中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令(2004年第6號)

    《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理暫行辦法》已經(jīng)2004年8月20日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第25次主席會議審議通過，現(xiàn)予公布，自2004年11月1日起施行。

主席 劉明康

    二○○四年九月十五日

銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理暫行辦法

第一章 總 則

    　　第一條 為依法加強銀行業(yè)統(tǒng)計管理，規(guī)范銀行業(yè)統(tǒng)計行為，滿足銀行業(yè)監(jiān)管工作需要，根據(jù)《中華人民共和國統(tǒng)計法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》以及《中華人民共和國統(tǒng)計法實施細則》、《金融違法行為處罰辦法》等法律、法規(guī)，制定本辦法。

    第二條 本辦法適用于銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和銀行業(yè)金融機構(gòu)。

    本辦法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)，是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。

    在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)（下文稱銀監(jiān)會）批準設(shè)立的其他金融機構(gòu)，適用本辦法規(guī)定。

    第三條 本辦法所稱銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計，是指銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)為滿足監(jiān)管工作需要組織實施的以銀行業(yè)金融機構(gòu)為主要對象的各項統(tǒng)計活動。銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計是銀行業(yè)監(jiān)管工作的重要組成部分，也是銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部控制的重要組成部分。

    　　第四條 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計工作的基本任務(wù)是對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營情況和風(fēng)險狀況進行統(tǒng)計調(diào)查、分析、評價和預(yù)警，提供統(tǒng)計信息和統(tǒng)計咨詢意見，實行統(tǒng)計監(jiān)督檢查。

    　　第五條 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計工作的基本原則是統(tǒng)一規(guī)范、準確及時、科學(xué)嚴謹、實事求是。

    第六條 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計實行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級負責(zé)的管理體制。銀監(jiān)會是組織領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)管理和監(jiān)督檢查全國銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計工作的主管部門。銀監(jiān)會派出機構(gòu)負責(zé)轄內(nèi)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計工作。

    第七條 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計制度、報表和數(shù)據(jù)實行歸口管理，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)統(tǒng)計部門具體負責(zé)。

    第八條 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計以銀行業(yè)金融機構(gòu)財務(wù)會計信息為基礎(chǔ)，以銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部管理信息系統(tǒng)為依托，保障統(tǒng)計數(shù)據(jù)來源的真實、準確、完整。

    第九條 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計應(yīng)運用現(xiàn)代信息技術(shù)，逐步實現(xiàn)自動化、系統(tǒng)化和網(wǎng)絡(luò)化。

    第十條 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計應(yīng)加強信息透明度建設(shè)，提高監(jiān)管統(tǒng)計信息披露的規(guī)范性和及時性。

第二章 統(tǒng)計制度與報表管理

    第十一條 銀監(jiān)會負責(zé)制定銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計制度。銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計制度是對銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計對象、內(nèi)容、表式、方法以及監(jiān)管統(tǒng)計管理工作等方面的制度性規(guī)定。

    第十二條 銀監(jiān)會統(tǒng)一管理銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計報表，負責(zé)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計報表的制定、頒發(fā)與撤銷。

    銀監(jiān)會派出機構(gòu)不得制定固定性統(tǒng)計報表。因工作需要制定轄內(nèi)臨時性統(tǒng)計報表，應(yīng)報上一級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)統(tǒng)計部門備案。

    臨時性統(tǒng)計報表期限一般不超過一年。

    第十三條 對違反第十二條規(guī)定頒發(fā)的銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計報表，銀監(jiān)會派出機構(gòu)和銀行業(yè)金融機構(gòu)有權(quán)拒絕填報。

    　　第十四條 銀行業(yè)金融機構(gòu)根據(jù)銀監(jiān)會頒布的統(tǒng)計制度，制定本機構(gòu)具體的實施辦法，并報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)備案。

第三章 統(tǒng)計資料管理與信息披露

    第十五條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)統(tǒng)計部門和銀行業(yè)金融機構(gòu)主管統(tǒng)計工作的部門應(yīng)加強對統(tǒng)計資料的管理，建立健全統(tǒng)計資料的審核、整理、交接和存檔等管理制度。

    第十六條 銀監(jiān)會建立統(tǒng)計信息披露制度，定期向公眾公布銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計信息。

    銀監(jiān)會派出機構(gòu)根據(jù)銀監(jiān)會規(guī)定和授權(quán)，制定轄內(nèi)信息披露制度，報銀監(jiān)會審核批準。

    第十七條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)披露監(jiān)管統(tǒng)計信息，以統(tǒng)計部門提供的數(shù)據(jù)為準。

    第十八條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定對外披露本機構(gòu)統(tǒng)計信息。

    第十九條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和銀行業(yè)金融機構(gòu)對外公布有密級的銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計資料實行逐級審批，分級負責(zé)制度，未經(jīng)批準，任何單位或個人不得擅自對外公布。

    銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計資料的密級劃分，按有關(guān)保密規(guī)定執(zhí)行。

第四章 統(tǒng)計機構(gòu)

    　　第二十條 銀監(jiān)會、銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局設(shè)立統(tǒng)計部門，分別負責(zé)全國和轄內(nèi)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計工作。

    第二十一條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)統(tǒng)計部門履行下列職責(zé)：

    （一）組織起草各項銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計制度；

    （二）收集、匯總、整理銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計資料，編制銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計報表；

    （三）整理金融業(yè)統(tǒng)計資料和有關(guān)國民經(jīng)濟統(tǒng)計資料、國外經(jīng)濟金融統(tǒng)計資料；

    （四）組織開展統(tǒng)計調(diào)查和統(tǒng)計分析，提出有關(guān)政策建議；

    （五）向有關(guān)部門提供銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計資料，向公眾披露銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計信息；

    （六）對銀行業(yè)金融機構(gòu)總體風(fēng)險情況進行評價和預(yù)警；

    （七）組織銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計信息系統(tǒng)的推廣和應(yīng)用；

    （八）組織開展銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計檢查；

    （九）組織銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計工作的培訓(xùn)；

    （十）參與銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有關(guān)制度、辦法的研究制定工作；

    （十一）代表銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)參加國內(nèi)、國際銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計交流、協(xié)作；

    （十二）為有關(guān)國際組織提供監(jiān)管統(tǒng)計信息資料，與其他國家監(jiān)管當局就跨境機構(gòu)監(jiān)管定期交換信息；

    （十三）為滿足銀行業(yè)監(jiān)管工作需要開展的其他統(tǒng)計工作。

    第二十二條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)設(shè)立統(tǒng)計部門或確定一個主管部門，集中負責(zé)本機構(gòu)統(tǒng)計工作，提供銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計信息。

    第二十三條 銀行業(yè)金融機構(gòu)主管統(tǒng)計工作的部門履行下列職責(zé)：

    （一）貫徹落實銀監(jiān)會制定的統(tǒng)計管理辦法和各項統(tǒng)計制度；

    （二）收集、匯總、整理并及時向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報送本機構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計資料；

    （三）完成銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)布置的各項統(tǒng)計工作，在本機構(gòu)開展統(tǒng)計調(diào)查、分析和預(yù)測；

    （四）配合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)做好銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計檢查工作；

    （五）組織實施本機構(gòu)與銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)統(tǒng)計信息系統(tǒng)配套項目的推廣和應(yīng)用。

    銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)建立有效的內(nèi)部協(xié)調(diào)機制，保障負責(zé)統(tǒng)計工作的部門切實履行以上職責(zé)。

第五章 統(tǒng)計人員

    第二十四條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和銀行業(yè)金融機構(gòu)統(tǒng)計人員應(yīng)符合以下要求：

    （一）具備良好的職業(yè)道德，具備執(zhí)行統(tǒng)計任務(wù)所需的專業(yè)知識；

    （二）必須實行崗位培訓(xùn)，未經(jīng)崗前培訓(xùn)或培訓(xùn)不合格者不得上崗。

    經(jīng)考核不適宜擔(dān)任統(tǒng)計工作的人員，應(yīng)及時進行調(diào)整。

    第二十五條 銀監(jiān)會派出機構(gòu)統(tǒng)計部門主要負責(zé)人的調(diào)動，要征求上一級統(tǒng)計部門的意見，任免文件應(yīng)同時抄報上一級統(tǒng)計部門。統(tǒng)計人員調(diào)動工作或者離職，應(yīng)當有符合規(guī)定條件的人員接替，必須辦理交接手續(xù)。

    第二十六條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)及銀行業(yè)金融機構(gòu)可根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定和工作需要，在統(tǒng)計部門或負責(zé)統(tǒng)計工作的部門設(shè)置和聘任專業(yè)技術(shù)職務(wù)。

    第二十七條 銀行業(yè)金融機構(gòu)法定代表人或主要負責(zé)人對本機構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性負責(zé)。

    第二十八條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)及銀行業(yè)金融機構(gòu)統(tǒng)計人員有權(quán)：

    （一）要求有關(guān)單位和人員如實提供銀行業(yè)務(wù)資料和信息；

    （二）檢查統(tǒng)計資料的準確性，要求有關(guān)部門和人員改正不確實的統(tǒng)計資料；

    （三）拒報不符合規(guī)定的統(tǒng)計報表，檢舉和揭發(fā)違反統(tǒng)計法律、規(guī)定、制度的行為。

    銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和銀行業(yè)金融機構(gòu)統(tǒng)計工作人員依照國家頒布的統(tǒng)計法律、法規(guī)和本辦法行使上述權(quán)利時，任何單位和個人不得非法干預(yù)。

第六章 統(tǒng)計監(jiān)督與檢查

    第二十九條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)統(tǒng)計部門依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)的統(tǒng)計工作進行監(jiān)督檢查。

    任何人不得干擾和妨礙統(tǒng)計人員執(zhí)法檢查和做出檢查結(jié)論。

    第三十條 統(tǒng)計檢查的內(nèi)容包括：統(tǒng)計法規(guī)和監(jiān)管統(tǒng)計制度的執(zhí)行情況，統(tǒng)計質(zhì)量和統(tǒng)計數(shù)據(jù)真實性情況，統(tǒng)計資料整理情況，統(tǒng)計信息披露情況，統(tǒng)計信息系統(tǒng)完備性和安全性，以及其他與統(tǒng)計工作相關(guān)的情況。

    第三十一條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，依照有關(guān)程序，可采取下列措施進行監(jiān)管統(tǒng)計檢查：

    （一）進入銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查；

    （二）詢問銀行業(yè)金融機構(gòu)的有關(guān)人員，要求其對檢查事項做出說明；

    （三）查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料、憑證等。還可根據(jù)需要對臺賬、原始憑證和會計報表等進行核對，對銀行業(yè)金融機構(gòu)管理信息系統(tǒng)中有關(guān)數(shù)據(jù)進行核對。

    統(tǒng)計檢查時，檢查人員不得少于二人，并應(yīng)當出示合法證件和檢查通知書。

    第三十二條 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計檢查結(jié)果作為考核銀行業(yè)金融機構(gòu)管理水平和內(nèi)控制度的重要內(nèi)容，納入銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對該機構(gòu)及相關(guān)高級管理人員的綜合評價、考核當中。??

第七章 獎勵與懲罰

    第三十三條 銀監(jiān)會根據(jù)有關(guān)規(guī)定對在銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計工作中做出重要貢獻和取得突出成績的統(tǒng)計人員或集體給予獎勵。

    獎勵分為榮譽獎勵和物質(zhì)獎勵。物質(zhì)獎勵按照國家或者企業(yè)事業(yè)組織的規(guī)定在有關(guān)經(jīng)費中開支。

    第三十四條 銀行業(yè)金融機構(gòu)可參照第三十三條對本機構(gòu)統(tǒng)計人員或集體進行獎勵。

    第三十五條 銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列行為之一的，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十五條之規(guī)定予以處罰：

    （一）虛報、瞞報、偽造、篡改及無理拒報銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計資料的；

    （二）在接受統(tǒng)計檢查時，拒絕提供情況或提供虛假情況以及轉(zhuǎn)移、隱匿、毀棄原始統(tǒng)計記錄、統(tǒng)計報表和與統(tǒng)計有關(guān)的其他資料的；

    （三）拒不接受或阻撓、抗拒監(jiān)管統(tǒng)計檢查的。

    第三十六條 銀行業(yè)金融機構(gòu)違反規(guī)定屢次漏報、遲報、錯報銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計資料的，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條之規(guī)定予以處罰。

    第三十七條 銀行業(yè)金融機構(gòu)有違反本辦法第三十五條、第三十六條規(guī)定行為的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照原有的規(guī)定處罰外，還可以視責(zé)任輕重，對有關(guān)責(zé)任人員依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十七條之規(guī)定予以處罰。

    第三十八條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有篡改統(tǒng)計資料、編造虛假數(shù)據(jù)行為的，應(yīng)視情節(jié)輕重，對有關(guān)責(zé)任人員給予警告、記過、記大過、降級、撤職和開除的行政處分。

    第三十九條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和銀行業(yè)金融機構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)人對拒絕、抵制篡改統(tǒng)計資料或者對拒絕、抵制編造虛假數(shù)據(jù)行為的統(tǒng)計人員進行打擊報復(fù)的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

    第四十條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)從事監(jiān)管統(tǒng)計工作的人員泄露國家秘密或者所知悉的商業(yè)秘密，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予行政處分。

第八章 附 則

    第四十一條 本辦法由銀監(jiān)會負責(zé)解釋。

    第四十二條 本辦法自2004年11月1日起施行。