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金融理財是一種綜合性的金融服務，從事該項業務的人員，應當是受過嚴格的培訓并取得相應水平證書的專業人員。不久前，一個名為中國金融理財師標準委員會的機構悄然問世
一個月前，在北京五道口中國人民銀行研究生部A座一間普通的房間里，一個隸屬于中國金融教育發展基金會、名為中國金融理財師標準委員會的機構悄然問世。
金融理財師，在國內這已成為一個方興未艾的行業。在這樣的背景下，歷時兩年的籌備，推出一個囊括各大商業銀行、證券公司以及保險公司高管人員、著名高等院校教授和重要研究機構學者的標準委員會，意在何為?金融界重量級人物劉鴻儒日前對記者表示，成立一個高層次的標準委員會，通過參與國際組織并按照國際通行標準，實施一種非強制性的標準管理，是保證這一行業健康有序發展的迫切需要。
此前，劉鴻儒已獲選擔任首屆金融理財師標準委員會的主任委員。
財富激增催生金融理財業
改革開放至今，我國的國民經濟持續快速地增長了26年，GDP、人均收入、存款余額等對人們的生活水平、生活質量和個人財富積累產生重大影響的指標都大幅度增長，中產階層、中間階層、較富裕群體、后小康等等，已成為耳熟能詳的概念和稱呼。盡管不同的研究機構提供的中國富裕和較富裕的人數不盡相同，但不容置疑的是，中國的富裕人群，確實越來越多了。
劉鴻儒對記者說，當中國面臨越來越多的居民在滿足基本生活之外有了財富之后；當人們過慣了幾十年的計劃生活，要開始自己買房，自己負擔子女的教育費用，自己承擔部分醫療費用，自己安排一生的時候；當人們面臨越來越多的金融產品和越來越復雜的稅務和遺產問題時；特別是當人們面對急劇變化的社會、快速發展的經濟，從而產生對整個人生周期的不確定性甚至憂慮時，對金融理財的需求便產生了。
國家經濟景氣監測中心公布的一項調查結果表明，就全國范圍而言，約有70%的居民希望得到理財顧問的指導。一項國際調查也表明，人們在沒有得到專業理財人員的指導和咨詢的情況下，一生中損失的個人財產從20%到100%不等。
積極參與國際CFP組織
在劉鴻儒的眼里，金融理財是一種綜合性的金融服務，個人理財規劃應當是一個標準化的程序，從事該項業務的人員應當是受過嚴格的培訓并取得相應水平證書的專業人員。為了推動這一行業在中國的發展，劉鴻儒攜一批有志于此的金融界同仁，著手做了兩件事。
第一件事是成立了金融理財師標準委員會。劉鴻儒任首屆主任委員，工行副行長張福榮、北大經濟學院院長劉偉任副主任委員，資深銀行專家蔡重直博士任秘書長。委員會的23名成員可謂群英會聚，包括中行副行長華慶山、農行副行長羅熹、建行行長助理陳佐夫和范一飛、招行行長馬蔚華、銀河證券董事長朱利、新華人壽董事長關國亮、清華大學教授宋逢明、中國社科院金融所所長李揚、央行研究生部主任唐旭；中國保監會副主席魏迎寧、銀監會官員胡懷邦、證券業協會秘書長聶慶平等，也是委員會的成員。
劉鴻儒說，這些業內著名人士自發地走到一起，目標是共同的，就是運用在業內和學術界和影響力和公信力，致力于創建和制訂中國金融理財師的標準和職業道德準則，推廣金融理財事業。
第二件事是，正著手成為國際CFP組織的成員。劉鴻儒介紹說，由于個人理財沒有政府統一的執業標準，因此在國際上，出現了多家行業自律性質的、非政府的資格認證組織。中國金融理財師標準委員會在多方研究和考察的基礎上，將目標定在了國際注冊金融理財師標準委員會，即國際CFP組織。
作為一個非營利性的資格管理機構，國際CFP通過建立和維護個人財務規劃領域的從業標準和職業道德準則，通過授權教育機構開展專業培訓，通過組織統一的職業資格考試并向符合認證要求的專業人員頒發CFP資格證書等手段，保障執證人員為公眾提供優質、安全和有效的理財服務。
國際CFP組織目前已有18個正式會員和一個準會員，全世界的CFP人數已有82000多人。
首批培訓即將開始
盡管尚未成為國際CFP組織的正式成員，但并不妨礙相關培訓工作的起步。劉鴻儒向記者透露，標準委員會在抓緊制定和細化本地化的中國金融理財師標準、職業道德準則和標準操作流程的同時，今年11月1日和15日，首批在國際CFP理事會指導下的中國金融理財師培訓將正式開始。
據介紹，經過層層選拔，來自工行的120名以及中行的60名業內精英，將參加240學時的全脫產學習。他們將在個人風險管理與保險規劃、投資規劃、員工福利與退休規劃、個人稅務籌劃及遺產規劃等5大模塊方面進行研習，經過考試，在他們中間可望產生首批持有國際執照的金融理財師。
劉鴻儒說，對于首批完全按照國際CFP標準培訓的中國金融理財師，標準委員會傾注了大量心血，因為這是一次大膽的嘗試。而到明年，標準委員會將在中國舉辦第一次金融理財師資格考試，屆時，與國際標準接軌的真正意義上的中國金融理財師將正式誕生。上海證券報記者薛莉
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