，個人理財服務的本義就是金融機構根據客戶的資產狀況、風險偏好等情況，而有針對性地提供綜合化的理財產品和服務。其發展的內在要求就是綜合化、集約化，以有效打破產品、服務、地域等的區隔，最終走向一站式。這也為海外發達市場的經驗所證明。
從客戶需求的角度來看，目前國內居民個人資產激增，對個人理財服務也提出了新的要求。例如，椐中國社會調查事務所2002年在京、津、滬、穗4地所做的專項調查，40%的人愿意立即體驗個人理財服務，而且越來越多的人急需一站式理財服務。這一切都充分說明一站式理財在我國已經具有較廣泛的需求基礎。
銀華一站式：基金首開先河
據了解，目前國內基金理財無論是產品、業務，還是在操作和服務上，綜合化程度都不高。所以，此次銀華基金在業內首推好生活一站式理財服務，自然受到了各方高度關注。
據了解，銀華好生活一站式理財服務，體現出多基金、多業務、多途徑的特點。投資者一方面可以滿足多風格投資需求，同時又能夠享受到多樣化的理財服務，充分享受到基金理財的便利和樂趣。
該理財服務涵蓋了銀華旗下全部三只開放式基金，分別為銀華優勢企業基金(股票型基金)、銀華-道瓊斯88精選基金(增強型指數基金)、銀華保本增值基金(保本基金)。各只基金的產品特點有所不同，能夠滿足不同風險收益偏好的投資者的組合投資需求。同時，銀華基金公司還推出了定期定額投資、基金自由轉換、后端收費等新業務，可以使投資者根據收益目標和市場變化，方便地構建自己的理財組合。此外，公司還通過了解投資者的收支狀況及各項投資情況，為投資者建立完備、詳盡的理財檔案，并幫助投資者構建理財組合、實現理財目標，還可為投資者提供一對一的個性化服務。銀華基金公司還承諾對客戶提供多途徑服務，即客戶可以不受時間、空間的限制，在任何時間、任何地點以任何方式獲得基金理財咨詢服務。
基金營銷須服務先行
隨著行業的不斷成熟，基金業的營銷水平也逐步得到提高。例如，如今業內以往那種重基金首發、輕持續營銷的觀念已經有了很大改觀。但整體而言，營銷和服務仍然缺乏系統性。譬如，業界在持續營銷活動中常常習慣于通過申購費率優惠來吸引投資者。這種方式在短時間內有一定的效果，有利于幫助投資者改變以往對老基金的諸多認識誤區，但其服務單一而且難以持續。
銀華基金公司總經理尚健稱，無論是基金首發或是持續營銷，基金營銷和服務都應該長期化、系統化，在專業化的基礎上還須特別注重特色、便利。而且持續營銷不可能一蹴而就，需要基金管理人長期不懈的點滴積累。所以，該公司精心整合旗下基金各項業務，為客戶奉獻全新的一站式理財服務。尚健表示，該公司將繼續加強客戶溝通服務和教育，努力將一站式理財服務打造為基金理財的領先品牌。
有專家認為，理財服務品牌化是基金營銷的必由之路，而以往基金業由于缺乏具有持續號召力的理財品牌，制約了基金營銷的長遠發展。此次，銀華基金傾力打造一站式理財服務，是一個具有長期眼光的創新舉措。上海證券報記者施俊
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