本報記者 姜業(yè)慶

　　8月23日，記者被臨時告知，原本于24日舉行的中行例行季度新聞發(fā)布會被推遲到26日舉行。

　　24日，記者向中國銀行相關(guān)負責人打聽到，8月26日上午，中國銀行將召開中國銀行股

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份有限公司成立大會，屆時“新任行長李禮輝將首次面對媒體，同時將宣布中國銀行改組為中國銀行股份有限公司成立。”

　　提前一個月完成股改

　　記者還從中行獲悉，中國銀行股份有限公司創(chuàng)立大會已于8月23日下午召開�熤醒�?yún)R金投資有限責任公司作為獨家發(fā)起人�熤醒�?yún)R金投資有限責任公司的全體董事、監(jiān)事、總經(jīng)理、副總經(jīng)理以及中國銀行股份有限公司董事候選人、監(jiān)事候選人等參加會議。

　　“目前，整體股改的第一步：資產(chǎn)重組、資產(chǎn)負債表的清理已經(jīng)完成。撥備覆蓋率、不良資產(chǎn)率和資本充足率都已經(jīng)達到了巴塞爾資本協(xié)議的要求。同時，中行公司治理結(jié)構(gòu)已具雛形。”中行相關(guān)部門負責人在接受記者采訪時指出。

　　“26日宣布改組為中國銀行股份有限公司，這將是中行6月底完成財務(wù)重組之后在股改方面的又一大動作。”這位人士指出，“這象征股份制改造完成，下一步將籌備明年上市。”

　　據(jù)記者調(diào)查，即將宣布股改完成的時間較預(yù)計的提前了一個月。此前，中行行長助理諸鑫強在接受媒體記者采訪時曾經(jīng)透露，到10月份中行股改將按時完成。如今，這一步驟已經(jīng)提前了整整一個月。

　　因為，從中行和建行的資產(chǎn)質(zhì)量和歷史包袱來看，業(yè)界的預(yù)測是，建行的股改和上市進程將走在中行前面，但是在股份公司掛牌成立方面，中行走在了建行的前面。建行在6月10日刊登了分立公告，建行將分立為建行集團和建行股份，90天的公示期之后，也就是9月10日，建行股份將掛牌成立。因此，各界紛紛預(yù)測中行股份的掛牌時間是在10月份。

　　記者獲悉，在8月26日的會議上，中國銀行將重點推出新任行長李禮輝，并安排李禮輝介紹“中行的股改工作”和“不良貸款問責制”的有關(guān)情況。

　　對于李禮輝的評價，外界使用的詞匯有“年富力強”等。這位金融學(xué)博士此前擔任海南省副省長，曾在中國工商銀行副行長的職位上工作8年，還擔任過工商銀行駐新加坡首任首席代表，有著多起海外金融機構(gòu)并購的經(jīng)歷，包括成功收購香港友聯(lián)銀行等。

　　真正意義上的董事會

　　據(jù)悉，8月26日，除了中行股份董事長肖鋼和副董事長兼行長李禮輝將首次聯(lián)袂亮相外，同時，改組后的中行真正意義上的董事會成員也將悉數(shù)登場。

　　有分析認為，“盡管中行一直設(shè)有董事會，但是其董事會并不是真正意義上的董事會。”從王雪冰到劉明康再到肖鋼，都是集董事長和行長于一身。同時，中行的董事會成員絕大多數(shù)是由高級管理層擔任，也沒有建立獨立董事制度。而中行股份成立之后，中行的公司治理必須符合《公司法》和銀監(jiān)會《關(guān)于中行、建行公司治理改革與監(jiān)管指引》的要求。

　　自從李禮輝由海南省副省長調(diào)到中行之后，他一直沒有公開露面。也許因為中行股份還沒有成立，肖鋼的身份還是中行副董事長兼行長。“中行股份成立之后，李禮輝將以中行副董事長兼行長的身份亮相，而肖鋼將只擔任中行股份的董事長，履行出資人代表的職責。”

　　此外，中行的董事會成員構(gòu)成也將發(fā)生重大變化，實現(xiàn)董事會與高級管理層所代表的所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)的兩權(quán)分離。屆時，真正意義上的中行董事們將集體亮相。

　　據(jù)了解，中行新的董事會組建之后，董事會與高級管理層的關(guān)系將出現(xiàn)重大變化。中行股份將在董事會設(shè)立高級管理人員提名委員會。委員會主要由內(nèi)部董事和獨立董事組成，直接負責遴選和聘任總行行長、副行長，負責總行行長、副行長的繼任規(guī)劃；監(jiān)督全行管理人員的聘任事宜。

　　戰(zhàn)略投資者仍是懸念

　　對于中國銀行的股改，外界最關(guān)注的是戰(zhàn)略投資者的選擇。但是，直到24日，記者向中國銀行打聽，得到的回答仍是“不便答復(fù)”。

　　無可否認的是，作為出資人的匯金公司將不再是中行惟一的出資者。

　　對于境外戰(zhàn)略投資者而言？中行董事長肖鋼在今年3月中行的一次內(nèi)部培訓(xùn)會上曾經(jīng)提到，股改之后，中行的股東可能是匯金公司、花旗銀行、ＪＰ摩根集團、中石化、中石油及其他民營企業(yè)。中行行長助理諸鑫強在7月初接受記者采訪時曾經(jīng)透露，中行準備選擇5家到6家戰(zhàn)略投資者。但是在7月16日中行舉行的新聞發(fā)布會上，王兆文告訴記者，中行一直在與有意向的戰(zhàn)略投資者密切接觸，但是誰將最終成為中行戰(zhàn)略投資者的決定權(quán)不在中行，而在中行的出資人——匯金公司，中行會把一些有意向的戰(zhàn)略投資者推薦上去，最終由匯金公司來決定。

　　據(jù)悉，此前多家境內(nèi)、境外公司有意成為中行的戰(zhàn)略投資者。“同時，中行還有一個備選名單上報給國務(wù)院國有商業(yè)銀行股改小組和匯金公司等主管機構(gòu)。”

　　有消息稱，中國銀行可能選擇最多6家戰(zhàn)略投資者，這些投資者可能持有的股權(quán)規(guī)模或價格還不明了或只擁有很少的股權(quán)。此前也有報道稱，計劃引進的戰(zhàn)略投資者包括匯豐、大摩、花旗、德意志銀行等。“但是，這些消息都未得到證實。”

　　上市仍然還有很多路要走

　　對于外界關(guān)注的上市時間問題，中行新聞發(fā)言人曾在公開場合如此表示。“今年完成改制之后，中行希望能在明年上市”。

　　“對2005年整體上市勢在必行的中行而言，股改的完成當然越快越好。”24日，中行相關(guān)部門的人員回答記者時指出，“不過，真正上市，還有很多路要走。”

　　一般而言，股份有限公司的掛牌成立是股改完成的重要標志之一，但要最終上市，還須通過上市輔導(dǎo)期、證監(jiān)會審核等多道關(guān)卡。

　　關(guān)于資產(chǎn)重組的進展，中國銀行資產(chǎn)負債部總經(jīng)理周凝對記者表示，中國銀行已經(jīng)順利完成了股改資產(chǎn)處置工作。截至6月末，中國銀行可疑、損失類貸款處置劃轉(zhuǎn)工作全部結(jié)束，并完成了賬務(wù)處理，目前正在進行后續(xù)的移交工作。此次，累計核銷了1063億元損失類貸款，轉(zhuǎn)售了1498億元可疑類貸款，核銷了21億元非信貸類資產(chǎn)損失。

　　周凝表示，兩類貸款劃轉(zhuǎn)后，中行的資產(chǎn)質(zhì)量大幅好轉(zhuǎn)。截至6月末，中行不良授信余額降至1148．89億元，不良率從年初的16．29％下降到5．46％。5．46％的不良率，雖然和國際上最好銀行2％的水平相比有所差距，但已經(jīng)達到了中等水平。而且，2000年以來，新增貸款的不良率僅為1．86％。