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近日，福建證監(jiān)局就如何有效防范、控制、化解證券公司風險，提升證券公司在整個社會的信用水平，召開了轄區(qū)三家證券公司負責人及部分異地營業(yè)部總經理參加的座談會。
在座談會上，與會代表認為目前證券公司面臨的風險主要表現為以下幾個方面：一、核心股東風險。由于核心股東行為不規(guī)范，動機不良，將證券公司作為其融資平臺，惡意占用公司資產；二、治理結構風險。證券公司內部治理結構失衡使得公司內部人控制現象嚴
重，決策體系因缺乏必要的制約機制形成經營決策失誤；三、經營理念風險。部分證券公司經營決策層存在著一些錯誤的經營思想，尤其是在近幾年持續(xù)低迷的市場中，一些公司急功近利、貪大冒進的經營理念使其不顧自身的風險承受能力，盲目做大，大量開展風險業(yè)務，甚至蓄意違法違規(guī)；四、職業(yè)道德風險。與會者一致認為：產生這些風險的原因有法律法規(guī)不完善、機制不健全、競爭激烈、經營壓力過大等外部原因。但最主要的還是誠信缺失、治理結構失衡、管理失控、激勵機制不科學等內部原因。近年來，證券公司經營狀況出現較大的分化，就是一個證明。
針對存在的風險，各證券公司、證券營業(yè)部的負責人提出了以下控制風險的措施：一、證券公司應進一步優(yōu)化股東治理結構并形成相互制衡的內控體系，以降低來自證券經營機構內部的決策風險；二、證券公司應將誠信、守法作為公司的根本經營原則，在努力探索創(chuàng)新、尋求業(yè)務突破的同時，必須將風險控制擺在首位；三、加快集中交易體系的建設進程，使得在實現數據集中、交易集中的基礎上盡快實現管理集中化，并明確對證券公司營業(yè)部的監(jiān)管目標及監(jiān)管責任，從根本上完善證券公司內部監(jiān)管體系；四、證券公司在目前的弱市中求生存、求發(fā)展，切不可落入一味貪大求全的經營誤區(qū)，應本著務實、求實的經營思想，從長遠考慮、從客戶服務入手，重塑、再造客戶服務體系，加快服務品牌建設，將客戶服務向精細化管理推進；五、進一步加強營業(yè)部的職業(yè)道德教育也是化解來自營業(yè)部基層人為風險的主要手段；六、壓縮、清理如三方監(jiān)管等形式的高風險業(yè)務，積極探索底風險的贏利模式；七、進行業(yè)務流程再造。對現有的業(yè)務流程進行梳理，進一步補充、完善、提高業(yè)務規(guī)范運作水平，強化業(yè)務風險控制水平。
與會代表還就監(jiān)管以及提升證券行業(yè)信用水平提出許多建議：一是監(jiān)管部門以及行業(yè)自律組織應在行業(yè)信用提升、投資者信心恢復方面充分發(fā)揮作用，可以深入挖掘證券經營機構，提供優(yōu)質服務、講誠信的典型案例，通過新聞媒體等渠道廣泛宣傳。二是希望監(jiān)管部門強化對證券從業(yè)人員進行培訓，尤其是誠信守法方面的培訓，培養(yǎng)從業(yè)人員的誠信服務、守法經營的意識。三是監(jiān)管部門要加大對違法違規(guī)的處罰力度，提高違法違規(guī)的成本，防止出現劣幣驅逐良幣。四是監(jiān)管部門在扶持證券經營機構發(fā)展時，不應只考慮規(guī)模大的，還應落實好人舉手的制度，積極扶持規(guī)范運作的證券經營機構的創(chuàng)新發(fā)展，不要讓老實人吃虧。
為了進一步在證券行業(yè)宏揚誠信經營意識，下一步證監(jiān)局將指導證券業(yè)協(xié)會開展全行業(yè)的誠信評比活動，推出誠信公約，并開展各式各樣的客戶維權活動，以維護證券行業(yè)的形象，恢復投資者信心。
上海證券報記者 陳建峰
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