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變則通,通則存。惟有創新,才能破解危局。管理層已為國內證券業指明了重振雄風、創新發展的道路。如何創新,則必須由券商們來思考和破題。
一不抱怨,要絕處求生
證券市場和證券業的病灶已清楚,根治既需良方,又需時日調養。券
商們應正視現實,冷靜思考,立足自身的力量,在力所能及的范圍內,在現行法律未明令禁止的方面,在風險可測可控可受的前提下,積極尋找創新的突破口。要抓住主要矛盾和矛盾的主要方面,先易后難,先內后外,先急后緩,循序漸進,定能解開多年形成的"死結"。要克服恐慌心理,臨危不懼,急中生智,充分調動潛能,在業務產品、經營模式、組織體制等方面,另辟溪徑,全力拓展生存與發展的空間,逐步改變同質化、粗放式、低水平發展的被動局面,積小勝為大勝,量變中實現質的飛躍；在創新的實踐中,不斷增強券商解決自身問題的能力。通過創新,固本強身,完善自我,提高市場競爭力,從而絕處逢生,步入良性發展的軌道。
二不圖虛,要行之有效
券商無論是內部創新還是外部創新,都不應耍花拳繡腿。搶風頭,趕時髦,搞一些華而不實、中看不中用的虛招,往往得不償失,甚至是勞民傷財。虛化的創新,在內部會挫傷廣大從業人員的工作積極性,無事生非,引發矛盾,自傷元氣；對外,則會損害券商自身的形象和行業信譽,造成市場秩序的混亂,滯阻業務的發展。券商作為金融企業,應在經營管理人員中倡導企業家的創新思維方式,以企業家的眼光,根據自身的經營狀況和業務發展需要,以及證券市場的實際需求,采取自上而下和自下而上相結合的方式,提出完整、務實和可行的創新方案,扎扎實實加以實施,并不斷總結創新發展的成功做法和經驗,在實踐中對創新方案進行完善,確保創新發展的正確方向,力求收到事半功倍的實效。
三不坐等,要只爭朝夕
證券業是經營虛擬資本的高風險行業,受到政府的嚴格管制和國家相關法律的束縛。同時,證券業作為國家特許的金融服務業,從一定意義上說,它提供的社會化服務具有"公共產品"的某些屬性。故券商創新的自主性不強,存在顯而易見的局限性和被動性,受到來自方方面面諸多因素的制約。
然而,實踐證明,體制內創新與體制外創新、系統整體創新與子項部分創新是一個有機的互動過程,二者既相互依存,又相互作用。券商不能片面強調大環境的限制而消極等待、無所作為,以致坐失創新發展的商機。目前,由國家證券監管部門主導的自上而下的創新已拉開序幕。這不僅是國內券商走出困境的契機,而且又是新一輪更高層次的同業競爭。通過創新力的角逐,證券業必將出現大分化、大重組、大發展。一批創新意識強、行動快、效果好的券商會脫穎而出,成為優而強的主流券商；而那些觀念陳舊、行動遲緩、毫無建樹的券商則會掉隊,直至被淘汰出局。
四不短視,要深思遠慮
國內證券業歷史短,從業人員流動性大,缺乏穩定的歸宿感和明確的職業預期。一些券商習慣于從眼前利益看問題,欠缺應有的政治頭腦和戰略眼光。浮躁的心態、線性的思維、狹窄的視野,使得其創新發展的步子邁不大、落不準、走不穩,常常從終點又回到起點。
俗話說,沒有遠慮,必有近憂。證券市場景氣的周期已演化為證券行業的輪回。連續三年多的漫長熊市,整個證券業都已陷入困境。券商們應痛定思痛,深刻反思既往的所作所為,審視已走過的路和自己留下的足跡。必須跳出狹隘的圈子,找準自己的定位,重新規劃創新發展的藍圖。要站高一點,看遠一點,想深一點,徹底屏棄投機取巧的"小家子氣",緊緊圍繞資本供求雙方交易中介的角色進行創新,堅決回到規范發展的正道上來。
五不生搬,要融會貫通
國內證券市場以歐美證券市場為樣板,但僅形似而已,遠未達到神似的境界。證券交易方式和交易技術的接軌,僅僅是證券市場硬件層面的模仿,如同大學校舍,難以據此判斷其內涵的優劣。國內證券市場采用了"中學為體,西學為用"的模式,由于內在的沖突,不可避免地出現了"南橘北枳"的現象。近年來,國內證券市場持續低迷,每況愈下。為激活市場,一些有識志士不時從歐美證券市場搬來各式"洋槍洋炮",用以驅趕"睡熊",但收效甚微,大多變成了"啞槍啞炮",淪為市場的點綴和擺設。
創新需要借鑒,但借鑒絕不應是生吞活剝、照搬照套。我們不僅要對歐美成熟證券市場的機理、產品、工具以及市場參與者作全面透徹地研究,也應對國內證券市場進行深入地剖析；通過對二者的比較,找出共性的"內核",進行移植和嫁接。國內券商大多擁有喝過"洋墨水"的專職研究人員,這對借鑒人類文明的共同成果十分有利。券商在借鑒創新中,應充分考慮中西方國家制度、經濟制度、法律制度等人文環境的差異,結合中國國情,對歐美證券市場中那些"放之四海而皆準"的成熟做法積極加以吸收、利用和發展。
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